وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية AUSTRAC قد نفذت تدابير تنظيمية شاملة تستهدف عمليات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في جميع أنحاء البلاد، استجابةً لارتفاع حالات الاحتيال وانتهاكات الامتثال داخل القطاع المتوسع بسرعة.
يتضمن التدخل التنظيمي شروطا تشغيلية صارمة لمزودي أجهزة الصراف الآلي المشفرة ، والتي أبرزها قرار AUSTRAC برفض تجديد التسجيل للمشغل المحلي Harro's Empires يوم الثلاثاء. استشهدت الوكالة بمخاوف امتثال كبيرة تم اكتشافها من خلال تحقيقات مكثفة لفريق العمل.
تؤسس الإطار الجديد لـ AUSTRAC حدودًا قصوى قدرها 5,000 دولار أسترالي ($3,233) لكل من الودائع والسحوبات النقدية، إلى جانب بروتوكولات تحقق محسّنة للعملاء ورسائل مضادة للغش إلزامية. يجب على المشغلين أيضًا تنفيذ أنظمة متقدمة لمراقبة المعاملات لاكتشاف الأنشطة المشبوهة.
أكد المنظم على الطبيعة الحرجة لهذه التدابير، مشيراً إلى أن ضمان الحد الأدنى من معايير الصناعة وتقليل الاستغلال الإجرامي لآلات الصرف التلقائي للعملات المشفرة يمثل ضرورة مطلقة نظراً لمستويات المخاطر الحالية.
النمو الانفجاري يحفز الاستجابة التنظيمية
شهدت مشهد أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أستراليا توسعًا غير مسبوق، حيث بلغ إجمالي البنية التحتية الحالية حوالي 1,824 آلة على مستوى البلاد وفقًا لبيانات Coin ATM Radar. تستضيف سيدني أعلى تركيز لهذه الأكشاك الخاصة بالعملات الرقمية.
إن مسار النمو الدراماتيكي يكشف عن إحصائيات مذهلة: من مجرد 23 وحدة تشغيلية في عام 2019، توسعت الشبكة إلى 60 آلة بحلول عام 2022 قبل أن تتجاوز 1,200 في عام 2024. وهذا يمثل زيادة تزيد عن 15 ضعفًا في غضون عامين فقط.
يشير تحليل حجم المعاملات إلى ما يقرب من 150,000 معاملة سنوية تعالج 275 مليون دولار أسترالي ( 178 دولارا million) من خلال أجهزة الصراف الآلي المشفرة. تشكل تحويلات النقد إلى عملة مشفرة 99٪ من جميع المعاملات ، والتي تتضمن بشكل أساسي مشتريات Bitcoin و Ethereum و Tether.
أصدر الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC بريندان توماس تحذيرات صارمة بشأن الطبيعة غير القابلة للعكس لعمليات العملات المشفرة، مما نصح المستخدمين بممارسة أقصى درجات الحذر عند الطلب منهم نقل الأموال من خلال هذه الآلات. يظل استرداد الأموال المفقودة مستحيلاً تقريباً بمجرد اكتمال المعاملات.
التحليل الديموغرافي يكشف أنماط مقلقة
كشفت التحقيقات الشاملة لـ AUSTRAC عن أنماط استخدام مقلقة تتعارض مع التركيبة السكانية المعتادة لاعتماد العملات الرقمية. ظهرت فئة العمر 60-70 كواحدة من أكثر فئات المستخدمين نشاطًا، حيث تمثل 29% من إجمالي قيمة المعاملات.
أظهرت تحليل تسعة مزودي أكشاك العملات المشفرة أن المستخدمين الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا يمثلون ما يقرب من 72% من جميع المعاملات من حيث القيمة، مما يشير إلى إمكانية استهداف الفئات الضعيفة من قبل المحتالين.
ستمتد حدود النقد التي يبلغ قدرها 5000 دولار أسترالي في الإطار التنظيمي لتشمل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لتشمل البورصات التقليدية التي تقبل معاملات النقد مقابل العملات المشفرة، مما يخلق تغطية شاملة عبر نظام الأصول الرقمية.
تخطط AUSTRAC لمواصلة مراقبة القطاع مع اتخاذ إجراءات إنفاذ إضافية حسب الحاجة. وقد طورت مركز تنسيق الجرائم الإلكترونية المشترك للشرطة الفيدرالية الأسترالية مواد تعليمية لنشرها بالقرب من أكشاك العملات المشفرة، مما يوفر للمستخدمين إرشادات تشغيلية، وعلامات تحذير من الاحتيال، وآليات الإبلاغ.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
لوائح أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا | أخبار Cryptowisser
وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية AUSTRAC قد نفذت تدابير تنظيمية شاملة تستهدف عمليات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في جميع أنحاء البلاد، استجابةً لارتفاع حالات الاحتيال وانتهاكات الامتثال داخل القطاع المتوسع بسرعة.
