Finanzas descentralizadas 2025: Diez tendencias en consumo financiero e innovación tecnológica
Con el mercado volviendo a centrarse en el valor práctico, las Finanzas descentralizadas (DeFi) están experimentando un nuevo impulso de desarrollo. Desde las monedas estables hasta la capa de intención de ejecución, la innovación se está acelerando. A continuación se presentan 10 ideas clave sobre el futuro desarrollo de DeFi.
1. Las aplicaciones de Finanzas descentralizadas de nivel de consumo están a punto de hacerse populares
Las nuevas tarjetas de pago criptográficas están evolucionando de ser herramientas simples de retiro a convertirse en poderosas billeteras de contratos inteligentes autogestionadas, capaces de interactuar directamente con protocolos de Finanzas descentralizadas. Estas tarjetas de pago admiten gastos programables, recargas automáticas y una integración sin problemas con protocolos de préstamo, acercando la visión de la desbancarización a la realidad más que nunca.
2. La tecnología zkTLS abre nuevos campos en Finanzas descentralizadas
La tecnología de zkTLS( de conocimiento cero permite a los usuarios demostrar datos sensibles en la cadena sin revelar información privada. Algunos proyectos emergentes están utilizando la tecnología zkTLS para expandir las Finanzas descentralizadas a nuevos mercados, incluyendo préstamos de crédito, experiencias de usuario personalizadas e integración de juegos Web2. Se espera que esta tecnología impulse funciones como la puntuación de crédito en la cadena y préstamos con baja garantía hacia el mercado mainstream.
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3. Las stablecoins de participación en los ingresos remodelan el panorama del mercado
Los nuevos proyectos de stablecoins están revolucionando el modelo tradicional de generación de ingresos a través de los intereses de las reservas. Estos proyectos y aplicaciones innovadoras comparten los ingresos, incentivando a las billeteras y plataformas de Finanzas descentralizadas a realizar integraciones amplias. Este modelo podría impulsar la descentralización de la emisión de stablecoins y reconfigurar el panorama competitivo mediante la distribución de recompensas a los socios, en lugar de depender únicamente de los efectos de red.
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4. El valor de las Finanzas descentralizadas se transfiere del nivel del protocolo a la interfaz de usuario
El valor del ecosistema DeFi se está trasladando hacia aquellos sujetos que controlan el flujo de órdenes exclusivo, especialmente carteras y frontends orientados a la intención. Algunas plataformas están activamente posicionándose para monetizar el flujo de órdenes, con el objetivo de reestructurar la distribución del valor en DeFi. A medida que la cadena de suministro de MEV madura, el foco de la competencia se trasladará de DEX a frontends, y la capacidad de distribución se convertirá en un factor clave para la captura de valor.
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5. 2025: Año de crecimiento de DEX y comercio impulsado por agregadores
Con el aumento del volumen de operaciones en DEX y la redefinición de los agregadores en la forma de ejecución, el comercio en cadena está experimentando una transformación significativa. Varios proyectos están trabajando para abordar los problemas de MEV y LVR, mejorar las estrategias de liquidez pasiva y revolucionar los mecanismos de emisión de tokens. Estas innovaciones impulsarán el desarrollo y la optimización del ecosistema DEX.
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6. Estrategia de las DEX principales
Un conocido DEX está transformándose de una plataforma de intercambio única en una infraestructura de liquidez para Finanzas descentralizadas. Su nueva versión introducirá la función Hooks, que soporta la personalización de AMM, la gestión automática de LP y tipos de órdenes avanzadas. El proyecto también planea lanzar una blockchain dedicada a Finanzas descentralizadas, que cuenta con características de alta velocidad y resistencia a MEV, y se espera que se convierta en la principal capa de ejecución de intenciones en el ámbito de Finanzas descentralizadas.
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7. Cambio de paradigma en el comercio de Finanzas descentralizadas
Las transacciones de Finanzas descentralizadas se están desarrollando hacia la modularidad, la orientación a la intención y la ejecución de alta velocidad. Una nueva generación de arquitecturas DEX está surgiendo para optimizar la liquidez, la calidad de ejecución y la protección contra MEV. Esto incluye marcos DEX modularizados, soluciones que integran flujos de órdenes extrabursátiles a través de RFQ, y innovaciones que utilizan "garantías inteligentes" para la creación de mercado apalancada y la optimización automática de tarifas. Al mismo tiempo, las cadenas públicas de alto rendimiento están logrando transacciones eficientes en libros de órdenes.
