Pro de la Silicon Valley s'associent pour créer une nouvelle banque de chiffrement

L'effondrement d'une célèbre banque en 2023 a provoqué un grand bouleversement dans le secteur de la technologie financière, laissant un vide de services à combler de toute urgence. Aujourd'hui, une nouvelle bataille pour remodeler le paysage financier est en train de se dérouler silencieusement.

Selon des rapports, une nouvelle "banque de chiffrement" nommée Erebor est en préparation, sous l'impulsion de géants de la technologie comme le milliardaire technologique Joe Lonsdale, le pionnier de la réalité virtuelle Palmer Luckey et l'investisseur renommé Peter Thiel.

Le nom Erebor vient de la "Montagne Solitaire" dans une œuvre littéraire, riche en trésors, symbolisant peut-être l'objectif grandiose de cette banque : dénicher des services financiers "précieux" pour les nouvelles technologies dans le "désert" de la finance traditionnelle.

Selon des informations, Erebor vise non seulement le vide laissé par certaines entreprises de technologie d'une banque renommée, mais considère également les stablecoins comme une stratégie clé, son objectif étant de devenir "l'entité la plus réglementée pour mener et promouvoir les transactions de stablecoins", ce qui annonce une nouvelle étape dans l'intégration de la finance traditionnelle et du chiffrement.

Les entreprises technologiques cherchent désespérément un nouveau "soutien"

Une banque réputée était autrefois la "banque privilégiée" des startups technologiques américaines et du monde du capital-risque, fournissant des services à d'innombrables startups considérées comme "à haut risque" par les grandes banques traditionnelles. De la dépôt, des prêts aux activités bancaires d'investissement, elle couvre presque chaque étape de la croissance des entreprises technologiques. Elle est profondément liée à l'écosystème entrepreneurial de la Silicon Valley, devenant un partenaire financier important pour de nombreuses entreprises innovantes, de l'incubation à l'introduction en bourse.

Cependant, une concentration excessive sur les clients du secteur technologique, des erreurs de prévision concernant le cycle de hausse des taux de la Réserve fédérale entraînant d'importantes pertes non réalisées, ainsi que la vitesse et l'ampleur des paniques bancaires à l'ère des médias sociaux, ont finalement déclenché une crise de liquidité en mars 2023.

Bien que le gouvernement américain soit rapidement intervenu par la suite, protégeant les déposants grâce à des mesures d'urgence, les grandes banques traditionnelles ont continué à adopter une attitude prudente envers la technologie, en particulier les startups à haut risque dans le domaine du chiffrement et de l'IA, après cet événement. Cela a entraîné l'apparition d'un "vide" évident dans les services financiers, rendant urgent de trouver un "nouveau soutien" qui comprenne et soutienne leur développement.

"Mont Solitaire" Banque Erebor : L'ambition des géants

Erebor est né en réponse, et sa liste de fondateurs est tout simplement prestigieuse :

1. Palmer Luckey : le légendaire fondateur d'une entreprise de casques de réalité virtuelle (VR), qui a vendu son entreprise à un géant des médias sociaux pour la somme astronomique de 2 milliards de dollars, devenant ainsi un pionnier dans le domaine de la VR. Il a ensuite fait la transition vers la technologie de défense, et en 2017, il a cofondé une entreprise axée sur la fourniture de systèmes autonomes, de capteurs et de technologies de surveillance avancés pilotés par l'IA pour les États-Unis et leurs alliés.

2. Peter Thiel : une légende de la Silicon Valley, avec de multiples identités : cofondateur d'une plateforme de paiement, cofondateur d'une entreprise de big data, investisseur précoce dans une plateforme sociale, et fondateur d'un célèbre fonds de capital-risque. Connu pour son libéralisme unique et sa pensée inverse, il a investi dans de nombreuses entreprises qui changent le monde, avec une obsession particulière pour l'"innovation disruptive", et est un fervent défenseur du chiffrement.

3. Joe Lonsdale : cofondateur d'une grande entreprise de données et acteur politique. Il est un disciple de Peter Thiel et l'un des cofondateurs de cette entreprise. Après son départ, il a fondé une autre célèbre société de capital-risque, investissant dans de nombreuses entreprises technologiques émergentes. Tout comme Thiel, Lonsdale est également très actif sur le plan politique, étant l'un des principaux donateurs de la campagne présidentielle de 2024 d'un certain président.

Ce contexte politique particulier ajoute sans aucun doute un espace d'imagination stratégique pour l'avenir d'Erebor. Dans un environnement politique spécifique, le cadre réglementaire américain adopte une attitude d'embrassade envers le chiffrement, et Erebor entre en scène à ce moment-là, peut-être en voyant cette "fenêtre de bénéfice politique", tentant de prendre une longueur d'avance dans ce nouveau cadre réglementaire.

