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Análisis del riesgo de flujo de fondos on-chain en el sudeste asiático: 16.82% DIRECCIÓN asociada a actividades ilegales.
Informe de análisis de riesgos del mercado de Activos Cripto del Sudeste Asiático
En los últimos años, con la creciente popularidad de los Activos Cripto a nivel mundial, el número de usuarios de encriptación en la región del sudeste asiático ha experimentado un crecimiento explosivo. Para comprender mejor las características de las corrientes de fondos en la cadena de esta región, los riesgos financieros potenciales y su relación con actividades ilegales, hemos realizado un análisis exhaustivo de 10,000 muestras de direcciones de blockchain desde 2020 hasta la actualidad. A través del seguimiento y marcado de las diferentes rutas de flujo de fondos de riesgo, el estudio ha encontrado que el grado de riesgo involucrado en los patrones de circulación de los activos encriptados supera las expectativas. Este informe no solo revela los riesgos de uso de los Activos Cripto en el sudeste asiático, sino que también explora, desde una perspectiva macro, las razones detrás de este fenómeno y propone recomendaciones relacionadas.
Panorama del mercado de Activos Cripto en el sudeste asiático
Como un mercado emergente, el sudeste asiático presenta características únicas en términos de estructura económica, entorno político y comportamiento del usuario:
Crecimiento rápido de usuarios: La alta proporción de jóvenes en el sudeste asiático, junto con la proliferación de Internet móvil, ha impulsado un rápido crecimiento en el número de usuarios de criptomonedas en la región. Se estima que ya hay decenas de millones de usuarios de criptomonedas en esta área.
Demanda de pagos transfronterizos fuerte: la región del sudeste asiático tiene una gran cantidad de trabajadores transfronterizos, y los Activos Cripto les proporcionan una forma conveniente de realizar pagos transfronterizos, por lo que se utilizan ampliamente.
Entorno regulatorio desigual: Los países del sudeste asiático tienen políticas de regulación de criptomonedas muy diferentes; algunos países apoyan la legalización de Activos Cripto, pero la mayoría de las regiones aún no han formado un marco regulatorio claro, lo que genera ciertos riesgos de cumplimiento en el flujo de fondos.
Análisis de Muestra y Principales Hallazgos
En el análisis de 10,000 direcciones de blockchain, aproximadamente el 45.23% de los fondos circulan libremente en la cadena pública a través de monederos descentralizados, mostrando características de alta liquidez y descentralización. La cantidad total de fondos en libre circulación alcanza los 1,484 millones de dólares, lo que indica que entre los usuarios del sudeste asiático, los métodos de transacción descentralizados se han convertido en la norma.
Investigaciones han encontrado que más de 110 millones de dólares en fondos fluyeron directamente hacia direcciones relacionadas con actividades ilegales, representando más del 12%. Al rastrear el flujo de fondos de las direcciones restantes, se descubrió que a través de transacciones secundarias o múltiples, algunas direcciones también habían establecido conexiones indirectas con actividades ilegales, elevando el porcentaje de direcciones de riesgo asociadas a actividades ilegales al 16.82%. Esto significa que, entre decenas de millones de usuarios de Activos Cripto en el sudeste asiático, puede haber millones de usuarios en riesgo de tener transacciones de fondos relacionadas directa o indirectamente con actividades ilegales.
Análisis del flujo de fondos de actividades ilegales y riesgo
Dividiremos las direcciones estrechamente relacionadas con actividades ilegales en 3 grandes categorías y 44 subcategorías, siendo las categorías de alto riesgo las que más destacan:
Estos tipos de direcciones de alto riesgo implican más de 240 entidades de actividad ilegal específicas.
Los resultados de la investigación muestran que ciertos tipos específicos de flujos de fondos son especialmente significativos:
Este flujo de fondos revela la complejidad y la clandestinidad de las actividades ilegales, especialmente bajo la anonimidad y las características transfronterizas de los Activos Cripto, lo que permite a los delincuentes llevar a cabo transferencias de fondos ilegales y actividades de lavado de dinero con frecuencia.
Situación de flujo de fondos en plataformas sancionadas
De los fondos directamente relacionados con actividades ilegales, aproximadamente el 53.49% fluyó hacia plataformas sancionadas, y el número de transacciones relacionadas es incluso el doble que el de las que fluyeron hacia casas de cambio subterráneas, con un valor total que supera los 55 millones de dólares, lo que indica que las plataformas sancionadas siguen siendo el principal destino de los fondos de alto riesgo.