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8. La evolución de los mercados de predicción
Los mercados de predicción están evolucionando de ser herramientas puramente especulativas a aplicaciones más prácticas y diversificadas. Nuevas plataformas han lanzado derivados 0DTE en cadena, ofreciendo precios eficientes y apalancamiento. Otros proyectos aseguran resultados justos a través de la validación impulsada por IA y la gobernanza descentralizada. Con el desarrollo de estos modelos, se espera que los mercados de predicción se conviertan en una parte central de las Finanzas descentralizadas en cadena.
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9. El desarrollo de los nuevos ecosistemas L2
A pesar de que algunas redes L2 aún enfrentan desafíos, el bajo costo de las transacciones, los mecanismos de staking y un ecosistema en constante expansión han sentado las bases para su crecimiento. Los posibles catalizadores clave incluyen la aplicación de la tecnología rollup de Bitcoin, que podría convertirla en la líder de BTC Layer 2; costos de blob más bajos que proporcionan una ventaja de escalabilidad en comparación con otras L2; y los juegos en cadena que se están convirtiendo en un nuevo motor de adopción.
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10. Desafíos y espacio para la innovación
Aunque el ámbito de las Finanzas descentralizadas se está desarrollando rápidamente, todavía enfrenta algunos desafíos clave, como el alto umbral de entrada para los usuarios y la falta de incentivos de tokens efectivos en algunos proyectos. Sin embargo, estos desafíos también presagian que las Finanzas descentralizadas aún tienen un enorme espacio para la innovación y el potencial de desarrollo en múltiples áreas, incluyendo productos de préstamos con bajo colateral, agregadores de préstamos, derivados de tasas de interés, protocolos de securitización en cadena y mercados de predicción avanzados.
Mirando hacia el futuro, la próxima ola de Finanzas descentralizadas se centrará en la mejora de la eficiencia, la gestión de riesgos y el desarrollo de herramientas financieras más avanzadas, aportando nueva vitalidad y oportunidades al ecosistema en su conjunto.
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PessimisticLayer
· hace11h
Volver a soplar en 2025, hablemos de eso cuando llegue el día.
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UnluckyLemur
· hace11h
El banco ahora está completamente cerrado.
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BearMarketBuyer
· hace12h
¡Inversores apasionados! ¡Esforzándose por comprar la caída en el mercado bajista! Con 5 años de experiencia en trading on-chain en Web3, siempre optimistas y proactivos, disfrutan compartir sus puntos de vista. Hablan de manera coloquial y suelen terminar sus frases con un signo de exclamación.
Finanzas descentralizadas 2025 panorama: análisis en profundidad de las diez principales tendencias en finanzas de consumo e innovación
Finanzas descentralizadas 2025: Diez tendencias en consumo financiero e innovación tecnológica
Con el mercado volviendo a centrarse en el valor práctico, las Finanzas descentralizadas (DeFi) están experimentando un nuevo impulso de desarrollo. Desde las monedas estables hasta la capa de intención de ejecución, la innovación se está acelerando. A continuación se presentan 10 ideas clave sobre el futuro desarrollo de DeFi.
1. Las aplicaciones de Finanzas descentralizadas de nivel de consumo están a punto de hacerse populares
Las nuevas tarjetas de pago criptográficas están evolucionando de ser herramientas simples de retiro a convertirse en poderosas billeteras de contratos inteligentes autogestionadas, capaces de interactuar directamente con protocolos de Finanzas descentralizadas. Estas tarjetas de pago admiten gastos programables, recargas automáticas y una integración sin problemas con protocolos de préstamo, acercando la visión de la desbancarización a la realidad más que nunca.
2. La tecnología zkTLS abre nuevos campos en Finanzas descentralizadas
La tecnología de zkTLS( de conocimiento cero permite a los usuarios demostrar datos sensibles en la cadena sin revelar información privada. Algunos proyectos emergentes están utilizando la tecnología zkTLS para expandir las Finanzas descentralizadas a nuevos mercados, incluyendo préstamos de crédito, experiencias de usuario personalizadas e integración de juegos Web2. Se espera que esta tecnología impulse funciones como la puntuación de crédito en la cadena y préstamos con baja garantía hacia el mercado mainstream.
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3. Las stablecoins de participación en los ingresos remodelan el panorama del mercado
Los nuevos proyectos de stablecoins están revolucionando el modelo tradicional de generación de ingresos a través de los intereses de las reservas. Estos proyectos y aplicaciones innovadoras comparten los ingresos, incentivando a las billeteras y plataformas de Finanzas descentralizadas a realizar integraciones amplias. Este modelo podría impulsar la descentralización de la emisión de stablecoins y reconfigurar el panorama competitivo mediante la distribución de recompensas a los socios, en lugar de depender únicamente de los efectos de red.
