Innovation des stablecoins pilotée par l'IA : construire la pierre angulaire de l'économie future de Web3

Les stablecoins, en tant qu'infrastructure clé dans le domaine de la cryptographie, jouent un rôle indispensable dans l'investissement, le trading et les paiements. Ces dernières années, le marché des stablecoins a connu une croissance rapide, avec une augmentation significative de l'offre et du volume des transactions, et une application de plus en plus large dans les paiements et les transactions transfrontalières. Parallèlement, l'environnement réglementaire devient progressivement plus clair, et de plus en plus d'institutions financières traditionnelles commencent à s'impliquer dans le domaine des stablecoins.

Cependant, avec le développement rapide de la technologie de l'intelligence artificielle, l'écosystème Web3 AI fait face à de nouveaux défis. Pour relever ces défis, certains projets innovants explorent de nouveaux modes de combinaison de l'IA et des stablecoins.

Demande de stablecoin dans l'écosystème AI

De nombreux projets d'IA, bien qu'ils conçoivent les jetons comme une composante centrale de l'écosystème, concentrent souvent leurs efforts principalement sur le développement de produits d'IA, négligeant les besoins du domaine de la finance décentralisée. Cela a conduit à certains problèmes, tels que la difficulté à fournir de la liquidité et la volatilité des prix des unités de paiement. Pour résoudre ces problèmes, le projet Maitrix propose une solution innovante.

Maitrix vise à créer un stablecoin natif sur-collatéralisé (AI USD) pour divers écosystèmes d'IA. En transformant l'économie d'IA, qui est volatile mais à haut rendement, en un système économique prévisible, combinable et dynamique, Maitrix offre des fonctionnalités clés telles qu'une plateforme de lancement de stablecoin, des mécanismes d'incitation et des modèles de market-making automatisés pour les projets d'IA. Actuellement, le projet a établi des partenariats avec plusieurs écosystèmes d'IA de premier plan et devrait bientôt lancer son mainnet.

Nouvelles idées pour le financement des ressources de calcul AI

Avec la popularité croissante des technologies d'IA, la demande de ressources de calcul sur le marché a explosé. Cependant, les méthodes de financement traditionnelles peinent à répondre aux besoins d'expansion rapide des centres de données. Pour cela, les deux projets Gaib et USDAI ont proposé des solutions innovantes.

Gaib aide les centres de données à financer efficacement en tokenisant les flux de trésorerie futurs des GPU, tout en offrant aux investisseurs des actifs générateurs de revenus soutenus par des actifs réels. Son jeton AID est soutenu par un portefeuille d'investissements dans des transactions de financement par carte graphique, avec un rendement annuel prévu d'environ 40 %.

USDAI est un stablecoin soutenu par des actifs matériels en tant que garantie de prêt. Les emprunteurs obtiennent des prêts en USDIA et paient des intérêts, ces revenus d'intérêts revenant aux détenteurs de jetons USDAI. Le taux de rendement cible d'USDAI est de 15-25% par an, la répartition des actifs passant progressivement des obligations d'État américaines aux actifs matériels.

Autres innovations de stablecoins liées à l'IA

En plus des projets mentionnés ci-dessus, d'autres tentatives d'innovation combinant l'IA et les stablecoins ont également émergé sur le marché :

1. alUSD lancé par Almanak est une stratégie d'optimisation des revenus tokenisée basée sur l'IA, qui vise à maximiser les rendements ajustés au risque grâce à des investissements en stablecoin sur plusieurs plateformes DeFi.

2. AixFi et interstable développent un protocole de coffre DeFi pour le déploiement automatique des actifs USDC, qui introduira à l'avenir un mécanisme de décision basé sur l'IA.

Perspectives d'avenir

À l'avenir, nous pourrions voir davantage d'essais pour tokeniser des stratégies d'IA, ces jetons pouvant devenir des coffres hautement combinables, utilisés comme collatéral ou pour générer des revenus par le biais de l'effet de levier. Avec l'augmentation de la liquidité au sein de l'écosystème de l'IA, une plus grande valeur créée par l'IA affluera vers le domaine de la DeFi, améliorant ainsi la capacité de capture de valeur de l'ensemble de l'écosystème Web3.

Cependant, tout en explorant ces modèles innovants, les investisseurs doivent également bien comprendre les questions clés telles que la gestion des risques dans le domaine des stablecoin, les mécanismes d'ancrage, le rachat et la liquidation, et évaluer prudemment les risques d'investissement.