Nouvelle étoile dans le domaine RWA : le parcours de transformation et l'innovation produit d'Ondo Finance
Avec l'avènement de l'ère DeFi 2.0, les actifs du monde réel (RWA) deviennent un nouveau point focal pour l'industrie. Cependant, pour les investisseurs ordinaires, les produits RWA sont souvent difficiles d'accès et compliqués à participer. Cet article présentera un projet RWA digne d'attention, Ondo Finance, et explorera son parcours de développement, sa conception de produit et ses perspectives d'avenir.
La transformation réussie d'Ondo Finance
Ondo Finance a été fondée en 2021, se concentrant initialement sur le domaine des services de liquidité (LaaS). Cependant, en janvier 2023, le projet a décidé de se tourner résolument vers la piste RWA. Après un an de développement, Ondo Finance figure aujourd'hui parmi les trois premiers dans le domaine RWA, avec un montant total verrouillé (TVL) atteignant 183 millions de dollars.
Trois principaux produits RWA
OUSG( Obligations d'État américaines )
OUSG est le produit phare d'Ondo Finance, avec une TVL de 117 millions de dollars. Ses actifs sous-jacents proviennent principalement de l'ETF de bons du Trésor américain à court terme SHV( de BlackRock, accompagné d'une petite quantité d'USDC et de USD comme réserve de liquidité. Le rendement annualisé d'OUSG est d'environ 4,69 %, et il prend en charge l'achat multi-chaînes sur Ethereum, Polygon et Solana.
Il est à noter que l'OUSG utilise une structure d'entité à but spécial SPV), dirigée par Ondo I LP en tant que gestionnaire de fonds, ce qui permet de protéger les investisseurs contre les risques. Cependant, le seuil d'investissement de l'OUSG est relativement élevé, en plus de la vérification KYC, il exige également que les investisseurs détiennent un portefeuille d'au moins 5 millions de dollars, avec un montant d'achat minimum de 100 000 USDT.
( USDY) taux d'intérêt en dollars ###
USDY est un titre tokenisé garanti par des obligations américaines à court terme et des dépôts bancaires à vue, destiné aux investisseurs ordinaires. Le montant minimum d'investissement est de 500 dollars, et pourra être minté et transféré sur la blockchain 40 à 50 jours après l'achat. Le prix actuel de USDY est de 1,02 USD, avec un taux de rendement annuel de 5,10 %, et une TVL de 66,2 millions de dollars.
Les points clés de la conception de l'USDY incluent :
Conception structurelle : utilisation de la structure SPV, gestion des actifs séparée d'Ondo Finance
Surcollatéralisation : au moins 3 % de la position de première perte utilisée pour atténuer les risques
Premier droit de priorité : les investisseurs ont un droit de priorité sur l'actif sous-jacent
Transparence : publication quotidienne de rapports d'actifs vérifiés de manière indépendante
Investissement prudent : 65 % d'épargne bancaire + 35 % d'obligations d'État américaines à court terme
Custodie d'actifs : déposée sur des comptes de garde chez Morgan Stanley et StoneX
( OMMF) fonds de marché monétaire du gouvernement américain ###
OMMF est un jeton RWA basé sur le fonds du marché monétaire du gouvernement américain (MMF), qui n'a pas encore été officiellement lancé.
Plateforme de prêt Flux Finance
En février 2023, Ondo Finance a lancé le protocole de prêt Flux Finance basé sur Compound V2, offrant aux utilisateurs un moyen rapide de racheter des produits RWA, résolvant ainsi le problème du coût temporel de 1 à 5 jours du canal de rachat officiel. Actuellement, Flux Finance prend en charge le prêt OUSG, avec un taux d'utilisation des fonds supérieur à 85 %.
ONDO Token : L'avenir reste incertain
Avant sa transformation, Ondo Finance a émis le jeton ONDO, qui sera débloqué le 18 janvier 2024 après une période de verrouillage d'un an. Actuellement, le prix de l'ONDO est de 0,27 USDT, soit une augmentation de près de 2,5 fois par rapport à son prix après le déblocage. Bien que Coinbase ait inclus l'ONDO dans sa feuille de route de cotation, l'utilisation spécifique du jeton reste encore floue.
À l'avenir, ONDO pourrait s'intégrer plus profondément avec les produits RWA, en tant qu'incitation à la liquidité des produits RWA sur la plateforme Flux Finance. Cela aidera à amener les produits RWA sous les yeux de davantage d'investisseurs en cryptomonnaie. Cependant, les investisseurs doivent rester vigilants quant au comportement récent de l'équipe du projet qui transfère fréquemment des jetons vers les échanges.
