Nueva estrella en el campo RWA: El camino de transformación e innovación de productos de Ondo Finance
Con la llegada de la era DeFi 2.0, los activos del mundo real (RWA) se están convirtiendo en el nuevo foco de la industria. Sin embargo, para los inversores comunes, los productos RWA suelen tener un umbral alto y son difíciles de participar. Este artículo presentará un proyecto RWA digno de atención, Ondo Finance, y explorará su trayectoria, diseño de productos y perspectivas futuras.
La exitosa transformación de Ondo Finance
Ondo Finance se fundó en 2021, inicialmente centrado en el servicio de liquidez (LaaS). Pero en enero de 2023, el proyecto se trasladó decididamente al sector de RWA. Después de un año de desarrollo, Ondo Finance ahora se encuentra entre los tres primeros en el campo de RWA, con un volumen total bloqueado (TVL) de 183 millones de dólares.
Tres grandes productos RWA
OUSG( bonos del gobierno de EE. UU. )
OUSG es el producto principal de Ondo Finance, con un TVL de 117 millones de dólares. Sus activos subyacentes provienen principalmente del ETF de bonos del Tesoro a corto plazo de BlackRock (SHV), complementado con una pequeña cantidad de USDC y USD como reservas de liquidez. La tasa de rendimiento anualizada de OUSG es de aproximadamente 4.69%, y admite compras en múltiples cadenas como Ethereum, Polygon y Solana.
Es importante destacar que OUSG utiliza una estructura de entidad de propósito especial SPV(, con Ondo I LP como gestor del fondo, lo que beneficia a los inversores al proporcionar aislamiento de riesgos. Sin embargo, el umbral de inversión de OUSG es bastante alto; además de requerir verificación KYC, también exige que los inversores mantengan un portafolio de al menos 5 millones de dólares, con un monto mínimo de compra de 100,000 USDT.
) USDY### tasa de interés en dólares (
USDY es un instrumento de deuda tokenizado garantizado por bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios a la vista, dirigido a inversores minoristas. La inversión mínima es de 500 dólares, y se puede acuñar y transferir en la cadena después de 40-50 días de compra. El precio actual de USDY es de 1.02 USD, con una tasa de retorno anual del 5.10% y un TVL de 66.2 millones de dólares.
El diseño de USDY se centra en:
Diseño de la estructura: se adopta una estructura SPV, los activos se gestionan de forma separada de Ondo Finance.
Colateral excedente: al menos el 3% de la posición de pérdida inicial se utiliza para mitigar riesgos
Primer derecho: los inversores tienen prioridad sobre el activo subyacente
Transparencia: Informe diario de activos verificados de manera independiente
Inversión prudente: 65% de depósitos bancarios + 35% de bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo
Custodia de activos: depositados en cuentas de custodia de Morgan Stanley y StoneX
) OMMF### fondos del mercado monetario del gobierno de EE. UU. (
OMMF es un token RWA basado en el fondo del mercado monetario del gobierno de EE. UU. )MMF(, que aún no ha sido lanzado oficialmente.
Plataforma de préstamos Flux Finance
En febrero de 2023, Ondo Finance lanzó el protocolo de préstamos Flux Finance basado en Compound V2, ofreciendo a los usuarios un canal para el rescate rápido de productos RWA, abordando el problema del costo de tiempo de 1 a 5 días en los canales de rescate oficiales. Actualmente, Flux Finance admite préstamos de OUSG, con una tasa de utilización de fondos superior al 85%.
Token ONDO: el futuro aún tiene incertidumbres
Ondo Finance emitió el token ONDO antes de su transformación, que se desbloqueará para circular el 18 de enero de 2024, después de un período de bloqueo de un año. Actualmente, el precio de ONDO es de 0.27 USDT, lo que representa un aumento de casi 2.5 veces desde su desbloqueo. Aunque Coinbase ha incluido ONDO en su hoja de ruta de listado, el uso específico del token sigue siendo incierto.
En el futuro, ONDO podría integrarse más profundamente con productos RWA, como un incentivo a la liquidez de los productos RWA en la plataforma Flux Finance. Esto ayudará a llevar los productos RWA a la atención de más inversores en criptomonedas. Sin embargo, los inversores aún deben estar alerta ante el comportamiento reciente del equipo del proyecto de transferir tokens con frecuencia a los intercambios.
