Perspectives DeFi 2025 : les dix tendances de la finance de consommation et de l'innovation technologique
Avec le marché qui se recentre sur la valeur utilitaire, la Finance décentralisée (DeFi) connaît une nouvelle dynamique de développement. De la monnaie stable aux couches d'exécution des intentions, l'innovation s'accélère. Voici 10 insights clés sur l'avenir du DeFi.
1. Les applications DeFi grand public vont bientôt se généraliser
Les nouvelles cartes de paiement cryptographique évoluent d'un simple outil de retrait à un puissant portefeuille de contrats intelligents auto-hébergé, capable d'interagir directement avec les protocoles de Finance décentralisée. Ces cartes de paiement prennent en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique et l'intégration transparente avec les protocoles de prêt, rendant la vision de la bancarisation sans banque plus proche de la réalité que jamais.
2. La technologie zkTLS ouvre un nouveau domaine de la Finance décentralisée
La technologie zkTLS( permet aux utilisateurs de prouver des données sensibles sur la chaîne sans révéler d'informations privées. Certains nouveaux projets utilisent la technologie zkTLS pour étendre la Finance décentralisée à de nouveaux marchés, y compris le prêt de crédit, l'expérience utilisateur personnalisée et l'intégration de jeux Web2. Cette technologie devrait favoriser l'entrée de fonctionnalités telles que l'évaluation de crédit sur la chaîne et le prêt à faible garantie sur le marché grand public.
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3. Les stablecoins à partage de revenus redéfinissent le paysage du marché
De nouveaux projets de stablecoins perturbent le modèle traditionnel de génération de revenus par les intérêts des réserves. Ces projets et applications innovants partagent les revenus, incitant les portefeuilles et les plateformes de Finance décentralisée à s'intégrer largement. Ce modèle pourrait favoriser la décentralisation de l'émission de stablecoins et remodeler le paysage concurrentiel en distribuant des récompenses aux partenaires, plutôt que de se fier uniquement aux effets de réseau.
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4. La valeur de la Finance décentralisée se déplace de la couche de protocole vers le front-end
La valeur de l'écosystème DeFi se déplace vers les entités qui contrôlent les flux de commandes exclusifs, en particulier les portefeuilles et les interfaces frontales orientées vers l'intention. Certaines plateformes s'engagent activement dans la monétisation des flux de commandes, visant à redéfinir la répartition de la valeur dans DeFi. Avec la chaîne d'approvisionnement MEV devenant de plus en plus mature, le centre de gravité de la concurrence passera des DEX aux interfaces frontales, et la capacité de distribution deviendra un facteur clé pour la capture de valeur.
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5. 2025 : Année de croissance des DEX et des échanges pilotés par des agrégateurs
Avec l'augmentation du volume des transactions DEX et la redéfinition des méthodes d'exécution par les agrégateurs, les transactions on-chain connaissent une transformation majeure. Plusieurs projets s'efforcent de résoudre les problèmes de MEV et de LVR, d'améliorer les stratégies de liquidité passive, ainsi que d'innover les mécanismes d'émission de tokens. Ces innovations favoriseront le développement et l'optimisation ultérieurs de l'écosystème DEX.
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6. Stratégies des principales DEX
Un DEX bien connu est en train de se transformer d'une plateforme de trading unique en une infrastructure de liquidité pour la Finance décentralisée. Sa nouvelle version introduira la fonctionnalité Hooks, supportant la personnalisation AMM, la gestion automatique des LP et des types d'ordres avancés. Le projet prévoit également de lancer une blockchain spécialement dédiée à la Finance décentralisée, dotée de caractéristiques de haute vitesse et de résistance au MEV, et devrait devenir la principale couche d'exécution des intentions dans le domaine de la Finance décentralisée.
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7. Changement de paradigme des transactions en Finance décentralisée
Les transactions DeFi évoluent vers des modules, une orientation basée sur l'intention et une exécution à grande vitesse. La nouvelle génération d'architecture DEX émerge pour optimiser la liquidité, la qualité d'exécution et la protection contre le MEV. Cela inclut des cadres DEX modulaires, des solutions intégrant le flux d'ordres de gré à gré via des RFQ, ainsi que des innovations utilisant des "collatéraux intelligents" pour réaliser le market making avec effet de levier et optimiser automatiquement les frais. En parallèle, des blockchains publiques haute performance réalisent des transactions sur carnet d'ordres de manière efficace.