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Rekt_Recovery
· Il y a 12h
un autre projet laas se tournant vers rwa... j'ai déjà vu ce film lol smh
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OnChainArchaeologist
· Il y a 12h
RWA est de retour ? Depuis combien de temps le transfert de fonds est-il en cours ? Je n'ai jamais entendu parler de ce projet.
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SchrodingerWallet
· Il y a 12h
Mieux vaut grignoter des petits RWA que de se gaver de gros bénéfices.
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just_another_fish
· Il y a 12h
Encore un qui ne laisse pas jouer les investisseurs détaillants.
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staking_gramps
· Il y a 12h
Les pigeons du chiffrement pour les personnes âgées peuvent-ils encore profiter de cette vague RWA ?
Ondo Finance : innovation produit et perspectives de développement d'une nouvelle étoile dans le domaine des RWA
Nouvelle étoile dans le domaine RWA : le parcours de transformation et l'innovation produit d'Ondo Finance
Avec l'avènement de l'ère DeFi 2.0, les actifs du monde réel (RWA) deviennent un nouveau point focal pour l'industrie. Cependant, pour les investisseurs ordinaires, les produits RWA sont souvent difficiles d'accès et compliqués à participer. Cet article présentera un projet RWA digne d'attention, Ondo Finance, et explorera son parcours de développement, sa conception de produit et ses perspectives d'avenir.
La transformation réussie d'Ondo Finance
Ondo Finance a été fondée en 2021, se concentrant initialement sur le domaine des services de liquidité (LaaS). Cependant, en janvier 2023, le projet a décidé de se tourner résolument vers la piste RWA. Après un an de développement, Ondo Finance figure aujourd'hui parmi les trois premiers dans le domaine RWA, avec un montant total verrouillé (TVL) atteignant 183 millions de dollars.
Trois principaux produits RWA
OUSG( Obligations d'État américaines )
OUSG est le produit phare d'Ondo Finance, avec une TVL de 117 millions de dollars. Ses actifs sous-jacents proviennent principalement de l'ETF de bons du Trésor américain à court terme SHV( de BlackRock, accompagné d'une petite quantité d'USDC et de USD comme réserve de liquidité. Le rendement annualisé d'OUSG est d'environ 4,69 %, et il prend en charge l'achat multi-chaînes sur Ethereum, Polygon et Solana.
Il est à noter que l'OUSG utilise une structure d'entité à but spécial SPV), dirigée par Ondo I LP en tant que gestionnaire de fonds, ce qui permet de protéger les investisseurs contre les risques. Cependant, le seuil d'investissement de l'OUSG est relativement élevé, en plus de la vérification KYC, il exige également que les investisseurs détiennent un portefeuille d'au moins 5 millions de dollars, avec un montant d'achat minimum de 100 000 USDT.
( USDY) taux d'intérêt en dollars ###
USDY est un titre tokenisé garanti par des obligations américaines à court terme et des dépôts bancaires à vue, destiné aux investisseurs ordinaires. Le montant minimum d'investissement est de 500 dollars, et pourra être minté et transféré sur la blockchain 40 à 50 jours après l'achat. Le prix actuel de USDY est de 1,02 USD, avec un taux de rendement annuel de 5,10 %, et une TVL de 66,2 millions de dollars.
Les points clés de la conception de l'USDY incluent :
( OMMF) fonds de marché monétaire du gouvernement américain ###
OMMF est un jeton RWA basé sur le fonds du marché monétaire du gouvernement américain (MMF), qui n'a pas encore été officiellement lancé.
Plateforme de prêt Flux Finance
En février 2023, Ondo Finance a lancé le protocole de prêt Flux Finance basé sur Compound V2, offrant aux utilisateurs un moyen rapide de racheter des produits RWA, résolvant ainsi le problème du coût temporel de 1 à 5 jours du canal de rachat officiel. Actuellement, Flux Finance prend en charge le prêt OUSG, avec un taux d'utilisation des fonds supérieur à 85 %.
ONDO Token : L'avenir reste incertain
Avant sa transformation, Ondo Finance a émis le jeton ONDO, qui sera débloqué le 18 janvier 2024 après une période de verrouillage d'un an. Actuellement, le prix de l'ONDO est de 0,27 USDT, soit une augmentation de près de 2,5 fois par rapport à son prix après le déblocage. Bien que Coinbase ait inclus l'ONDO dans sa feuille de route de cotation, l'utilisation spécifique du jeton reste encore floue.
À l'avenir, ONDO pourrait s'intégrer plus profondément avec les produits RWA, en tant qu'incitation à la liquidité des produits RWA sur la plateforme Flux Finance. Cela aidera à amener les produits RWA sous les yeux de davantage d'investisseurs en cryptomonnaie. Cependant, les investisseurs doivent rester vigilants quant au comportement récent de l'équipe du projet qui transfère fréquemment des jetons vers les échanges.