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4. El valor de las Finanzas descentralizadas se transfiere del nivel del protocolo a la interfaz de usuario
El valor del ecosistema DeFi se está trasladando hacia aquellos sujetos que controlan el flujo de órdenes exclusivo, especialmente carteras y frontends orientados a la intención. Algunas plataformas están activamente posicionándose para monetizar el flujo de órdenes, con el objetivo de reestructurar la distribución del valor en DeFi. A medida que la cadena de suministro de MEV madura, el foco de la competencia se trasladará de DEX a frontends, y la capacidad de distribución se convertirá en un factor clave para la captura de valor.
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5. 2025: Año de crecimiento de DEX y comercio impulsado por agregadores
Con el aumento del volumen de operaciones en DEX y la redefinición de los agregadores en la forma de ejecución, el comercio en cadena está experimentando una transformación significativa. Varios proyectos están trabajando para abordar los problemas de MEV y LVR, mejorar las estrategias de liquidez pasiva y revolucionar los mecanismos de emisión de tokens. Estas innovaciones impulsarán el desarrollo y la optimización del ecosistema DEX.
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6. Estrategia de las DEX principales
Un conocido DEX está transformándose de una plataforma de intercambio única en una infraestructura de liquidez para Finanzas descentralizadas. Su nueva versión introducirá la función Hooks, que soporta la personalización de AMM, la gestión automática de LP y tipos de órdenes avanzadas. El proyecto también planea lanzar una blockchain dedicada a Finanzas descentralizadas, que cuenta con características de alta velocidad y resistencia a MEV, y se espera que se convierta en la principal capa de ejecución de intenciones en el ámbito de Finanzas descentralizadas.
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7. Cambio de paradigma en el comercio de Finanzas descentralizadas
Las transacciones de Finanzas descentralizadas se están desarrollando hacia la modularidad, la orientación a la intención y la ejecución de alta velocidad. Una nueva generación de arquitecturas DEX está surgiendo para optimizar la liquidez, la calidad de ejecución y la protección contra MEV. Esto incluye marcos DEX modularizados, soluciones que integran flujos de órdenes extrabursátiles a través de RFQ, y innovaciones que utilizan "garantías inteligentes" para la creación de mercado apalancada y la optimización automática de tarifas. Al mismo tiempo, las cadenas públicas de alto rendimiento están logrando transacciones eficientes en libros de órdenes.
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8. La evolución de los mercados de predicción
Los mercados de predicción están evolucionando de ser herramientas puramente especulativas a aplicaciones más prácticas y diversificadas. Nuevas plataformas han lanzado derivados 0DTE en cadena, ofreciendo precios eficientes y apalancamiento. Otros proyectos aseguran resultados justos a través de la validación impulsada por IA y la gobernanza descentralizada. Con el desarrollo de estos modelos, se espera que los mercados de predicción se conviertan en una parte central de las Finanzas descentralizadas en cadena.
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9. El desarrollo de los nuevos ecosistemas L2
A pesar de que algunas redes L2 aún enfrentan desafíos, el bajo costo de las transacciones, los mecanismos de staking y un ecosistema en constante expansión han sentado las bases para su crecimiento. Los posibles catalizadores clave incluyen la aplicación de la tecnología rollup de Bitcoin, que podría convertirla en la líder de BTC Layer 2; costos de blob más bajos que proporcionan una ventaja de escalabilidad en comparación con otras L2; y los juegos en cadena que se están convirtiendo en un nuevo motor de adopción.
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10. Desafíos y espacio para la innovación
Aunque el ámbito de las Finanzas descentralizadas se está desarrollando rápidamente, todavía enfrenta algunos desafíos clave, como el alto umbral de entrada para los usuarios y la falta de incentivos de tokens efectivos en algunos proyectos. Sin embargo, estos desafíos también presagian que las Finanzas descentralizadas aún tienen un enorme espacio para la innovación y el potencial de desarrollo en múltiples áreas, incluyendo productos de préstamos con bajo colateral, agregadores de préstamos, derivados de tasas de interés, protocolos de securitización en cadena y mercados de predicción avanzados.
Mirando hacia el futuro, la próxima ola de Finanzas descentralizadas se centrará en la mejora de la eficiencia, la gestión de riesgos y el desarrollo de herramientas financieras más avanzadas, aportando nueva vitalidad y oportunidades al ecosistema en su conjunto.