¿Cómo pueden los inversores comunes participar en la tokenización de acciones en EE. UU.?

Durante mucho tiempo, la inversión en acciones de EE. UU. ha sido un campo con una alta barrera de entrada para las personas comunes. Los altos requisitos de capital para abrir una cuenta, los engorrosos procesos de apertura de cuentas, así como las limitaciones geográficas y de horarios de negociación, han dificultado que muchos inversionistas comunes puedan realmente acceder al mercado de valores estadounidense.

Sin embargo, con la aparición de la tokenización de acciones estadounidenses (RWA acciones estadounidenses), esta situación está cambiando. A través de la tecnología Web3, la inversión en acciones estadounidenses se está volviendo más simple y accesible, permitiendo a los inversores participar fácilmente en la inversión de las principales empresas globales con solo una pequeña cantidad de capital.

La tokenización de acciones estadounidenses está cambiando la forma en que las personas comunes participan en la inversión global. Este artículo ayudará a los lectores a comprender su funcionamiento, los umbrales y los riesgos potenciales, para que puedan aprovechar mejor esta nueva oportunidad de inversión.

Nuevas oportunidades traídas por la tokenización de acciones en EE. UU.

comercio las 24 horas

El comercio tradicional de acciones en EE. UU. está limitado a las horas de apertura del mercado estadounidense, lo que no es amigable para los inversores no estadounidenses y puede resultar en oportunidades de inversión perdidas. La tokenización de acciones en EE. UU. permite el comercio las 24 horas gracias a la tecnología blockchain, lo que permite a los inversores capturar oportunidades de mercado en cualquier momento.

la barrera de inversión se ha reducido drásticamente

En el pasado, invertir en acciones de empresas reconocidas solía requerir una gran cantidad de capital, mientras que la tokenización de acciones estadounidenses divide las acciones de alto precio en pequeñas fracciones, permitiendo participar en la inversión con solo decenas de dólares, logrando así una verdadera inclusión financiera.

canales de inversión diversificados

Los rendimientos de la inversión en acciones tradicionales provienen principalmente del aumento del precio de las acciones y de los dividendos, mientras que los activos tokenizados también pueden participar en ecosistemas de finanzas descentralizadas, como el préstamo y la minería de liquidez, ofreciendo a los inversores fuentes de ingresos más diversificadas.

simplificación de la inversión transfronteriza

La tokenización de acciones en EE. UU. no requiere obtener una tarjeta bancaria en moneda extranjera o una cuenta de bróker en el extranjero, solo se necesita una billetera digital para invertir en las principales empresas del mundo, simplificando enormemente el proceso de inversión transfronteriza y haciendo que la asignación de activos globales sea más conveniente.

Diferencias entre las acciones tradicionales y las acciones tokenizadas

acciones tradicionales de EE. UU.

• Poseer directamente acciones de la empresa
• Poseer derechos de voto claros y derechos de dividendos para los accionistas
• Disfruta de una regulación y protección legal maduras

tokenización de acciones estadounidenses

• Generalmente no tienen derecho a voto de los accionistas
• Los dividendos pueden ser distribuidos en forma de Token.
• Se enfoca más en las ganancias derivadas de la volatilidad de precios
• Los inversores deben prestar más atención a la seguridad de la plataforma, su reputación y el cumplimiento normativo.

Guía de inversión para principiantes

derechos claros del Token

Antes de invertir por primera vez en la tokenización de acciones de EE.UU., es imprescindible conocer al custodio de los activos detrás del token, la naturaleza de los activos, si cuentan con derechos específicos como dividendos y derechos de voto.

Elige una plataforma segura y conforme

Prioriza plataformas con buena reputación y alta conformidad, evitando el riesgo de fraudes o de que la plataforma desaparezca. Se recomienda consultar varias fuentes, como la reputación de la comunidad, documentos de cumplimiento e información regulatoria.

Presta atención al riesgo de liquidez

Parte del mercado de Token es de menor tamaño, y un volumen de transacciones insuficiente puede llevar a un mayor diferencial de compra-venta. Se recomienda elegir plataformas con una base de usuarios grande y suficiente liquidez para realizar transacciones.

Usa el apalancamiento con precaución

Para los inversores que se enfrentan por primera vez a la tokenización de activos, se recomienda evitar el uso ciego de alta apalancamiento, para prevenir que el riesgo de inversión se amplifique y cause pérdidas innecesarias.

Comparación de plataformas de tokenización de acciones estadounidenses populares

Actualmente, varios plataformas en el mercado han lanzado productos de tokenización de acciones estadounidenses, cada uno con características distintas en términos de cumplimiento, experiencia de negociación y umbral de participación:

• Una plataforma de intercambio europea: admite acciones tokenizadas de empresas privadas populares, pero solo para usuarios de la UE.
• Una plataforma de activos sintéticos: se centra en el modelo de activos sintéticos, y lo que se negocia es la exposición al precio en cadena, en lugar de manejar acciones reales.
• Plataforma de activos de tipo valor: ofrece activos de tipo valor con custodia real, dirigida a inversores calificados, con alta conformidad.
• Plataforma con licencia de la UE: opera bajo el marco regulatorio de la UE, con algunos productos disponibles para usuarios minoristas.

Sugerencias de inversión

Para los inversores novatos, se recomienda comenzar en plataformas que ofrezcan una experiencia de negociación amigable y una divulgación de información transparente, y prestar especial atención a los siguientes puntos:

1. ¿La plataforma realmente custodia las acciones subyacentes?
2. ¿Posee autorización legal o está registrado en una jurisdicción específica?
3. ¿Se admiten transacciones de bajo monto?
4. ¿Existen restricciones de retiro o mecanismos de bloqueo?

La estructura de productos y la exposición al riesgo de diferentes plataformas varían, y los inversores no deben asumir que los productos son equivalentes a las acciones reales solo por su nombre. Se recomienda comenzar con productos de pequeña cantidad y de tipo experiencial, familiarizándose gradualmente con la tokenización de acciones en EE. UU.

Conclusión

La tokenización de las acciones estadounidenses ha abierto las puertas a los mercados de capital global para los inversores comunes. Aunque la inversión se ha vuelto más conveniente, los inversores aún deben mantener la racionalidad, comprender plenamente los riesgos y las características de rendimiento de la inversión y realizar una adecuada gestión de riesgos. Al aprovechar las oportunidades, es importante entrar con precaución, haciendo de la tokenización de las acciones estadounidenses una parte importante de una cartera de inversión sólida.