Créer une banque de stablecoins "la plus réglementée"

Selon sa demande de licence bancaire nationale, la banque Erebor aura son siège à Columbus, dans l'Ohio, et établira un bureau secondaire à New York, adoptant un modèle d'exploitation axé sur le numérique. Elle a clairement indiqué qu'elle servira des entreprises technologiques émergentes dans des domaines tels que l'intelligence artificielle, le chiffrement, la défense et l'industrie manufacturière, ainsi que les investisseurs et employés de ces secteurs. Ce positionnement de marché verticalement segmenté et hautement spécialisé est la clé qui distingue Erebor des banques traditionnelles.

La stratégie principale d'Erebor réside également dans son adoption approfondie des stablecoins et sa vision de conformité. Selon des sources, Erebor prévoit d'inclure des stablecoins dans son bilan. Les stablecoins, en tant qu'actifs chiffrés liés à des monnaies fiduciaires telles que le dollar, deviennent de plus en plus un outil clé pour accélérer les paiements transfrontaliers, simplifier les règlements et élargir l'accessibilité des services financiers numériques, grâce à leur stabilité de valeur, leur efficacité transactionnelle et leurs faibles coûts.

L'un des co-directeurs d'Erebor, Jacob Hirschman, a été conseiller pour une entreprise de stablecoins bien connue, qui est l'émetteur principal de stablecoins adossés au dollar, dont le cadre de conformité a toujours été un passage important pour les institutions financières traditionnelles afin d'entrer dans le monde du chiffrement. Hirschman reproduira un parcours similaire chez Erebor, en le transformant en "l'exécution et la promotion de transactions de stablecoins les plus réglementées".

Grâce à cette stratégie, Erebor espère non seulement devenir le "nouveau pro" de la Silicon Valley et du secteur des nouvelles technologies, mais aussi devenir le "pont officiel" entre le dollar et le dollar numérique. Cela pourrait changer la manière traditionnelle dont les entreprises effectuent des transactions transfrontalières et gèrent les actifs numériques, permettant aux stablecoins de véritablement entrer dans la finance traditionnelle. Auparavant, les directives pertinentes publiées par les régulateurs ont également confirmé que des préparatifs étaient en cours pour intégrer les actifs numériques dans le système financier traditionnel, ce qui est en accord avec le parcours de conformité d'Erebor.

L'influence du nouveau "financier" de la Silicon Valley

L'entrée de la banque Erebor ne manquera pas de créer des vagues dans le domaine de la technologie financière, et son impact sera multidimensionnel :

Pour les entreprises technologiques émergentes, l'apparition d'Erebor est tout à fait opportune. Dans des domaines innovants tels que l'IA, le chiffrement et autres, de nombreuses start-ups font face depuis longtemps à l'indifférence des banques traditionnelles. Les services financiers personnalisés offerts par Erebor répondent précisément aux difficultés que rencontrent ces entreprises en matière de financement, d'exploitation et de conformité, leur permettant de consacrer plus d'énergie à l'innovation technologique. En particulier pour les entreprises Web3, ce type de prestataire de services financiers axé sur la technologie blockchain est sans aucun doute une bonne nouvelle.

Pour l'ensemble de l'industrie du chiffrement, Erebor pourrait devenir un important étalon de conformité. S'il parvient à opérer une activité de stablecoins dans un cadre réglementaire strict, cela pourrait grandement accélérer le processus d'acceptation des actifs numériques par le marché traditionnel. Cela pourrait également attirer davantage de fonds d'institutions traditionnelles vers le domaine du chiffrement.

Pour le secteur bancaire traditionnel, l'émergence d'Erebor est un signal à prendre au sérieux. Cette nouvelle banque numérique, grâce à son positionnement précis et à son expertise, est en train de rivaliser pour conquérir la clientèle technologique à fort potentiel de croissance. Face à de tels concurrents, les banques traditionnelles pourraient avoir besoin d'accélérer leur innovation et de réévaluer leur attitude envers les nouvelles technologies. À l'avenir, nous sommes susceptibles de voir davantage de banques traditionnelles commencer leur transformation ou choisir de collaborer avec des prestataires de services financiers numériques spécialisés.

En somme, la compétition dans le monde du chiffrement ressemble de plus en plus à un jeu de géants - le capital de Silicon Valley et l'argent ancien de Wall Street affluant, aujourd'hui, Erebor rejoint également cette lutte. Cette entreprise, nommée d'après la "Montagne Solitaire", parviendra-t-elle à trouver sa propre "gemme" ? Cela pourrait devenir l'une des histoires les plus captivantes des prochaines années.