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8. L'évolution des marchés de prédiction
Les marchés de prévision évoluent d'un simple outil de spéculation vers des applications plus pratiques et diversifiées. De nouvelles plateformes ont lancé des dérivés 0DTE on-chain, offrant une tarification efficace et un effet de levier. D'autres projets garantissent l'équité des résultats grâce à la vérification pilotée par l'IA et à la gouvernance décentralisée. Avec le développement de ces modèles, les marchés de prévision devraient devenir une composante essentielle de la finance on-chain.
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9. Le développement des écosystèmes L2 émergents
Bien que certains réseaux L2 continuent de faire face à des défis, des transactions à faible coût, des mécanismes de staking et un écosystème en constante expansion jettent les bases de leur croissance. Les catalyseurs clés potentiels incluent l'application de la technologie rollup de Bitcoin, qui pourrait en faire le leader des BTC Layer 2 ; des coûts de blob plus bas offrant un avantage d'expansion par rapport à d'autres L2 ; et les jeux sur chaîne qui deviennent un nouveau moteur d'adoption.
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10. Défis et espace d'innovation
Bien que le domaine de la Finance décentralisée se développe rapidement, il fait encore face à certains défis clés, tels que le seuil d'entrée élevé pour les utilisateurs et le manque d'incitations efficaces en tokens pour certains projets. Cependant, ces défis annoncent également un immense potentiel d'innovation et de développement pour la Finance décentralisée dans plusieurs domaines, y compris les produits de prêt à faible garantie, les agrégateurs de prêt, les produits dérivés de taux d'intérêt, les protocoles de titrisation on-chain et les marchés de prévision avancés.
Envisageant l'avenir, la prochaine vague de la Finance décentralisée se concentrera sur l'amélioration de l'efficacité, la gestion des risques et le développement d'outils financiers plus avancés, apportant une nouvelle vitalité et des opportunités à l'ensemble de l'écosystème.
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PessimisticLayer
· Il y a 12h
On verra si nous y sommes en 2025.
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UnluckyLemur
· Il y a 12h
La banque est maintenant complètement arrêtée.
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BearMarketBuyer
· Il y a 12h
Un investisseur passionné ! Il s'efforce d'acheter au plus bas pendant le marché baissier. Avec 5 ans d'expérience en trading off-chain dans le Web3, il est toujours optimiste et aime partager ses opinions. Il parle de manière informelle et termine souvent ses phrases par des points d'exclamation ! Merci de m'aider à générer des commentaires en langue chinoise.
Finance décentralisée 2025 : Analyse approfondie des dix grandes tendances en matière de financement à la consommation et d'innovation.
Perspectives DeFi 2025 : les dix tendances de la finance de consommation et de l'innovation technologique
Avec le marché qui se recentre sur la valeur utilitaire, la Finance décentralisée (DeFi) connaît une nouvelle dynamique de développement. De la monnaie stable aux couches d'exécution des intentions, l'innovation s'accélère. Voici 10 insights clés sur l'avenir du DeFi.
1. Les applications DeFi grand public vont bientôt se généraliser
Les nouvelles cartes de paiement cryptographique évoluent d'un simple outil de retrait à un puissant portefeuille de contrats intelligents auto-hébergé, capable d'interagir directement avec les protocoles de Finance décentralisée. Ces cartes de paiement prennent en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique et l'intégration transparente avec les protocoles de prêt, rendant la vision de la bancarisation sans banque plus proche de la réalité que jamais.
2. La technologie zkTLS ouvre un nouveau domaine de la Finance décentralisée
La technologie zkTLS( permet aux utilisateurs de prouver des données sensibles sur la chaîne sans révéler d'informations privées. Certains nouveaux projets utilisent la technologie zkTLS pour étendre la Finance décentralisée à de nouveaux marchés, y compris le prêt de crédit, l'expérience utilisateur personnalisée et l'intégration de jeux Web2. Cette technologie devrait favoriser l'entrée de fonctionnalités telles que l'évaluation de crédit sur la chaîne et le prêt à faible garantie sur le marché grand public.
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3. Les stablecoins à partage de revenus redéfinissent le paysage du marché
De nouveaux projets de stablecoins perturbent le modèle traditionnel de génération de revenus par les intérêts des réserves. Ces projets et applications innovants partagent les revenus, incitant les portefeuilles et les plateformes de Finance décentralisée à s'intégrer largement. Ce modèle pourrait favoriser la décentralisation de l'émission de stablecoins et remodeler le paysage concurrentiel en distribuant des récompenses aux partenaires, plutôt que de se fier uniquement aux effets de réseau.
