DeFAI: La inteligencia artificial impulsa la popularización de las Finanzas descentralizadas

Las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) siempre se han considerado la esperanza para la aplicación masiva de criptomonedas, pero su tasa de adopción es mucho más baja de lo esperado. Según la encuesta más reciente, aproximadamente 562 millones de personas en todo el mundo tienen criptomonedas, pero el número de usuarios activos diarios de DeFi es de solo alrededor de 8 millones, con una tasa de penetración del 1.4%. Este dato refleja que el mercado de DeFi sigue dominado por usuarios veteranos con grandes volúmenes de capital, lo que indica una baja atracción para nuevos usuarios.

La principal razón de esta situación es que el umbral de uso de DeFi es alto y su operación es compleja. Incluso en el intercambio de tokens más básico, los usuarios necesitan entender conceptos como transferencias en cadena, tarifas de Gas y deslizamientos, lo que lo hace mucho menos conveniente que un intercambio centralizado.

Para superar este cuello de botella, DeFAI( DeFi+AI) ha surgido. DeFAI tiene como objetivo reducir la complejidad de las Finanzas descentralizadas a través de la inteligencia artificial, permitiendo que más personas puedan utilizar de manera fácil y segura los servicios financieros basados en blockchain. Su valor central incluye:

1. Reducir la barrera de entrada: los usuarios solo necesitan ingresar instrucciones en lenguaje natural, y la IA puede completar operaciones complejas de múltiples pasos.

2. Estrategias automatizadas: la IA puede reemplazar a los traders profesionales para desarrollar y ejecutar estrategias de arbitraje e inversión, y los inversores comunes también pueden utilizar herramientas cuantitativas avanzadas.

3. Integración del análisis de datos: la IA puede monitorear simultáneamente las redes sociales, los datos en cadena, las tendencias de precios, etc., proporcionando sugerencias de operación más cercanas al mercado.

Los proyectos DeFAI se pueden dividir aproximadamente en tres categorías:

1. Capa de abstracción de IA: simplifica operaciones complejas de Finanzas descentralizadas en instrucciones intuitivas. Los proyectos representativos incluyen Griffain del ecosistema de Solana, así como Grift, que se centra en funciones de interoperabilidad.

2. Agentes de trading automatizados: ejecutan estrategias de trading complejas de múltiples pasos. Como Almanak que se centra en el trading cuantitativo a nivel institucional, Cod3x ofrece un entorno de desarrollo de estrategias sin código.

3. Agente de análisis de mercado: integración de datos en cadena, información de redes sociales, etc. Por ejemplo, AIXBT puede rastrear las tendencias de KOL y proporcionar análisis en tiempo real.

Con los avances de la IA en interfaces de conversación, automatización de estrategias e integración de datos, DeFAI ha abierto nuevas direcciones de desarrollo para las finanzas descentralizadas. En el futuro, desde transacciones en lenguaje natural simples hasta arbitrajes automatizados avanzados, e incluso un ecosistema de colaboración multi-agente, podrían madurar gracias a DeFAI.

Esto podría desencadenar una nueva ronda de "verano DeFi", permitiendo a más usuarios participar en las Finanzas descentralizadas de manera accesible. Al mismo tiempo, los inversores profesionales también podrán implementar estrategias de trading más flexibles y seguras. Con la profunda integración de la blockchain y la IA, la ola de DeFAI está ampliándose gradualmente, lo que merece una continua atención a su evolución.