يتضمن التدخل التنظيمي شروطا تشغيلية صارمة لمزودي أجهزة الصراف الآلي المشفرة ، والتي أبرزها قرار AUSTRAC برفض تجديد التسجيل للمشغل المحلي Harro's Empires يوم الثلاثاء. استشهدت الوكالة بمخاوف امتثال كبيرة تم اكتشافها من خلال تحقيقات مكثفة لفريق العمل.
تؤسس الإطار الجديد لـ AUSTRAC حدودًا قصوى قدرها 5,000 دولار أسترالي ($3,233) لكل من الودائع والسحوبات النقدية، إلى جانب بروتوكولات تحقق محسّنة للعملاء ورسائل مضادة للغش إلزامية. يجب على المشغلين أيضًا تنفيذ أنظمة متقدمة لمراقبة المعاملات لاكتشاف الأنشطة المشبوهة.
أكد المنظم على الطبيعة الحرجة لهذه التدابير، مشيراً إلى أن ضمان الحد الأدنى من معايير الصناعة وتقليل الاستغلال الإجرامي لآلات الصرف التلقائي للعملات المشفرة يمثل ضرورة مطلقة نظراً لمستويات المخاطر الحالية.
النمو الانفجاري يحفز الاستجابة التنظيمية
شهدت مشهد أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أستراليا توسعًا غير مسبوق، حيث بلغ إجمالي البنية التحتية الحالية حوالي 1,824 آلة على مستوى البلاد وفقًا لبيانات Coin ATM Radar. تستضيف سيدني أعلى تركيز لهذه الأكشاك الخاصة بالعملات الرقمية.
إن مسار النمو الدراماتيكي يكشف عن إحصائيات مذهلة: من مجرد 23 وحدة تشغيلية في عام 2019، توسعت الشبكة إلى 60 آلة بحلول عام 2022 قبل أن تتجاوز 1,200 في عام 2024. وهذا يمثل زيادة تزيد عن 15 ضعفًا في غضون عامين فقط.
يشير تحليل حجم المعاملات إلى ما يقرب من 150,000 معاملة سنوية تعالج 275 مليون دولار أسترالي ( 178 دولارا million) من خلال أجهزة الصراف الآلي المشفرة. تشكل تحويلات النقد إلى عملة مشفرة 99٪ من جميع المعاملات ، والتي تتضمن بشكل أساسي مشتريات Bitcoin و Ethereum و Tether.
أصدر الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC بريندان توماس تحذيرات صارمة بشأن الطبيعة غير القابلة للعكس لعمليات العملات المشفرة، مما نصح المستخدمين بممارسة أقصى درجات الحذر عند الطلب منهم نقل الأموال من خلال هذه الآلات. يظل استرداد الأموال المفقودة مستحيلاً تقريباً بمجرد اكتمال المعاملات.
التحليل الديموغرافي يكشف أنماط مقلقة
كشفت التحقيقات الشاملة لـ AUSTRAC عن أنماط استخدام مقلقة تتعارض مع التركيبة السكانية المعتادة لاعتماد العملات الرقمية. ظهرت فئة العمر 60-70 كواحدة من أكثر فئات المستخدمين نشاطًا، حيث تمثل 29% من إجمالي قيمة المعاملات.
أظهرت تحليل تسعة مزودي أكشاك العملات المشفرة أن المستخدمين الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا يمثلون ما يقرب من 72% من جميع المعاملات من حيث القيمة، مما يشير إلى إمكانية استهداف الفئات الضعيفة من قبل المحتالين.
ستمتد حدود النقد التي يبلغ قدرها 5000 دولار أسترالي في الإطار التنظيمي لتشمل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لتشمل البورصات التقليدية التي تقبل معاملات النقد مقابل العملات المشفرة، مما يخلق تغطية شاملة عبر نظام الأصول الرقمية.
تخطط AUSTRAC لمواصلة مراقبة القطاع مع اتخاذ إجراءات إنفاذ إضافية حسب الحاجة. وقد طورت مركز تنسيق الجرائم الإلكترونية المشترك للشرطة الفيدرالية الأسترالية مواد تعليمية لنشرها بالقرب من أكشاك العملات المشفرة، مما يوفر للمستخدمين إرشادات تشغيلية، وعلامات تحذير من الاحتيال، وآليات الإبلاغ.