Como una herramienta de mezcla de monedas comúnmente utilizada, cierta plataforma recibió más de 54 millones de dólares en fondos durante esta investigación, lo que representa el 97.84% de todos los flujos de fondos hacia plataformas sancionadas. Sin embargo, desde que el Departamento del Tesoro de EE. UU. la incluyó en la lista de entidades sancionadas en agosto de 2022, su volumen de transacciones ha disminuido significativamente, lo que demuestra la efectiva restricción de las sanciones sobre sus flujos de fondos.
Análisis de riesgo macroeconómico y discusión de causas
Anonimato y alta liquidez de Activos Cripto: El anonimato de los Activos Cripto dificulta el rastreo de fondos ilegales en la cadena. Incluso si hay medios técnicos para marcar direcciones de riesgo, los fondos aún pueden ocultar su flujo a través de técnicas como el mezclado de monedas, lo que facilita las actividades de lavado de dinero.
La falta de un sistema regulatorio en la región del Sudeste Asiático: Las medidas de regulación de Activos Cripto en los países del Sudeste Asiático aún son insuficientes, lo que aumenta el riesgo de movimiento transfronterizo de fondos. Algunas áreas todavía tienen una actitud de espera hacia los Activos Cripto y no han adoptado medidas regulatorias activas, lo que brinda espacio para el flujo de fondos de actividades ilegales.
Entorno socioeconómico: El nivel de desarrollo económico en algunos países del sudeste asiático es bajo, y la brecha entre ricos y pobres es grande, lo que lleva a que muchos delincuentes utilicen este lugar como base, atrayendo principalmente a extranjeros a participar.
Dificultades de regulación técnica: Las plataformas de intercambio de Activos Cripto, los proveedores de servicios de billetera y las plataformas descentralizadas, debido a las limitaciones técnicas y estructurales, a menudo tienen dificultades para monitorear e investigar efectivamente los riesgos detrás de las transacciones. Las plataformas descentralizadas carecen especialmente de control directo sobre los datos de transacciones, lo que dificulta la identificación oportuna de comportamientos maliciosos o riesgos como el lavado de dinero. Aunque algunas plataformas centralizadas intentan fortalecer el monitoreo a través de medidas de KYC y AML, las transacciones entre cadenas y las tecnologías anónimas siguen haciendo que el seguimiento del flujo de fondos sea complejo, aumentando los riesgos de seguridad.
Conclusión y Sugerencias
El análisis del flujo de fondos en cadena en la región de Asia Sudeste indica que existe un alto riesgo de seguridad en el uso de Activos Cripto en la región. Para reducir eficazmente el riesgo de flujo de fondos ilícitos en la cadena, recomendamos adoptar las siguientes medidas:
Fortalecer los mecanismos de regulación: Los gobiernos de los países deben elaborar e implementar políticas de regulación de Activos Cripto completas, mediante la cooperación internacional para combatir actividades ilícitas de fondos en la cadena, y establecer un marco de regulación de moneda virtual claro acorde a las diferentes situaciones nacionales.
Mejorar la capacidad de identificación de riesgos de los usuarios: Aumentar la educación contra el fraude para los usuarios comunes, para que comprendan los riesgos en la cadena y aumenten su capacidad de identificación y conciencia de prevención de fondos de actividades ilegales.
Impulsar la innovación tecnológica: Desarrollar y aplicar activamente tecnologías de seguimiento en cadena y de prevención de lavado de dinero, utilizando análisis de big data, inteligencia artificial y otros medios tecnológicos para identificar y combatir de manera precisa los flujos de fondos de alto riesgo.
Establecer un mecanismo de colaboración multilateral: fomentar la cooperación entre los intercambios de Activos Cripto, proveedores de servicios de billetera y entidades relacionadas en la región de Asia Sudeste, fortalecer el intercambio de información y la prevención conjunta de riesgos, y mejorar el coeficiente de seguridad en cadena.
El sudeste asiático, como una de las regiones con mayor potencial para el desarrollo de Activos Cripto, todavía enfrenta desafíos relacionados con el riesgo de flujo de capital en el futuro. Continuaremos invirtiendo recursos y tecnología, colaborando con diversos sectores, para construir un ecosistema de Activos Cripto seguro, transparente y conforme a la normativa. A través del fortalecimiento de la regulación, la concienciación sobre la seguridad del usuario y la promoción de la innovación en los métodos tecnológicos, esperamos reducir gradualmente el flujo ilegal de fondos en la cadena y fomentar el desarrollo saludable de la economía digital en el sudeste asiático.