Rapport conjoint de Ripple : Citigroup, JPMorgan, Goldman Sachs en tête ! Les géants de la finance traditionnelle ont réalisé 345 investissements en blockchain en cinq ans, les institutions pariant que le marché RWA atteindra 18 000 milliards de dollars.
Le dernier rapport publié par Ripple en collaboration avec CB Insights et le Centre britannique de technologie Blockchain montre qu'entre 2020 et 2024, les banques mondiales ont participé à 345 investissements dans le domaine de la blockchain, dont 33 ont été des financements en super ronde (megaround). Citigroup, Goldman Sachs (chacun avec 18 investissements) et JPMorgan Chase (15 investissements) sont devenus les institutions d'investissement les plus actives. Les banques d'importance systémique mondiale (G-SIBs) ont réalisé un total de 106 investissements, dont 14 financements de plus de 100 millions de dollars. Les investissements se concentrent sur les phases précoces (seed/A round), avec un accent sur les infrastructures de trading institutionnel et de tokenisation, les paiements et la garde d'actifs numériques. Le rapport indique que les institutions financières traditionnelles (TradFi) sont plus enclines à la coopération et à l'investissement plutôt qu'à l'acquisition, et que la clarification réglementaire (États-Unis, Europe, Émirats, Singapour) devrait favoriser la reprise des volumes de transactions en 2024. Boston Consulting prédit que le marché de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) dépassera 18 trillions de dollars d'ici 2033.
Les géants de Wall Street mènent l'investissement, la blockchain se concentre sur trois grands scénarios
Le rapport a examiné la stratégie blockchain de plus de 1 800 banques entre 2020 et 2024. Les données montrent :
Citigroup et Goldman Sachs en tête : chacun a réalisé 18 investissements dans des entreprises Blockchain
JPMorgan suit juste derrière : a réalisé 15 investissements, le groupe financier japonais Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) a également réalisé 15 investissements.
Investissement précoce en priorité : principalement concentré sur le financement de la phase de démarrage et de la série A, indiquant que les banques sont prêtes à soutenir les entreprises émergentes correspondant à leur stratégie à long terme.
Domaines d'investissement clés : infrastructure de trading et de tokenisation de niveau institutionnel, solutions de paiement, services de garde d'actifs numériques
Cas d'utilisation des grandes banques : du pilote à la mise à l'échelle
JPMorgan : Pousse activement l'adoption de la technologie Blockchain, sa plateforme Kinexys basée sur la Blockchain a collaboré avec Chainlink et Ondo Finance pour réaliser en premier des transactions de tokenisation de la dette publique américaine sur la chaîne.
Citigroup et Goldman Sachs : chacun a établi plusieurs partenariats Blockchain, mettant l'accent sur la tokenisation des actifs et la mise à niveau des infrastructures des marchés de capitaux.
Financement de projets représentatifs :
La plateforme de paiement transfrontalier Partior (investie par JPMorgan et Standard Chartered) a terminé un tour de financement de série B de 111 millions de dollars en 2024.
Le fournisseur de solutions financières de titres HQLAx basé à Luxembourg (ayant reçu des investissements de 5 G-SIBs dont Goldman Sachs, JPMorgan et Citibank) optimise le processus de financement des titres grâce à la Blockchain.
Stratégie TradFi : la coopération et l'investissement priment sur l'acquisition
Le rapport a observé que la plupart des G-SIBs préfèrent investir ou collaborer avec des entreprises de Blockchain plutôt que de procéder à une acquisition complète. L'attitude des banques envers la Blockchain a évolué d'une prudente exploration après le "hiver crypto" vers une stratégie proactive. Bien que l'activité d'investissement ait diminué en raison de l'effondrement de FTX en 2022-2023, le montant des transactions a considérablement rebondi en 2024 (le nombre de transactions a diminué mais le montant par transaction a augmenté).
La clarification réglementaire stimule la reprise, le marché des RWA a de vastes perspectives
Le rapport attribue la reprise des investissements à l'éclaircissement progressif des cadres réglementaires dans des marchés clés tels que les États-Unis, l'Union européenne, les Émirats arabes unis et Singapour. Le rapport prévoit que la prochaine étape pour les banques sera de faire passer les solutions Blockchain des pilotes institutionnels à une application à grande échelle. Le Boston Consulting Group (BCG) estime que la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) aura une valeur de marché de plus de 18 trillions de dollars d'ici 2033.
Les banques régionales entrent en scène, l'effet de longue traîne se manifeste
En plus des grandes institutions qui avancent à grands pas, les petites banques régionales commencent lentement à pénétrer le domaine de la Blockchain en collaborant avec des entreprises de technologie financière et en rejoignant des plateformes publiques. Le rapport cite une enquête américaine de 2022 montrant que 11 % des banques communautaires prévoient de lancer des services d'actifs numériques.
