Analyse des voies légales et des risques potentiels liés à l'échange de cryptoactifs

Récemment, de nombreuses personnes se sont renseignées sur la manière d'échanger légalement des Cryptoactifs, en particulier le USDT. Cet article va brièvement explorer quelques canaux courants pour "sortir du U", analyser les risques juridiques et la faisabilité, dans le but d'aider les utilisateurs à utiliser et à disposer de leurs actifs cryptographiques de manière conforme. Il est important de souligner que le contenu suivant ne s'applique qu'aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et dont les objectifs d'achat et de détention de jetons sont la consommation personnelle et l'investissement normal.

1. Bourses licenciées à Hong Kong et canaux de courtage

La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a approuvé les licences de 7 échanges ou entités opérant des Cryptoactifs, ce qui montre le soutien de Hong Kong au développement des Cryptoactifs. Cette approche est considérée comme un choix relativement légal et à faible risque. Toutefois, les Cryptoactifs tels que USDT ne peuvent actuellement pas être échangés directement sur ces échanges licenciés et nécessitent l'assistance des canaux de spot BTC/ETH pour les opérations.

Prenons l'exemple d'un échange agréé, les utilisateurs peuvent échanger des USDT contre des BTC ou des ETH, puis les convertir en monnaie fiduciaire. Les avantages de cette méthode sont une conformité élevée, une chaîne de financement claire et un faible risque de gel. Cependant, il existe également certaines restrictions : les résidents du continent ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de cryptoactifs et peuvent avoir besoin de l'aide d'amis ou de parents à l'étranger ; certaines opérations peuvent nécessiter un déplacement personnel à Hong Kong, ce qui est relativement compliqué pour les petites transactions.

2. Canaux OTC des échanges principaux

Certain échanges connus offrent des services de trading de gré à gré (OTC), les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et effectuer des opérations eux-mêmes, ce qui réduit les coûts. Cependant, cette méthode est également l'une des plus faciles à recevoir des fonds illégaux. Une fois que des fonds d'origine inconnue sont reçus, cela peut non seulement entraîner le gel de la carte bancaire, mais dans les cas graves, cela peut même conduire à des sanctions judiciaires.

Si vous choisissez cette voie, il est conseillé d'examiner attentivement les antécédents et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de privilégier les partenaires ayant une bonne réputation et d'éviter les contreparties avec des antécédents de transactions anormaux ou des évaluations médiocres.

3. Carte de paiement en cryptoactifs

Certaines cartes de paiement permettent d'utiliser directement des cryptoactifs, et certaines peuvent même être liées à des applications de paiement grand public. Cette méthode est relativement pratique, mais comporte toujours des risques. Les cartes de paiement en cryptoactifs les plus courantes sur le marché sont de type Mastercard ou UnionPay, dont la source de financement est relativement sécurisée, mais il existe de nombreux agents d'ouverture de compte, il est donc nécessaire de choisir prudemment des prestataires fiables avec un processus KYC strict.

Il convient de noter que certains fournisseurs de services de cartes ont connu des arrêts soudains de service, rendant les fonds des utilisateurs inutilisables, ce qui a causé des désagréments.

4. Échange de jetons

Les risques liés à l'échange de jetons via des commerçants de jetons sont similaires à ceux du retrait OTC dans les échanges, avec la possibilité de recevoir des fonds illégaux, ce qui peut entraîner le gel du compte ou une demande d'assistance dans une enquête. Dans des cas extrêmes, les utilisateurs qui utilisent fréquemment des commerçants de jetons pour échanger des jetons peuvent être considérés comme des suspects et faire l'objet d'une enquête.

Dans l'ensemble, les risques des canaux de commerçants de jetons sont élevés, il n'est pas conseillé de faire confiance aux promesses de "garantie de carte gelée" ou "indemnisation de carte gelée". À moins d'avoir des partenaires de collaboration très fiables, cette méthode n'est pas recommandée.

5. Échange hors ligne à Hong Kong

Cette méthode nécessite généralement de détenir une carte bancaire étrangère (y compris de Hong Kong). Il existe deux canaux d'échange hors ligne à Hong Kong : les distributeurs automatiques de billets et les petits magasins physiques. En général, les transactions quotidiennes ne dépassant pas 120 000 HKD ne nécessitent pas d'enregistrement d'informations personnelles ; au-delà de ce montant, une procédure KYC simple est requise. Les frais de transaction sont généralement d'environ 4 %.

Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et l'utilisation est appropriée, c'est un choix relativement pratique et à faible coût. Cependant, il est toujours conseillé de choisir des magasins bien réputés et en activité depuis longtemps dans des zones comme Mongkok ou Tsim Sha Tsui pour réduire les risques.

Conclusion

Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucune solution d'échange de Cryptoactifs entièrement sécurisée et sans risque. Même les quelques méthodes mentionnées dans cet article peuvent encore présenter des risques, tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé aux utilisateurs de considérer avec prudence les méthodes d'échange choisies, de peser le pour et le contre, et d'éviter de prendre des décisions hâtives.