Informe de análisis de riesgos del mercado de Activos Cripto en el sudeste asiático

En los últimos años, el uso de Activos Cripto en la región del sudeste asiático ha mostrado una tendencia de rápido crecimiento. Para comprender en profundidad las características del flujo de fondos en la cadena en esta región y los riesgos potenciales, hemos realizado un análisis exhaustivo basado en una muestra de 10,000 direcciones de blockchain desde 2020 hasta la fecha. Los resultados de la investigación muestran que el nivel de riesgo involucrado en los patrones de circulación de los activos encriptados supera las expectativas. Este informe no solo revela los riesgos asociados con el uso de Activos Cripto en el sudeste asiático, sino que también explora las causas de este fenómeno desde una perspectiva macro y ofrece recomendaciones relacionadas.

Panorama del mercado de Activos Cripto en el sudeste asiático

El sudeste asiático, como mercado emergente, muestra características únicas en el ámbito de los Activos Cripto:

1. Crecimiento rápido de usuarios: La alta proporción de población joven en la región, junto con la proliferación de Internet móvil, ha impulsado un rápido aumento en el número de usuarios de Activos Cripto, que se estima ya alcanza decenas de millones.

2. La demanda de pagos transfronterizos es fuerte: una gran cantidad de trabajadores transfronterizos hace que los Activos Cripto sean una herramienta de pago transfronterizo conveniente, que se utiliza ampliamente.

3. Entorno regulatorio desigual: las políticas de regulación de las monedas virtuales varían considerablemente entre países, y la mayoría de las regiones aún no han establecido un marco regulatorio claro, lo que genera riesgos de cumplimiento en el flujo de capital.

Análisis de muestras y principales hallazgos

1. Situación de libre circulación de fondos

El análisis muestra que aproximadamente el 45.23% de los fondos circulan libremente en la cadena de bloques a través de billeteras descentralizadas, alcanzando un total de 14.84 millones de dólares, lo que refleja una alta liquidez y características de descentralización.

2. Asociación con la industria negra y gris

Más de 110 millones de dólares en fondos fluyeron directamente hacia direcciones relacionadas con la industria negra y gris, representando más del 12%. Un seguimiento adicional revela que, a través de transacciones secundarias o múltiples, la proporción de direcciones de riesgo asociadas con la industria negra y gris aumentó al 16.82%. Esto significa que millones de usuarios de Activos Cripto en el sudeste asiático podrían estar en riesgo de transacciones de fondos directas o indirectas con la industria negra y gris.

Análisis del flujo de fondos y riesgos de la industria negra y gris

1. Tipo de dirección de la industria negra y gris

Las direcciones de alto riesgo incluyen principalmente:

• Servicio de mezcla de monedas: utilizado para anonimizar el flujo de fondos
• Casa de cambio clandestina: utilizada para la movilización ilegal de fondos transfronterizos y el lavado de dinero
• Plataformas de fraude: implican inversiones falsas, esquemas Ponzi, etc.

Estas direcciones de alto riesgo involucran más de 240 entidades específicas de la industria negra y gris.

2. Fenómeno de flujo de fondos de alto riesgo

• Más de 10 millones de dólares en fondos fluyeron directamente a direcciones relacionadas con casas de cambio ilegales, con un total de miles de transacciones.
• Aproximadamente 11 millones de dólares fluyen hacia plataformas de apuestas en línea.
• Más de 22 millones de dólares en fondos han sido introducidos en plataformas de fraude.

Estos flujos de fondos revelan la complejidad y la clandestinidad de las actividades de la industria negra y gris; la anonimidad de los Activos Cripto y su naturaleza transfronteriza facilitan la transferencia de fondos ilegales y las actividades de lavado de dinero.

Situación de flujo de fondos en plataformas sancionadas

1. Proporción de flujo de fondos en plataformas sancionadas

Aproximadamente el 53.49% de los fondos relacionados con la industria del crimen organizado fluyen hacia plataformas sancionadas, y el número de transacciones relacionadas es el doble de las que van hacia casas de cambio ilegales, con un valor total que supera los 55 millones de dólares.

2. Análisis de caso: Tornado Cash

Como una herramienta común de mezcla de monedas, Tornado Cash ha recibido más de 54 millones de dólares en fondos, lo que representa el 97.84% de la entrada de fondos en todas las plataformas sancionadas. Desde que fue incluido en la lista de entidades sancionadas en agosto de 2022, su volumen de transacciones ha disminuido significativamente, lo que muestra que las sanciones han tenido un efecto inhibidor sobre la entrada de fondos.

Análisis de riesgos macroeconómicos y discusión de causas

1. Activos Cripto anonimidad y alta liquidez: aumentó la dificultad para rastrear fondos ilegales.

2. Falta de un sistema regulador: Las medidas de regulación de Activos Cripto en los países del sudeste asiático son incompletas, lo que aumenta el riesgo de flujos de capital transfronterizos.

3. Entorno socioeconómico: Algunos países tienen un nivel de desarrollo económico bajo y una gran brecha entre ricos y pobres, lo que se convierte en un caldo de cultivo para las industrias ilegales.

4. Dificultad de supervisión técnica: es difícil para los intercambios de Activos Cripto, los proveedores de servicios de billetera y las plataformas descentralizadas monitorear efectivamente el riesgo de transacción.

Conclusiones y Recomendaciones

Para reducir el riesgo de flujos de fondos ilegales en la cadena, se sugiere adoptar las siguientes medidas:

1. Fortalecer los mecanismos de supervisión: establecer políticas de regulación de Activos Cripto completas y fomentar la cooperación internacional para combatir actividades ilegales.

2. Mejorar la capacidad de identificación de riesgos de los usuarios: aumentar el esfuerzo en la educación contra el fraude y fortalecer la conciencia de prevención de riesgos entre los usuarios comunes.

3. Fomentar la innovación tecnológica: desarrollar y aplicar tecnología de seguimiento en la cadena y de lucha contra el lavado de dinero, identificando con precisión los flujos de fondos de alto riesgo.

4. Establecer un mecanismo de colaboración multiparte: fomentar la cooperación entre las instituciones relevantes, fortalecer el intercambio de información y la prevención conjunta de riesgos.

El sudeste asiático, como una región con un gran potencial de desarrollo para los Activos Cripto, aún enfrenta el desafío de los riesgos en el flujo de capital. A través del fortalecimiento de la regulación, el aumento de la conciencia sobre la seguridad y la promoción de la innovación tecnológica, esperamos reducir gradualmente el flujo de fondos ilegales en la cadena y fomentar el desarrollo saludable de la economía digital en la región.