Conclusion : Des géants de la finance traditionnelle comme Citigroup, Goldman Sachs et JPMorgan participent en profondeur à l'écosystème blockchain en tant que investisseurs stratégiques, marquant ainsi une nouvelle étape dans la fusion entre TradFi et blockchain. Les investissements précoces se concentrent sur les infrastructures de base (transactions, paiements, Complice) et la tokenisation des actifs (RWA), mettant en lumière le paris à long terme des banques sur la future forme de l'industrie financière. L'amélioration continue de l'environnement réglementaire et le plan de marché RWA de 18 trillions prédit par BCG injectent un puissant stimulant dans l'implantation blockchain des institutions financières traditionnelles. Avec l'entrée progressive des banques régionales, la largeur et la profondeur de l'infiltration de la technologie blockchain dans l'industrie financière devraient connaître une nouvelle vague d'expansion.
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Rapport conjoint de Ripple : Citigroup, JPMorgan, Goldman Sachs en tête ! Les géants de la finance traditionnelle ont réalisé 345 investissements en blockchain en cinq ans, les institutions pariant que le marché RWA atteindra 18 000 milliards de dollars.
Le dernier rapport publié par Ripple en collaboration avec CB Insights et le Centre britannique de technologie Blockchain montre qu'entre 2020 et 2024, les banques mondiales ont participé à 345 investissements dans le domaine de la blockchain, dont 33 ont été des financements en super ronde (megaround). Citigroup, Goldman Sachs (chacun avec 18 investissements) et JPMorgan Chase (15 investissements) sont devenus les institutions d'investissement les plus actives. Les banques d'importance systémique mondiale (G-SIBs) ont réalisé un total de 106 investissements, dont 14 financements de plus de 100 millions de dollars. Les investissements se concentrent sur les phases précoces (seed/A round), avec un accent sur les infrastructures de trading institutionnel et de tokenisation, les paiements et la garde d'actifs numériques. Le rapport indique que les institutions financières traditionnelles (TradFi) sont plus enclines à la coopération et à l'investissement plutôt qu'à l'acquisition, et que la clarification réglementaire (États-Unis, Europe, Émirats, Singapour) devrait favoriser la reprise des volumes de transactions en 2024. Boston Consulting prédit que le marché de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) dépassera 18 trillions de dollars d'ici 2033.
Les géants de Wall Street mènent l'investissement, la blockchain se concentre sur trois grands scénarios Le rapport a examiné la stratégie blockchain de plus de 1 800 banques entre 2020 et 2024. Les données montrent :
Cas d'utilisation des grandes banques : du pilote à la mise à l'échelle
Stratégie TradFi : la coopération et l'investissement priment sur l'acquisition Le rapport a observé que la plupart des G-SIBs préfèrent investir ou collaborer avec des entreprises de Blockchain plutôt que de procéder à une acquisition complète. L'attitude des banques envers la Blockchain a évolué d'une prudente exploration après le "hiver crypto" vers une stratégie proactive. Bien que l'activité d'investissement ait diminué en raison de l'effondrement de FTX en 2022-2023, le montant des transactions a considérablement rebondi en 2024 (le nombre de transactions a diminué mais le montant par transaction a augmenté).
La clarification réglementaire stimule la reprise, le marché des RWA a de vastes perspectives Le rapport attribue la reprise des investissements à l'éclaircissement progressif des cadres réglementaires dans des marchés clés tels que les États-Unis, l'Union européenne, les Émirats arabes unis et Singapour. Le rapport prévoit que la prochaine étape pour les banques sera de faire passer les solutions Blockchain des pilotes institutionnels à une application à grande échelle. Le Boston Consulting Group (BCG) estime que la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) aura une valeur de marché de plus de 18 trillions de dollars d'ici 2033.
Les banques régionales entrent en scène, l'effet de longue traîne se manifeste En plus des grandes institutions qui avancent à grands pas, les petites banques régionales commencent lentement à pénétrer le domaine de la Blockchain en collaborant avec des entreprises de technologie financière et en rejoignant des plateformes publiques. Le rapport cite une enquête américaine de 2022 montrant que 11 % des banques communautaires prévoient de lancer des services d'actifs numériques.
Conclusion : Des géants de la finance traditionnelle comme Citigroup, Goldman Sachs et JPMorgan participent en profondeur à l'écosystème blockchain en tant que investisseurs stratégiques, marquant ainsi une nouvelle étape dans la fusion entre TradFi et blockchain. Les investissements précoces se concentrent sur les infrastructures de base (transactions, paiements, Complice) et la tokenisation des actifs (RWA), mettant en lumière le paris à long terme des banques sur la future forme de l'industrie financière. L'amélioration continue de l'environnement réglementaire et le plan de marché RWA de 18 trillions prédit par BCG injectent un puissant stimulant dans l'implantation blockchain des institutions financières traditionnelles. Avec l'entrée progressive des banques régionales, la largeur et la profondeur de l'infiltration de la technologie blockchain dans l'industrie financière devraient connaître une nouvelle vague d'expansion.