Buffett conseille à la plupart des investisseurs individuels d'investir dans un fonds négocié en bourse qui suit le S&P 500.
Si vous avez 10 000 $ pour commencer et 100 $ à investir chaque mois, vous finirez avec un coussin financier bien rempli.
Même si vous ne suivez pas exactement cette formule, investir dans un ETF indiciel peut être une partie importante d'un portefeuille de création de richesse.
10 actions que nous préférons à l'indice S&P 500 ›
Les investisseurs poursuivent souvent les actions les plus récentes et les plus en vogue. Mais toute décision d'achat d'actions que vous prenez doit être soutenue par des recherches approfondies, et non par les caprices du marché. Lentement mais sûrement, on gagne la course, même si c'est moins excitant.
Investir dans un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit un indice de marché offre d'incroyables opportunités à long terme pour les investisseurs patients, sans le stress de la spéculation, et avec un long et solide historique. En fait, il suffit d'investir 100 $ par mois de manière cohérente et sur une longue période pour obtenir des gains sérieux. De plus, cette méthode est sanctionnée par nul autre que Warren Buffett, largement considéré comme le plus grand investisseur de notre époque. Voyons comment cela fonctionne et pourquoi Buffett le recommande.
Pouvez-vous battre le marché ?
C'est un fait assez bien connu que la plupart des gestionnaires de fonds sous-performent le marché au cours d'une année donnée. Les données les plus récentes de S&P Global montrent que 89,5 % des gestionnaires de fonds américains de grande capitalisation ont sous-performé le S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC), et c'est presque toujours une majorité chaque année.
Cependant, Warren Buffett bat généralement le marché. En 2024, c'était de justesse ; le gain par action de Berkshire Hathaway était de 25,5 %, contre une augmentation de 25 % pour le S&P 500. Au fil du temps, cela a fait une différence fantastique, avec un gain annualisé de Berkshire de 19,9 %, contre 10,4 % pour l'indice plus large.
Source de l'image : Getty Images. Buffett recommande cependant que l'investisseur individuel moyen investisse la plupart de son argent dans des fonds indiciels. C'est un investisseur professionnel et un homme d'affaires, et il est payé pour examiner des montagnes d'états financiers et passer son temps à visiter des candidats potentiels à l'investissement. L'investisseur moyen a un emploi différent et n'aura pas nécessairement le temps et l'espace mental nécessaires pour trouver de grands candidats.
De l'argent que Buffett met de côté pour sa femme après sa mort, 90 % va dans le S&P 500. Il parle constamment de parier sur l'avenir de l'Amérique, et qu'il n'y a pas de meilleur endroit pour investir. Investir dans un ETF qui suit le S&P 500 permet d'avoir une exposition à la croissance du pays tout en minimisant les risques et en ayant des coûts faibles.
L'histoire continue## Vous n'avez pas besoin de battre le marché
Vous pouvez ou non être capable de battre le marché par vous-même, mais la bonne nouvelle, c'est que vous n'en avez pas besoin. Vous pouvez bénéficier d'un investissement à long terme dans le S&P 500, laissant la magie de l'intérêt composé faire son œuvre pendant de nombreuses années.
Au cours des 20 dernières années, le S&P 500 a affiché un gain annualisé de 10,5 %, similaire au chiffre ci-dessus. Si vous commencez avec un investissement initial de 10 000 $ et ajoutez 100 $ par mois à votre investissement pendant 30 ans, à travers les hauts et les bas, en utilisant 10,5 % comme gain annualisé théorique, vous finirez avec près de 417 000 $.
Source de l'image : Investor.gov. Ceci n'est qu'un scénario hypothétique, mais c'est une possibilité réaliste compte tenu de l'excellent historique de l'S&P 500. Si vous n'avez pas 10 000 $ à investir tout de suite, vous finirez avec moins, et si vous investissez plus par mois, vous finirez avec plus, bien sûr. Plus vous investissez longtemps, plus votre argent se transformera en un gros capital.
