Les risques juridiques et les limites des transactions forex pour les particuliers dans le pays

Ces dernières années, de nombreuses personnes, pour éviter le plafond de 50 000 dollars forex par personne et par an, cherchent des moyens de changer de l'argent en privé, comme trouver des intermédiaires de change, des maisons de change clandestines ou des sociétés de change à l'étranger. Alors, ce comportement de change privé présente-t-il des risques juridiques ? Si oui, quelles sont les limites de ces risques ? Cet article se penchera sur cette question.

I. Les différences entre les sanctions administratives et les sanctions pénales

Beaucoup de gens disent en consultant des questions connexes : "L'amende est acceptable, mais je ne peux pas aller en prison". Du point de vue légal, la différence entre l'amende et l'emprisonnement réside dans le fait que l'acte est considéré comme une infraction administrative ou un crime pénal.

La plupart des gens pensent que si le change de devises est utilisé pour des besoins personnels et non à des fins de profit, ou s'il s'agit simplement de présenter des canaux de change, cela peut être illégal mais ne constitue pas un crime pénal. Cependant, la réalité pourrait être plus complexe.

II. La complexité de l'application du droit

Il arrive que, même si un certain comportement n'est pas explicitement défini comme un crime par la loi, il puisse néanmoins être considéré comme une affaire criminelle dans la pratique. Cela concerne l'application concrète du droit dans la pratique judiciaire, dont les raisons sont relativement complexes.

Une partie des raisons inclut la lenteur des lois et l'interprétation expansive des lois par les autorités judiciaires. Par exemple, bien que les affaires de plateformes de collections numériques existent depuis plusieurs années, il n'y a toujours pas de réglementations légales claires.

En ce qui concerne l'échange privé de forex, les dispositions légales pertinentes incluent principalement :

1. Article 45 des Règlements de gestion des devises de 2008
2. Notification pertinente de l'Administration nationale des devises de 2015
3. Interprétation judiciaire de la Cour suprême populaire et du Parquet suprême en 2019

Selon ces règlements, il semble que seules les opérations de contournement et de revente déguisée de forex atteignant un certain montant constituent un crime pénal, d'autres situations peuvent ne recevoir que des sanctions administratives. Cependant, la réalité de la pratique judiciaire peut être très différente.

Trois, les frontières floues des risques criminels

En réalité, il est difficile de tracer une ligne claire pour distinguer le risque pénal des autres risques juridiques. Les questions juridiques sont souvent complexes, et le résultat final d'un événement peut être déterminé par de nombreux facteurs. Même si une ligne peut être tracée, il peut y avoir de nombreuses variables dans l'exécution concrète.

Des affaires similaires peuvent également aboutir à des résultats de jugement différents. Par exemple, dans deux affaires de change impliquant le remboursement de dettes de jeu à l'étranger, l'une a été jugée non constitutive d'un délit d'exploitation illégale, tandis que l'autre a été déclarée coupable. Cette différence provient principalement d'une évaluation différente de la nature des actes.

Concernant les actes d'introduction illégale de la négociation de forex, bien que l'interprétation judiciaire de 2019 n'ait pas clairement défini cela comme un délit de gestion illégale, il existe néanmoins des cas où les introduisateurs ont été condamnés. Cela nécessite une analyse approfondie des divers facteurs dans chaque cas concret, tels que la rémunération de l'introduction, le montant impliqué, et le degré de participation.

Quatrième, conclusion

Même si une affaire pénale a été ouverte, il est encore possible de changer l'issue de l'affaire par une analyse approfondie des faits et la présentation d'une défense solide. Cependant, il convient de rappeler que, bien que l'échange de devises en privé soit relativement discret, une fois que les parties liées à la transaction sont poursuivies, cela peut entraîner des répercussions en amont et en aval. De plus, si des fonds provenant d'activités illicites sont reçus par erreur, des risques criminels supplémentaires peuvent également se présenter.

Par conséquent, il est conseillé à tous de respecter strictement les lois et règlements pertinents, de ne pas avoir de pensées de chance, afin d'éviter de se retrouver dans des litiges juridiques inutiles.