Analyse des risques juridiques liés à la devise de change illégale

Récemment, le Parquet Suprême du Peuple et l'Administration nationale des devises de change ont conjointement publié plusieurs cas typiques dans le domaine des devises de change, clarifiant les risques juridiques des actes de change illégaux. Ces cas révèlent de nombreux malentendus que les gens ont concernant les actes de change, ce qui mérite notre attention.

Risques juridiques liés à la réception de paiements sur un compte bancaire

Il y a deux cas impliquant la fourniture de comptes bancaires à d'autres pour des activités illégales de devise de change :

1. Affaire Li Mou Yi : Li Mou Yi a aidé Li Mou Jia à s'engager illégalement dans le règlement de fonds et le commerce de devises de change. Bien qu'il y ait des circonstances atténuantes, cela constitue néanmoins un crime, et le parquet a décidé de ne pas poursuivre.

2. Affaire Chen Hong et Wu Rong : Les deux ont fourni un compte bancaire à un parent, Chen Moumou, pour des opérations de Devise de change illégales. Bien qu'ils n'aient pas tiré de profit, le parquet a tout de même reconnu que cela constituait un crime, mais a décidé de ne pas poursuivre.

Cela indique que même si l'on se contente de "aider" à fournir un compte sans participer directement à la devise de change, on peut également faire face à des risques juridiques criminels. Nous ne devrions pas avoir un état d'esprit de chance en fournissant un compte pour des transactions suspectes.

Introduction des risques de devise de change par les professionnels de la finance

Dans le cas quatre, l'agent d'assurance Fan et d'autres ont présenté des clients pour effectuer des opérations de Devise de change illégales afin de maintenir les relations avec les clients, sans compensation. Bien que les circonstances soient mineures et qu'ils n'aient pas été poursuivis pénalement, ils font toujours face à de lourdes amendes administratives.

Cela rappelle aux personnes engagées dans des activités telles que l'immigration, l'achat de biens immobiliers à l'étranger et la finance de ne pas présenter de canaux de Devise de change illégaux pour maintenir les clients ou conclure des transactions, même si c'est un acte gratuit, cela pourrait constituer un crime.

Risques liés à l'exploitation des activités de devise de change à l'étranger

Dans le cas cinq, M. Yao exerce une activité de Devise de change en Russie, mais il est poursuivi pénalement en raison de fonds domestiques. Cela montre que, même en exerçant légalement une activité de Devise de change à l'étranger, une fois que des fonds domestiques sont impliqués, il peut toujours faire face à des risques pénaux domestiques. Les citoyens chinois doivent être particulièrement prudents lorsqu'ils exercent des activités connexes à l'étranger.

Les risques de la vente de devises de change légales

L'exemple six montre que même en vendant des devises de change légalement acquises, si le montant est énorme ou si l'on sait que l'autre partie a des intentions illégales, il peut y avoir des risques juridiques. Bien que dans cette affaire, M. Yao n'ait finalement pas été poursuivi, sa société a tout de même été condamnée à une amende élevée.

Conclusion

Avec le développement de la fintech, les méthodes illégales de devise de change deviennent de plus en plus cachées et complexes. Notre pays renforce également la répression des violations des lois sur les devises étrangères. En tant qu'individus et entreprises, il est essentiel d'accroître la sensibilisation et d'effectuer des transactions de devises étrangères par des canaux légaux, sans avoir l'illusion d'échapper aux conséquences. En cas de montant impliqué élevé, des conséquences juridiques graves peuvent être encourues.