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Rekt_Recovery
· hace12h
otro proyecto laas pivotando a rwa... he visto esta película antes lmao smh
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OnChainArchaeologist
· hace12h
¿RWA tiene algo nuevo? ¿Cuánto tiempo ha pasado desde que se hizo el arbitrage? No he oído hablar de este proyecto.
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SchrodingerWallet
· hace12h
Las grandes ganancias no son tan buenas como masticar pequeñas RWA.
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just_another_fish
· hace12h
Otra vez es algo que no deja jugar a los inversores minoristas.
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staking_gramps
· hace12h
¿Los tontos de encriptación ancianos aún pueden aprovechar esta ola de RWA?
Ondo Finance: Innovación de productos y perspectivas de desarrollo de una nueva estrella en el campo de RWA
Nueva estrella en el campo RWA: El camino de transformación e innovación de productos de Ondo Finance
Con la llegada de la era DeFi 2.0, los activos del mundo real (RWA) se están convirtiendo en el nuevo foco de la industria. Sin embargo, para los inversores comunes, los productos RWA suelen tener un umbral alto y son difíciles de participar. Este artículo presentará un proyecto RWA digno de atención, Ondo Finance, y explorará su trayectoria, diseño de productos y perspectivas futuras.
La exitosa transformación de Ondo Finance
Ondo Finance se fundó en 2021, inicialmente centrado en el servicio de liquidez (LaaS). Pero en enero de 2023, el proyecto se trasladó decididamente al sector de RWA. Después de un año de desarrollo, Ondo Finance ahora se encuentra entre los tres primeros en el campo de RWA, con un volumen total bloqueado (TVL) de 183 millones de dólares.
Tres grandes productos RWA
OUSG( bonos del gobierno de EE. UU. )
OUSG es el producto principal de Ondo Finance, con un TVL de 117 millones de dólares. Sus activos subyacentes provienen principalmente del ETF de bonos del Tesoro a corto plazo de BlackRock (SHV), complementado con una pequeña cantidad de USDC y USD como reservas de liquidez. La tasa de rendimiento anualizada de OUSG es de aproximadamente 4.69%, y admite compras en múltiples cadenas como Ethereum, Polygon y Solana.
Es importante destacar que OUSG utiliza una estructura de entidad de propósito especial SPV(, con Ondo I LP como gestor del fondo, lo que beneficia a los inversores al proporcionar aislamiento de riesgos. Sin embargo, el umbral de inversión de OUSG es bastante alto; además de requerir verificación KYC, también exige que los inversores mantengan un portafolio de al menos 5 millones de dólares, con un monto mínimo de compra de 100,000 USDT.
) USDY### tasa de interés en dólares (
USDY es un instrumento de deuda tokenizado garantizado por bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios a la vista, dirigido a inversores minoristas. La inversión mínima es de 500 dólares, y se puede acuñar y transferir en la cadena después de 40-50 días de compra. El precio actual de USDY es de 1.02 USD, con una tasa de retorno anual del 5.10% y un TVL de 66.2 millones de dólares.
El diseño de USDY se centra en:
) OMMF### fondos del mercado monetario del gobierno de EE. UU. (
OMMF es un token RWA basado en el fondo del mercado monetario del gobierno de EE. UU. )MMF(, que aún no ha sido lanzado oficialmente.
Plataforma de préstamos Flux Finance
En febrero de 2023, Ondo Finance lanzó el protocolo de préstamos Flux Finance basado en Compound V2, ofreciendo a los usuarios un canal para el rescate rápido de productos RWA, abordando el problema del costo de tiempo de 1 a 5 días en los canales de rescate oficiales. Actualmente, Flux Finance admite préstamos de OUSG, con una tasa de utilización de fondos superior al 85%.
Token ONDO: el futuro aún tiene incertidumbres
Ondo Finance emitió el token ONDO antes de su transformación, que se desbloqueará para circular el 18 de enero de 2024, después de un período de bloqueo de un año. Actualmente, el precio de ONDO es de 0.27 USDT, lo que representa un aumento de casi 2.5 veces desde su desbloqueo. Aunque Coinbase ha incluido ONDO en su hoja de ruta de listado, el uso específico del token sigue siendo incierto.
En el futuro, ONDO podría integrarse más profundamente con productos RWA, como un incentivo a la liquidez de los productos RWA en la plataforma Flux Finance. Esto ayudará a llevar los productos RWA a la atención de más inversores en criptomonedas. Sin embargo, los inversores aún deben estar alerta ante el comportamiento reciente del equipo del proyecto de transferir tokens con frecuencia a los intercambios.