Il n'y a aucune garantie que le S&P 500 continuera à performer aussi bien qu'il l'a fait dans le passé, mais selon Buffett au moins, il y a toutes les raisons d'avoir confiance dans l'avenir de l'Amérique.
Il existe différentes manières de jouer à cela
Il existe plusieurs ETF qui suivent le S&P 500, dont deux que Berkshire Hathaway a possédés pendant une courte période et a récemment vendus. Le VanguardS&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) est le plus grand, avec 1,3 trillion de dollars d'actifs, un nom de confiance et un faible ratio de dépenses. Le State StreetS&P 500 ETF (NYSEMKT: SPY) est l'ETF S&P 500 original, avec 600 milliards de dollars d'actifs.
Vous pouvez ajouter d’autres types de FNB indiciels qui peuvent dynamiser cette stratégie. Par exemple, le Vanguard S&P 500 Growth ETF compte environ 200 actions et a démontré un gain annualisé de 15,4 % depuis sa création il y a 15 ans.
Mais si vous voulez un risque faible, un coût faible et un investissement sur lequel vous pouvez compter, choisir un ETF indiciel approuvé par Buffett peut être une partie vitale d'une stratégie à long terme de génération de richesse.
Devriez-vous investir 1 000 $ dans l'indice S&P 500 en ce moment ?
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L'équipe d'analystes de Motley Fool Stock Advisor vient d'identifier ce qu'elle considère comme les 10 meilleures actions à acheter pour les investisseurs en ce moment... et l'indice S&P 500 n'en faisait pas partie. Les 10 actions qui ont été sélectionnées pourraient générer des rendements monstres dans les années à venir.
Considérez quand Netflix a établi cette liste le 17 décembre 2004... si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 653 389 $!*Ou quand Nvidia a établi cette liste le 15 avril 2005... si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 830 492 $!*
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Jennifer Saibil détient des positions dans le Vanguard Admiral Funds-Vanguard S&P 500 Growth ETF. The Motley Fool a des positions dans Berkshire Hathaway, S&P Global et Vanguard S&P 500 ETF et les recommande. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Si vous investissez 100 $ par mois dans cet ETF approuvé par Warren Buffett, vous pourriez avoir 417 000 $ dans 30 ans, a été initialement publié par The Motley Fool.
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Si vous investissez 100 $ par mois dans cet ETF approuvé par Warren Buffett, vous pourriez avoir 417 000 $ dans 30 ans.
Points Clés
Les investisseurs poursuivent souvent les actions les plus récentes et les plus en vogue. Mais toute décision d'achat d'actions que vous prenez doit être soutenue par des recherches approfondies, et non par les caprices du marché. Lentement mais sûrement, on gagne la course, même si c'est moins excitant.
Investir dans un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit un indice de marché offre d'incroyables opportunités à long terme pour les investisseurs patients, sans le stress de la spéculation, et avec un long et solide historique. En fait, il suffit d'investir 100 $ par mois de manière cohérente et sur une longue période pour obtenir des gains sérieux. De plus, cette méthode est sanctionnée par nul autre que Warren Buffett, largement considéré comme le plus grand investisseur de notre époque. Voyons comment cela fonctionne et pourquoi Buffett le recommande.
Pouvez-vous battre le marché ?
C'est un fait assez bien connu que la plupart des gestionnaires de fonds sous-performent le marché au cours d'une année donnée. Les données les plus récentes de S&P Global montrent que 89,5 % des gestionnaires de fonds américains de grande capitalisation ont sous-performé le S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC), et c'est presque toujours une majorité chaque année.
Cependant, Warren Buffett bat généralement le marché. En 2024, c'était de justesse ; le gain par action de Berkshire Hathaway était de 25,5 %, contre une augmentation de 25 % pour le S&P 500. Au fil du temps, cela a fait une différence fantastique, avec un gain annualisé de Berkshire de 19,9 %, contre 10,4 % pour l'indice plus large.
Source de l'image : Getty Images. Buffett recommande cependant que l'investisseur individuel moyen investisse la plupart de son argent dans des fonds indiciels. C'est un investisseur professionnel et un homme d'affaires, et il est payé pour examiner des montagnes d'états financiers et passer son temps à visiter des candidats potentiels à l'investissement. L'investisseur moyen a un emploi différent et n'aura pas nécessairement le temps et l'espace mental nécessaires pour trouver de grands candidats.
