Comment les investisseurs ordinaires peuvent-ils participer à l'investissement en tokenisation des actions américaines ?

Depuis longtemps, l'investissement en actions américaines représente un domaine à forte barrière d'entrée pour le grand public. Les exigences élevées en matière de capital d'ouverture de compte, les démarches d'ouverture de compte compliquées, ainsi que les restrictions géographiques et horaires rendent difficile l'accès au marché boursier américain pour de nombreux investisseurs ordinaires.

Cependant, avec l'émergence de la tokenisation des actions américaines (RWA actions américaines), cette situation est en train de changer. Grâce à la technologie Web3, l'investissement dans les actions américaines devient plus simple et accessible, permettant aux investisseurs de participer facilement à l'investissement dans des entreprises de premier plan dans le monde avec seulement un petit montant de fonds.

La tokenisation des actions américaines transforme la manière dont les gens ordinaires participent aux investissements mondiaux. Cet article aidera les lecteurs à comprendre son fonctionnement, ses seuils d'entrée et les risques potentiels, afin de mieux saisir cette nouvelle opportunité d'investissement.

Les nouvelles opportunités offertes par la tokenisation des actions américaines

Trading 24/7

Le trading traditionnel des actions américaines est limité aux heures d'ouverture du marché boursier américain, ce qui n'est pas favorable pour les investisseurs non américains et peut entraîner des occasions d'investissement manquées. La tokenisation des actions américaines permet un trading 24 heures sur 24 grâce à la technologie blockchain, permettant aux investisseurs de saisir les opportunités du marché à tout moment.

Le seuil d'investissement a été considérablement réduit

Investir dans des actions de sociétés renommées nécessitait généralement un capital important, tandis que la tokenisation des actions américaines divise les actions coûteuses en petites fractions, permettant d'investir pour quelques dizaines de dollars, réalisant ainsi véritablement la finance inclusive.

canaux d'investissement diversifiés

Les revenus des investissements traditionnels en actions proviennent principalement de la hausse des prix des actions et des dividendes, tandis que les actifs tokenisés peuvent également participer à l'écosystème de finance décentralisée, tel que le prêt et l'extraction de liquidités, offrant aux investisseurs des sources de revenus plus diversifiées.

Simplification de l'investissement transfrontalier

La tokenisation des actions américaines ne nécessite pas l'ouverture d'un compte bancaire en devises étrangères ou d'un compte chez un courtier étranger, il suffit d'un portefeuille numérique pour investir dans les meilleures entreprises mondiales, simplifiant considérablement le processus d'investissement transfrontalier et rendant la répartition des actifs mondiaux beaucoup plus pratique.

Différences entre les actions traditionnelles et les actions tokenisées

actions américaines traditionnelles

• Posséder directement des actions de l'entreprise
• Disposer de droits de vote clairs et de droits de dividende en tant qu'actionnaire
• Profitez d'une réglementation mature et d'une protection juridique

tokenisation des actions américaines

• Ne dispose généralement pas de droits de vote des actionnaires
• Les dividendes peuvent être versés sous forme de jetons
• Met l'accent sur les gains provenant de la volatilité des prix
• Les investisseurs doivent accorder une plus grande attention à la sécurité de la plateforme, à sa réputation et à sa conformité réglementaire.

Guide d'investissement pour les débutants

Clarification des droits des jetons

Avant d'investir dans la tokenisation des actions américaines pour la première fois, il est crucial de comprendre le dépositaire des actifs derrière le jeton, la nature des actifs, s'il existe des droits tels que des dividendes et des droits de vote.

Choisissez une plateforme conforme et sécurisée

Il est conseillé de privilégier les plateformes ayant une bonne réputation et une forte conformité, afin d'éviter les risques de fraude ou de défaillance de la plateforme. Il est recommandé de se référer à la réputation de la communauté, aux documents de conformité et aux informations réglementaires.

Attention au risque de liquidité

Certain marchés de jetons ont une taille relativement petite, et un volume de transactions insuffisant peut entraîner un écart de prix d'achat et de vente important. Il est conseillé de choisir des plateformes avec une large base d'utilisateurs et une liquidité suffisante pour effectuer des transactions.

Utilisez avec prudence l'effet de levier

Pour les investisseurs qui découvrent pour la première fois les actifs tokenisés, il est conseillé d'éviter d'utiliser aveuglément un effet de levier élevé, afin de prévenir l'amplification des risques d'investissement et d'éviter des pertes inutiles.

Comparaison des plateformes de tokenisation des actions américaines populaires

Actuellement, plusieurs plateformes sur le marché ont lancé des produits de tokenisation d'actions américaines, chacun ayant ses propres caractéristiques en matière de conformité, d'expérience de trading et de seuil de participation :

• Une plateforme de trading européenne : prend en charge les actions tokenisées de sociétés privées populaires, mais uniquement pour les utilisateurs de l'UE.
• Une plateforme d'actifs synthétiques : mise sur un modèle d'actifs synthétiques, échangeant des expositions de prix en chaîne, plutôt que des actions réelles sous custody.
• Une plateforme d'actifs de type titres : offre des actifs de type titres réellement déposés, destinée aux investisseurs qualifiés, avec une conformité relativement forte.
• Une plateforme sous licence de l'UE : opérant sous le cadre réglementaire de l'UE, certains produits sont ouverts aux utilisateurs de détail.

Conseils d'investissement

Pour les investisseurs débutants, il est conseillé de commencer par une plateforme offrant une expérience de trading conviviale et une divulgation d'informations transparente, en se concentrant sur les points suivants :

1. La plateforme détient-elle réellement les actions sous-jacentes ?
2. Existe-t-il une autorisation légale ou un enregistrement dans une juridiction spécifique
3. Est-ce que les petites transactions sont prises en charge
4. Existe-t-il des restrictions de retrait ou un mécanisme de verrouillage?

Les structures de produits et les expositions aux risques varient d'une plateforme à l'autre, et les investisseurs ne devraient pas supposer que les produits sont équivalents aux actions réelles simplement en raison de leur nom. Il est conseillé de commencer par de petits produits d'expérience et de se familiariser progressivement avec l'investissement en jetons de la bourse américaine.

Conclusion

La tokenisation des actions américaines a ouvert la porte des marchés de capitaux mondiaux aux investisseurs ordinaires. Bien que l'investissement soit devenu plus pratique, les investisseurs doivent rester rationnels, bien comprendre les risques d'investissement et les caractéristiques de rendement, et bien gérer les risques. Tout en saisissant les opportunités, il est important d'entrer prudemment sur le marché, afin que la tokenisation des actions américaines devienne une composante importante d'un portefeuille d'investissement solide.