Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri

Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, serta derivatif. Artikel ini membahas secara mendalam beberapa jalur kunci dari BTCFi, menjelajahi stablecoin, layanan pinjaman(Lending), layanan staking(Staking), layanan restaking(Restaking), serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi(CeDeFi).

Gambaran Umum Jalur BTCfi

BTCFi seperti bank Bitcoin yang bergerak, adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, trading, futures, dan derivatif lainnya. Menurut prediksi data, pada tahun 2030 ukuran pasar BTCFi akan mencapai 1,2 triliun dolar. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan yang mulai terlibat dalam pasar Bitcoin dan BTCFi.

Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan kepatuhan pasar, memberikan pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi terhadap pasar BTCFi.

Segmentasi Lintasan BTCFi

1. Jalur Stablecoin

Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil. Mereka biasanya terikat dengan mata uang fiat atau aset berharga lainnya untuk mengurangi volatilitas harga. Stablecoin mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau penyesuaian pasokan secara algoritmik, dan banyak digunakan dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer antar negara.

Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC, FDUSD ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX, USDe ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/aset fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan tidak mencukupi.

Proyek stablecoin ekosistem BTC yang patut diperhatikan termasuk:

• Bitsmiley Protocol: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC, berdasarkan protokol bitRC-20.
• Yala Labs: Dengan infrastruktur modular yang dibangun sendiri, stablecoin $YU dapat mengalir secara bebas dan aman di antara berbagai ekosistem.
• BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, menggunakan model CDP ( yang dijamin oleh utang ).

2. Lending赛道

Bitcoin Lending( adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Peminjam menyetor Bitcoin ke platform peminjaman, platform memberikan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, peminjam membayar bunga, dan pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan.

Proyek yang patut diperhatikan termasuk:

• Liquidium: Protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin, mendukung penggunaan aset Ordinals dan Runes asli sebagai jaminan untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli.
• Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, aset BRC-20, ARC-20 sebagai jaminan untuk memperoleh $bitUSD.

![Pemahaman Mendalam tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(

) 3. Staking赛道

Staking ### biasanya dikenal karena karakteristiknya yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Saat "menyimpan" token, seiring berjalannya waktu, pengguna biasanya akan mendapatkan akses tertentu, hak istimewa, atau token hadiah sebagai imbalan atas koin yang mereka kunci.

Proyek yang patut diperhatikan meliputi:

• Babylon: Protokol Staking Bitcoin, komponen inti adalah blockchain POS yang kompatibel dengan Cosmos IBC, yang dapat mengunci Bitcoin di jaringan utama Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya, sekaligus mendapatkan imbal hasil staking di jaringan utama Babylon atau rantai konsumsi POS.

( 4. Restaking赛道

Berdasarkan staking, ReStaking adalah menggunakan aset token staking yang likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru.

Proyek yang patut diperhatikan meliputi:

• Chakra: Infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang terdesentralisasi.
• Bedrock: Protokol re-staking likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX.

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###

( 5. Pengelolaan terdesentralisasi

Dengan diumumkannya BitGO, entitas di balik wBTC, yang menyerahkan kontrol atas wBTC, diskusi mengenai keamanan WBTC semakin hangat. Solusi penyimpanan terdesentralisasi yang patut diperhatikan termasuk: tBTC, FBTC, dlcBTC, dan lain-lain.

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###

( 6. CeDeFi

CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ) CeFi ### dan keuangan terdesentralisasi ( DeFi ). Proyek yang patut diperhatikan termasuk:

• Solv Protocol: sebuah matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas triliunan dolar Bitcoin yang terpisah melalui SolvBTC.
• Bouncebit: Jaringan Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi, menggunakan LCT( sebagai token escrow likuiditas ) untuk melakukan restaking dan Farming di on-chain.
• Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC yang didasarkan pada Babylon.

( 7. DEX AMM Tukar

Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal dibandingkan dengan rantai lain yang mendukung kontrak pintar, ini terutama disebabkan oleh tujuan desain dan keterbatasan teknologi jaringan Bitcoin. Proyek yang patut diperhatikan termasuk:

• Bitflow: Fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan, menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk transaksi BTC, koin stabil, dan lainnya.
• Dotswap: DEX AMM asli di jaringan utama BTC, mendukung aset termasuk Runes, BRC 20, ARC 20, dan CAT 20 terbaru.
• Unisat AMM Swap: fokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20, menggunakan buku pesanan untuk melakukan perdagangan di pasar inskripsi.

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###

Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda

( Perbandingan Keamanan

Ekosistem BTC memiliki perhatian yang jauh lebih tinggi terhadap "keamanan" dibandingkan dengan ekosistem lainnya. Dari penyimpanan dana di dompet, hingga rincian spesifik dalam partisipasi program FI, semua memerlukan jaminan keamanan, dan "kontrol yang efektif atas kepemilikan aset" adalah fokus utamanya.

Sebagai perbandingan, ETH dan Solana sebagai blockchain PoS memiliki beberapa potensi risiko keamanan, seperti sentralisasi yang berlebihan, risiko penarikan, dan "serangan setengah".

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###

( Perbandingan Tingkat Pengembalian

BTCFi memiliki potensi yang lebih besar dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi, karena kedua yang terakhir telah melewati tahap pertumbuhan TVL yang eksplosif, sedangkan BTCFi masih merupakan lautan biru. Dari sudut pandang ini, produk BTCFi memiliki harapan pengembalian yang lebih tinggi.

![Tinjauan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp###

( keberagaman ekosistem

Ekosistem ETH mencakup Defi, NFT, RWA, dan Restake. Di Solana, DEX Raydium dan solusi likuiditas Kamino Finance adalah proyek-proyek terkemuka.

Dan untuk BTCFi, selain BTC itu sendiri, sudah ada berbagai jenis aset yang kaya untuk berpartisipasi, seperti inskripsi, rune, dan aset lapisan satu lainnya yang berbasis pada jaringan BTC; rgb++, aset taproot lainnya yang berbasis pada jaringan BTC; WBTC di jaringan ETH, berbagai bukti LST atau LRT yang mewakili BTC yang dipertaruhkan, dan aset wrap/stake lainnya. Aset-aset ini memperluas likuiditas FI, membuat skenario FI di masa depan lebih kaya.

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp###

Kesimpulan

Melihat ke depan, BTCFi akan terus berfungsi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan keterlibatan global. Dengan kemajuan teknologi yang terus berlanjut dan pasar yang terus berkembang, BTCFi diharapkan dapat menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, memberikan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien kepada pengguna di seluruh dunia.