Le nouvel âge du marché des stablecoins : réglementation, conformité et innovation
L'industrie des stablecoins entre dans une nouvelle phase de développement. Contrairement à la croissance sauvage du passé, le marché des stablecoins à l'avenir sera façonné par trois facteurs clés : la clarification du cadre réglementaire, les efforts de conformité des entreprises leaders et les nouvelles directions d'innovation du marché.
À l'échelle mondiale, de la MiCA en Europe à la loi GENIUS aux États-Unis, la réglementation des stablecoins devient progressivement claire. Cette certitude réglementaire fournit des orientations précises pour le développement de l'industrie. Dans ce contexte, une entreprise émettrice de stablecoins bien connue a récemment réussi son introduction en bourse, avec un bond de près de 170 % de son prix à la première journée de cotation. Cela marque non seulement un pas vers la mainstreamisation de l'industrie des stablecoins, mais offre également une référence d'évaluation de la valeur pour l'entrée de capitaux traditionnels sur ce marché.
L'avenir du développement des stablecoins ne sera plus limité à une simple indexation au dollar, mais pourrait être propulsé par trois grandes tendances : l'innovation des protocoles DeFi pour les stablecoins, la généralisation des outils de paiement, ainsi que l'intégration profonde avec les actifs réels (RWA).
Les trois principaux cas d'utilisation des stablecoins
domaine de paiement
Les systèmes de paiement transfrontaliers traditionnels sont inefficaces, coûteux et manquent de transparence, ce qui les rend difficiles à adapter aux besoins de l'ère numérique. Les stablecoins, grâce à leurs faibles coûts, leur disponibilité 24/7 et leurs caractéristiques programmables, sont en train de bouleverser le système de paiement traditionnel. Plusieurs entreprises de paiement majeures et réseaux financiers ont commencé à intégrer les stablecoins, validant ainsi leur immense potentiel commercial. Les stablecoins passent progressivement d'outils de règlement sur les échanges de cryptomonnaies à des moyens de paiement et de compensation mondiaux.
domaine DeFi
Les stablecoins majeurs présentent un problème évident d'efficacité du capital. Les stablecoins détenus par les utilisateurs ne génèrent généralement pas d'intérêts, tandis que l'émetteur tire tous les bénéfices de l'investissement des actifs de réserve. Pour résoudre ce problème, de nouveaux stablecoins générateurs de revenus ont vu le jour. Ce type de stablecoin intègre directement des mécanismes de revenus tels que les obligations d'État américaines et le prêt DeFi dans la conception du jeton, permettant aux détenteurs d'obtenir automatiquement des revenus.
Intégration RWA
La tokenisation des actifs réels est considérée comme la clé pour propulser la DeFi vers une échelle de milliers de milliards. Son cœur réside dans l'introduction d'actifs du monde réel ayant des flux de trésorerie stables (en particulier les obligations d'État américaines) sur la blockchain, afin d'offrir des rendements réels durables et à faible risque à la DeFi, tout en attirant des capitaux institutionnels. Les RWA injectent une valeur réelle et un potentiel de croissance dans les stablecoins, ouvrant ainsi la possibilité d'accéder à un marché plus vaste.
Top 10 projets de stablecoin prometteurs
Une blockchain haute performance conçue spécifiquement pour les stablecoins, résolvant les problèmes des chaînes traditionnelles lors du traitement des stablecoins. Prend en charge le paiement des frais de transaction avec divers actifs, offrant des fonctionnalités telles que des transferts USDT sans frais.
Projet de stablecoin adossé à des obligations américaines à court terme, avec un rendement annualisé attendu d'environ 4,31 %. Les utilisateurs peuvent choisir de gagner des points ou d'obtenir un rendement plus élevé.
Fournir des produits de rendement des obligations d'État américaines sur la chaîne, émettre divers stablecoins et jetons de rendement.
Émettre deux types de produits : un stablecoin ordinaire et un stablecoin générant des intérêts. Ce dernier génère des revenus par l'intermédiaire d'un réseau d'opérateurs décentralisés.
Plateforme de gestion financière en ligne pour les institutions et les équipes, intégrant des fonctionnalités de paiement, de comptabilité et de gestion d'actifs. Émission de deux types de stablecoins, dont un est de type rendement.
Un stablecoin entièrement garanti par des liquidités, des obligations américaines et des accords de rachat, supporte des fonctionnalités de conformité telles que le gel d'actifs et l'émission/détruction.
Établir un protocole d'infrastructure de stablecoin basé sur une blockchain publique à haute performance, émettre des stablecoins générateurs de revenus.
Émettre des stablecoins entièrement garantis en déployant dans des protocoles de prêt de premier plan pour générer des revenus à faible risque.
Fournir des projets de stablecoin avec plusieurs mécanismes de minting, y compris le minting classique et le minting innovant. Gérer les garanties grâce à une stratégie de marché neutre.
Le protocole de liquidité natif de Bitcoin, permettant aux utilisateurs de frapper des stablecoins sur-collatéralisés en mettant en gage des BTC.
Conclusion : La dynamique concurrentielle du marché des stablecoins connaît un changement fondamental. Des chaînes latérales conçues spécifiquement pour les stablecoins aux stablecoins générateurs de revenus, ces projets innovants pourraient redéfinir la direction de développement des stablecoins au cours de la prochaine décennie.
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HashRateHermit
· Il y a 17h
Haha entrer dans une position est certainement une bonne idée.
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CoffeeOnChain
· Il y a 17h
La conformité a plutôt entraîné une hausse ? yyds ah
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GigaBrainAnon
· Il y a 17h
Comment la régulation peut-elle contraindre l'innovation ? Je ne comprends pas très bien.
