Règle de Voyage : Mécanisme clé pour garantir la transparence des transactions d'actifs virtuels

La réglementation dans le domaine des actifs virtuels est en constante amélioration, la Travel Rule étant une exigence de conformité importante qui est progressivement mise en œuvre à l'échelle mondiale. Cet article explorera en profondeur le contenu, la signification et l'état de mise en œuvre de la Travel Rule.

La nature de la Travel Rule et sa relation avec la lutte contre le blanchiment d'argent

La Règle de Voyage vise essentiellement à améliorer la transparence des transactions sur la blockchain, en liant les activités sur la chaîne aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer les risques de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme, etc.

La caractéristique d'"anonymat" de la blockchain a été exploitée par des criminels pour des activités financières illégales. Afin d'intégrer la technologie blockchain dans un cadre de réglementation, les autorités de régulation exigent que les plateformes concernées respectent des exigences de conformité de base, telles que KYC( connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La Travel Rule exige en outre de connaître les informations d'identité des parties à la transaction, rompant ainsi avec la situation des transactions complètement anonymes.

Avant la publication des directives sur la Travel Rule en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient besoin de réaliser le KYC que pour leurs propres clients. Cela a rendu difficile pour les VASP de comprendre la situation des contreparties lors de l'envoi de transactions vers d'autres plateformes, augmentant ainsi le risque de contrepartie et le risque que les fonds soient dirigés vers des activités illégales.

La règle de voyage impose aux VASP l'obligation d'obtenir, de conserver et de transmettre les informations sur l'expéditeur et le destinataire liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des sujets sanctionnés. Ces mesures doivent être effectuées avant le lancement de la transaction blockchain, ce qui signifie qu'il est possible d'empêcher des transactions illégales potentielles avant qu'elles ne soient enregistrées sur la chaîne.

Nécessité de la Règle de Voyage et État d'Adoption Mondial

Avec le développement des actifs numériques et de la technologie blockchain, la mise en œuvre de la Travel Rule repose principalement sur trois raisons :

1. Protéger les consommateurs, réduire le risque de contact avec des fonds illégaux
2. Réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme
3. Améliorer la capacité des institutions à gérer le risque de contrepartie.

La règle de voyage est en cours de promotion et de mise en œuvre à l'échelle mondiale. La région Asie-Pacifique est en tête grâce à l'adoption précoce de Singapour, du Japon et de la Corée du Sud. L'Europe et le Moyen-Orient accélèrent également leur rythme d'adoption ces derniers temps. Dans l'ensemble, au cours des six derniers mois, le taux d'adoption mondial de la règle de voyage a considérablement augmenté, et de plus en plus d'échanges se conforment à la règle de voyage ou sont en train de l'implémenter.

L'acceptation de la Travel Rule dans l'industrie augmente également. Par rapport à il y a un ou deux ans, la résistance rencontrée lors de la mise en œuvre de nouveaux processus de conformité a clairement diminué. On peut voir que l'industrie des cryptomonnaies évolue progressivement vers la conformité.

Exigences et défis de mise en œuvre de la Travel Rule à Hong Kong

Hong Kong exigera, à partir du 1er juin, que les fournisseurs de services d'actifs virtuels se conforment à la Travel Rule. Les principales exigences comprennent :

1. Collecter des informations dans différentes plages en fonction du montant de la transaction. Les transactions de plus de 8000 HKD nécessitent des informations sur l'initiateur plus détaillées.

2. Si les informations requises ne sont pas reçues, le VASP doit demander au VASP initiateur de les fournir. Si elles ne sont toujours pas obtenues, il convient d'envisager de mettre fin à la relation commerciale.

3. La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la manière de mener des due diligence sur les contreparties pour les VASP.

4. Exiger la vérification de la propriété du portefeuille auto-hébergé, ainsi que de la propriété du portefeuille lors des transactions avec des VASP/comptes à haut risque.

Au cours de la mise en œuvre, la règle de voyage est confrontée à certains défis :

1. Problème de "date de lever du soleil" : Le temps de mise en œuvre varie selon les juridictions, ce qui rend difficile pour les VASP conformes et non conformes de respecter pleinement les règlements lors des transactions.

2. Problème d'interopérabilité des protocoles : Il y a un manque d'interopérabilité entre les différents protocoles de la règle de voyage, ce qui est particulièrement évident dans les réseaux fermés.

Dans l'ensemble, avec le renforcement de la réglementation mondiale et l'augmentation de la sensibilisation à la conformité dans l'industrie, la mise en œuvre de la règle de voyage progresse progressivement. À l'avenir, ces défis devraient être résolus, permettant ainsi de construire un écosystème d'actifs virtuels plus transparent et conforme.