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4. La valeur de la Finance décentralisée se déplace de la couche de protocole vers le front-end
La valeur de l'écosystème DeFi se déplace vers les entités qui contrôlent les flux de commandes exclusifs, en particulier les portefeuilles et les interfaces frontales orientées vers l'intention. Certaines plateformes s'engagent activement dans la monétisation des flux de commandes, visant à redéfinir la répartition de la valeur dans DeFi. Avec la chaîne d'approvisionnement MEV devenant de plus en plus mature, le centre de gravité de la concurrence passera des DEX aux interfaces frontales, et la capacité de distribution deviendra un facteur clé pour la capture de valeur.
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5. 2025 : Année de croissance des DEX et des échanges pilotés par des agrégateurs
Avec l'augmentation du volume des transactions DEX et la redéfinition des méthodes d'exécution par les agrégateurs, les transactions on-chain connaissent une transformation majeure. Plusieurs projets s'efforcent de résoudre les problèmes de MEV et de LVR, d'améliorer les stratégies de liquidité passive, ainsi que d'innover les mécanismes d'émission de tokens. Ces innovations favoriseront le développement et l'optimisation ultérieurs de l'écosystème DEX.
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6. Stratégies des principales DEX
Un DEX bien connu est en train de se transformer d'une plateforme de trading unique en une infrastructure de liquidité pour la Finance décentralisée. Sa nouvelle version introduira la fonctionnalité Hooks, supportant la personnalisation AMM, la gestion automatique des LP et des types d'ordres avancés. Le projet prévoit également de lancer une blockchain spécialement dédiée à la Finance décentralisée, dotée de caractéristiques de haute vitesse et de résistance au MEV, et devrait devenir la principale couche d'exécution des intentions dans le domaine de la Finance décentralisée.
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7. Changement de paradigme des transactions en Finance décentralisée
Les transactions DeFi évoluent vers des modules, une orientation basée sur l'intention et une exécution à grande vitesse. La nouvelle génération d'architecture DEX émerge pour optimiser la liquidité, la qualité d'exécution et la protection contre le MEV. Cela inclut des cadres DEX modulaires, des solutions intégrant le flux d'ordres de gré à gré via des RFQ, ainsi que des innovations utilisant des "collatéraux intelligents" pour réaliser le market making avec effet de levier et optimiser automatiquement les frais. En parallèle, des blockchains publiques haute performance réalisent des transactions sur carnet d'ordres de manière efficace.
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8. L'évolution des marchés de prédiction
Les marchés de prévision évoluent d'un simple outil de spéculation vers des applications plus pratiques et diversifiées. De nouvelles plateformes ont lancé des dérivés 0DTE on-chain, offrant une tarification efficace et un effet de levier. D'autres projets garantissent l'équité des résultats grâce à la vérification pilotée par l'IA et à la gouvernance décentralisée. Avec le développement de ces modèles, les marchés de prévision devraient devenir une composante essentielle de la finance on-chain.
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9. Le développement des écosystèmes L2 émergents
Bien que certains réseaux L2 continuent de faire face à des défis, des transactions à faible coût, des mécanismes de staking et un écosystème en constante expansion jettent les bases de leur croissance. Les catalyseurs clés potentiels incluent l'application de la technologie rollup de Bitcoin, qui pourrait en faire le leader des BTC Layer 2 ; des coûts de blob plus bas offrant un avantage d'expansion par rapport à d'autres L2 ; et les jeux sur chaîne qui deviennent un nouveau moteur d'adoption.
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10. Défis et espace d'innovation
Bien que le domaine de la Finance décentralisée se développe rapidement, il fait encore face à certains défis clés, tels que le seuil d'entrée élevé pour les utilisateurs et le manque d'incitations efficaces en tokens pour certains projets. Cependant, ces défis annoncent également un immense potentiel d'innovation et de développement pour la Finance décentralisée dans plusieurs domaines, y compris les produits de prêt à faible garantie, les agrégateurs de prêt, les produits dérivés de taux d'intérêt, les protocoles de titrisation on-chain et les marchés de prévision avancés.
Envisageant l'avenir, la prochaine vague de la Finance décentralisée se concentrera sur l'amélioration de l'efficacité, la gestion des risques et le développement d'outils financiers plus avancés, apportant une nouvelle vitalité et des opportunités à l'ensemble de l'écosystème.
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