De l'argent que Buffett met de côté pour sa femme après sa mort, 90 % va dans le S&P 500. Il parle constamment de parier sur l'avenir de l'Amérique, et qu'il n'y a pas de meilleur endroit pour investir. Investir dans un ETF qui suit le S&P 500 permet d'avoir une exposition à la croissance du pays tout en minimisant les risques et en ayant des coûts faibles.
L'histoire continue## Vous n'avez pas besoin de battre le marché
Vous pouvez ou non être capable de battre le marché par vous-même, mais la bonne nouvelle, c'est que vous n'en avez pas besoin. Vous pouvez bénéficier d'un investissement à long terme dans le S&P 500, laissant la magie de l'intérêt composé faire son œuvre pendant de nombreuses années.
Au cours des 20 dernières années, le S&P 500 a affiché un gain annualisé de 10,5 %, similaire au chiffre ci-dessus. Si vous commencez avec un investissement initial de 10 000 $ et ajoutez 100 $ par mois à votre investissement pendant 30 ans, à travers les hauts et les bas, en utilisant 10,5 % comme gain annualisé théorique, vous finirez avec près de 417 000 $.
Source de l'image : Investor.gov. Ceci n'est qu'un scénario hypothétique, mais c'est une possibilité réaliste compte tenu de l'excellent historique de l'S&P 500. Si vous n'avez pas 10 000 $ à investir tout de suite, vous finirez avec moins, et si vous investissez plus par mois, vous finirez avec plus, bien sûr. Plus vous investissez longtemps, plus votre argent se transformera en un gros capital.
Il n'y a aucune garantie que le S&P 500 continuera à performer aussi bien qu'il l'a fait dans le passé, mais selon Buffett au moins, il y a toutes les raisons d'avoir confiance dans l'avenir de l'Amérique.
Il existe différentes manières de jouer à cela
Il existe plusieurs ETF qui suivent le S&P 500, dont deux que Berkshire Hathaway a possédés pendant une courte période et a récemment vendus. Le Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) est le plus grand, avec 1,3 trillion de dollars d'actifs, un nom de confiance et un faible ratio de dépenses. Le State Street S&P 500 ETF (NYSEMKT: SPY) est l'ETF S&P 500 original, avec 600 milliards de dollars d'actifs.
Vous pouvez ajouter d’autres types de FNB indiciels qui peuvent dynamiser cette stratégie. Par exemple, le Vanguard S&P 500 Growth ETF compte environ 200 actions et a démontré un gain annualisé de 15,4 % depuis sa création il y a 15 ans.
Mais si vous voulez un risque faible, un coût faible et un investissement sur lequel vous pouvez compter, choisir un ETF indiciel approuvé par Buffett peut être une partie vitale d'une stratégie à long terme de génération de richesse.
Devriez-vous investir 1 000 $ dans l'indice S&P 500 en ce moment ?
Avant d'acheter des actions de l'indice S&P 500, considérez ceci :
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Considérez quand Netflix a établi cette liste le 17 décembre 2004... si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 653 389 $!* Ou quand Nvidia a établi cette liste le 15 avril 2005... si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 830 492 $!*
Il convient maintenant de noter que le rendement total moyen de Stock Advisor est de 982 % — une performance écrasante par rapport à 171 % pour le S&P 500. Ne manquez pas la dernière liste des 10 meilleures, disponible lorsque vous rejoignez Stock Advisor.
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Jennifer Saibil détient des positions dans le Vanguard Admiral Funds-Vanguard S&P 500 Growth ETF. The Motley Fool a des positions dans Berkshire Hathaway, S&P Global et Vanguard S&P 500 ETF et les recommande. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Si vous investissez 100 $ par mois dans cet ETF approuvé par Warren Buffett, vous pourriez avoir 417 000 $ dans 30 ans, a été initialement publié par The Motley Fool.
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