Estrategias de bajo riesgo para obtener ganancias en tiempos de volatilidad del mercado

En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad debido a las políticas arancelarias. Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas más altas a países específicos. Esta decisión provocó que el S&P 500 perdiera 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal desde la década de 1950. El precio del Bitcoin también fluctuó drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.

El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ha declarado que los aranceles pueden aumentar la inflación y frenar el crecimiento, pero la Reserva Federal no intervendrá en el mercado con recortes de tasas, y la política se centrará en los datos a largo plazo. Goldman Sachs y JPMorgan han elevado la probabilidad de recesión económica en Estados Unidos al 20% y 45%, respectivamente. ¿Cómo deben reaccionar los inversores en este entorno de mercado incierto?

A continuación se presentan cuatro productos de rendimiento de bajo riesgo basados en stablecoins, que podrían ser una buena opción para invertir de forma estable en este período de turbulencias.

Ahorro Spark USDC (Ethereum)

Los usuarios pueden depositar USDC en el producto Savings USDC conectando su billetera.

Fuentes de ingresos: Los ingresos de ahorrar USDC provienen principalmente de la tasa de interés de ahorro de Sky (SSR), respaldada por los ingresos generados por tarifas de préstamos colaterales en criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de EE. UU. y la provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se intercambia 1:1 por USDS a través de Sky PSM y se deposita en la tesorería SSR para generar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan ingresos.

Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, y las múltiples auditorías reducen el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, se debe tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Los usuarios pueden conectar una billetera compatible en el sitio web de Berachain, seleccionar el grupo BYUSD/HONEY en la página de Pools y depositar activos para proporcionar liquidez. Los tokens LP obtenidos se pueden apostar en la tesorería de recompensas para ganar BGT.

Fuentes de ingresos: provienen principalmente de las recompensas de BGT (3.41% APR) y de las tarifas de transacción dentro del pool (0.01% APR). BGT es el token de gobernanza no transferible de esta cadena, que se puede quemar 1:1 por BERA (irreversible) y compartir los ingresos por tarifas de la dApp principal.

Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY son monedas estables, con precios relativamente estables; el riesgo de contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.

Provisión de liquidez USDC-USDT0 en Uniswap V4

Al conectar su billetera, deposite USDC o USDT en los productos relacionados para proporcionar liquidez a Uniswap V4.

Fuentes de ingresos: principalmente incentivos en tokens UNI.

Evaluación de riesgos: baja a media. El pool USDC/USDT es un par de stablecoins, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo del contrato inteligente y la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.

Echelon Market USDC (Aptos)

Los usuarios pueden conectar su billetera compatible con Aptos en el sitio web oficial y elegir el pool de USDC para participar en el suministro. Obtienen un certificado de suministro y las ganancias se acumulan en tiempo real.

Fuentes de ingresos: incluyen intereses por suministro de USDC (5.35%) y recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es un certificado de depósito de Thala que se puede canjear por APT en una proporción de 1:1.

Evaluación de riesgos: de baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.

Resumen

En períodos de turbulencia del mercado, los productos de rendimiento de las stablecoins mencionados pueden ofrecer a los inversores una opción relativamente segura. Sin embargo, cada producto tiene sus riesgos específicos, y los inversores deben elegir con cautela según su capacidad de asumir riesgos y sus objetivos de inversión. Recuerde que toda inversión conlleva riesgos, y el rendimiento pasado no garantiza ganancias futuras.