Aviso sobre los riesgos legales de la promoción de la tarjeta U

En los últimos años, la tarjeta U ha ganado popularidad como un nuevo método de pago en el ámbito de las criptomonedas. Ofrece a los usuarios una opción conveniente para consumir sin necesidad de retirar fondos de manera tradicional. Sin embargo, al promover la tarjeta U, especialmente hacia los usuarios de China continental, existen riesgos legales que no se pueden ignorar.

Introducción a la U Card

La tarjeta U es esencialmente una tarjeta bancaria de USDT. Su principio central es utilizar la estabilidad de precios de monedas estables como el USDT para proporcionar a los usuarios una herramienta de pago estable y conveniente. Los usuarios solo necesitan recargar USDT en la tarjeta para poder gastar en varios escenarios físicos. Dado que el valor de monedas estables como el USDT fluctúa poco, resulta más práctico para los pagos diarios.

Riesgos potenciales de promover la tarjeta U

1. Riesgo de cumplimiento normativo: Según las políticas actuales y los precedentes judiciales en la China continental, las autoridades tienen una actitud negativa hacia el intercambio de criptomonedas por monedas fiduciarias. El uso de U Card probablemente tocará áreas prohibidas del sistema de gestión de divisas. Si los promotores son considerados informados, cómplices o apoyan de manera encubierta el comercio ilegal de divisas, podrían enfrentar responsabilidades legales.

2. Responsabilidad de revisión de la entidad emisora: Como promotor de la tarjeta U, es su responsabilidad llevar a cabo una investigación diligente sobre la entidad emisora. Actualmente, los emisores de la tarjeta U incluyen principalmente la emisión directa por parte de bancos, la colaboración entre bancos y empresas de criptomonedas, la emisión independiente por parte de empresas de pagos criptográficos especializadas, así como la emisión en colaboración bajo el modelo SaaS. Los promotores deben priorizar la elección de proveedores conocidos y autorizados para garantizar la seguridad de los fondos y la conformidad de las transacciones.

3. Riesgo de protección de la información personal: Al gestionar el servicio de apertura de cuentas para los usuarios, los promotores inevitablemente tendrán acceso a una gran cantidad de información personal. Una vez que ocurre una filtración de información, pueden enfrentar graves consecuencias legales.

4. Riesgo de delitos relacionados: Si se asiste a los usuarios para proporcionar información de identidad falsa al abrir cuentas, o si se abren cuentas en masa para un solo usuario, el promotor podría ser considerado como cómplice consciente de la intención delictiva, involucrándose así en delitos como el lavado de dinero y el comercio de divisas ilegales.

Conclusión

A pesar de que las tarjetas bancarias de stablecoins como U Card representan una forma innovadora de pago, en el actual entorno regulatorio, especialmente para la promoción de U Card entre los usuarios de la China continental, existe un gran riesgo político. Incluso si en el futuro las regulaciones relacionadas pueden relajarse, los promotores de U Card deben actuar con cautela para evitar asumir las obligaciones de revisión que deberían ser responsabilidad del emisor, a fin de prevenir riesgos legales potenciales.