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consensus_failure
· Il y a 17h
La réglementation est si stricte, c'est problématique.
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StableNomad
· Il y a 17h
hah, des flashbacks de luna/ust ici... mais peut-être que cette fois c'est différent
Nouvelle ère des stablecoins : la conformité réglementaire stimule l'innovation, trois grands scénarios d'application libèrent le potentiel
Le nouvel âge du marché des stablecoins : réglementation, conformité et innovation
L'industrie des stablecoins entre dans une nouvelle phase de développement. Contrairement à la croissance sauvage du passé, le marché des stablecoins à l'avenir sera façonné par trois facteurs clés : la clarification du cadre réglementaire, les efforts de conformité des entreprises leaders et les nouvelles directions d'innovation du marché.
À l'échelle mondiale, de la MiCA en Europe à la loi GENIUS aux États-Unis, la réglementation des stablecoins devient progressivement claire. Cette certitude réglementaire fournit des orientations précises pour le développement de l'industrie. Dans ce contexte, une entreprise émettrice de stablecoins bien connue a récemment réussi son introduction en bourse, avec un bond de près de 170 % de son prix à la première journée de cotation. Cela marque non seulement un pas vers la mainstreamisation de l'industrie des stablecoins, mais offre également une référence d'évaluation de la valeur pour l'entrée de capitaux traditionnels sur ce marché.
L'avenir du développement des stablecoins ne sera plus limité à une simple indexation au dollar, mais pourrait être propulsé par trois grandes tendances : l'innovation des protocoles DeFi pour les stablecoins, la généralisation des outils de paiement, ainsi que l'intégration profonde avec les actifs réels (RWA).
Les trois principaux cas d'utilisation des stablecoins
domaine de paiement
Les systèmes de paiement transfrontaliers traditionnels sont inefficaces, coûteux et manquent de transparence, ce qui les rend difficiles à adapter aux besoins de l'ère numérique. Les stablecoins, grâce à leurs faibles coûts, leur disponibilité 24/7 et leurs caractéristiques programmables, sont en train de bouleverser le système de paiement traditionnel. Plusieurs entreprises de paiement majeures et réseaux financiers ont commencé à intégrer les stablecoins, validant ainsi leur immense potentiel commercial. Les stablecoins passent progressivement d'outils de règlement sur les échanges de cryptomonnaies à des moyens de paiement et de compensation mondiaux.
domaine DeFi
Les stablecoins majeurs présentent un problème évident d'efficacité du capital. Les stablecoins détenus par les utilisateurs ne génèrent généralement pas d'intérêts, tandis que l'émetteur tire tous les bénéfices de l'investissement des actifs de réserve. Pour résoudre ce problème, de nouveaux stablecoins générateurs de revenus ont vu le jour. Ce type de stablecoin intègre directement des mécanismes de revenus tels que les obligations d'État américaines et le prêt DeFi dans la conception du jeton, permettant aux détenteurs d'obtenir automatiquement des revenus.
Intégration RWA
La tokenisation des actifs réels est considérée comme la clé pour propulser la DeFi vers une échelle de milliers de milliards. Son cœur réside dans l'introduction d'actifs du monde réel ayant des flux de trésorerie stables (en particulier les obligations d'État américaines) sur la blockchain, afin d'offrir des rendements réels durables et à faible risque à la DeFi, tout en attirant des capitaux institutionnels. Les RWA injectent une valeur réelle et un potentiel de croissance dans les stablecoins, ouvrant ainsi la possibilité d'accéder à un marché plus vaste.
Top 10 projets de stablecoin prometteurs
Une blockchain haute performance conçue spécifiquement pour les stablecoins, résolvant les problèmes des chaînes traditionnelles lors du traitement des stablecoins. Prend en charge le paiement des frais de transaction avec divers actifs, offrant des fonctionnalités telles que des transferts USDT sans frais.
Projet de stablecoin adossé à des obligations américaines à court terme, avec un rendement annualisé attendu d'environ 4,31 %. Les utilisateurs peuvent choisir de gagner des points ou d'obtenir un rendement plus élevé.
Fournir des produits de rendement des obligations d'État américaines sur la chaîne, émettre divers stablecoins et jetons de rendement.
Émettre deux types de produits : un stablecoin ordinaire et un stablecoin générant des intérêts. Ce dernier génère des revenus par l'intermédiaire d'un réseau d'opérateurs décentralisés.
Plateforme de gestion financière en ligne pour les institutions et les équipes, intégrant des fonctionnalités de paiement, de comptabilité et de gestion d'actifs. Émission de deux types de stablecoins, dont un est de type rendement.
Un stablecoin entièrement garanti par des liquidités, des obligations américaines et des accords de rachat, supporte des fonctionnalités de conformité telles que le gel d'actifs et l'émission/détruction.
Établir un protocole d'infrastructure de stablecoin basé sur une blockchain publique à haute performance, émettre des stablecoins générateurs de revenus.
Émettre des stablecoins entièrement garantis en déployant dans des protocoles de prêt de premier plan pour générer des revenus à faible risque.
Fournir des projets de stablecoin avec plusieurs mécanismes de minting, y compris le minting classique et le minting innovant. Gérer les garanties grâce à une stratégie de marché neutre.
Le protocole de liquidité natif de Bitcoin, permettant aux utilisateurs de frapper des stablecoins sur-collatéralisés en mettant en gage des BTC.
Conclusion : La dynamique concurrentielle du marché des stablecoins connaît un changement fondamental. Des chaînes latérales conçues spécifiquement pour les stablecoins aux stablecoins générateurs de revenus, ces projets innovants pourraient redéfinir la direction de développement des stablecoins au cours de la prochaine décennie.