Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri

Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menganalisis berbagai jalur kunci BTCFi, mengeksplorasi stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi.

Gambaran Umum Jalur BTCfi

BTCFi seperti bank Bitcoin bergerak, merupakan serangkaian aktivitas keuangan yang berpusat di sekitar Bitcoin. Menurut data dari CryptoCompare dan CoinGecko, ukuran pasar BTCFi pada tahun 2023 telah mencapai sekitar 10 miliar dolar AS. Diperkirakan pada tahun 2030, pasar BTCFi akan mencapai skala 1,2 triliun dolar AS. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan yang mulai terlibat dalam pasar Bitcoin dan BTCFi.

Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar, membawa pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi untuk pasar BTCFi.

Segmentasi Jalur BTCFi

1. Stablecoin Stablecoin

Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil. Mereka biasanya terkait dengan mata uang fiat atau aset berharga lainnya untuk mengurangi volatilitas harga. Stablecoin mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau pengaturan pasokan secara algoritmik, dan banyak digunakan dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.

Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( yang diwakili oleh USDT, USDC, FDUSD ), dan stablecoin terdesentralisasi ( yang diwakili oleh DAI, FRAX, USDe ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan mata uang fiat/barang fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan kurang.

Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan adalah stablecoin terdesentralisasi, yang terutama mencakup:

• Bitsmiley Protocol: proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC
• Bamk.fi(NUSD): Bitcoin L1 pada sintetis dolar
• Yala Labs: stablecoin yang over-collateralized $YU
• BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin
• Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC

2. Jalur Peminjaman

Bitcoin Lending( adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau untuk menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Peminjam menyimpan Bitcoin di platform pinjaman, platform memberikan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, peminjam membayar bunga, dan pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan.

Pinjaman dalam BTC Lending mirip dengan hipotek rumah dalam keuangan tradisional. Jika peminjam gagal bayar, platform dapat melelang Bitcoin yang dijaminkan untuk memulihkan pinjaman. Platform biasanya mengambil langkah-langkah manajemen risiko seperti mengontrol rasio jaminan, menambah margin, dan likuidasi paksa.

Proyek utama mencakup:

• Liquidium: Protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin
• Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(

) 3. Staking赛道

Staking ### biasanya dikenal karena karakteristiknya yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Saat melakukan staking koin, pengguna biasanya akan mendapatkan akses, hak istimewa, atau token hadiah sebagai imbalan atas koin yang mereka kunci.

Proyek Utama:

• Babylon: Protokol staking Bitcoin, dapat mengunci Bitcoin di mainnet Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya.

( 4. Restaking赛道

ReStaking adalah penggunaan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru.

Proyek Utama:

• Chakra: infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif
• Bedrock: Protokol Re-Staking Likuiditas Multi-Aset

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###

( 5. Penyimpanan terdesentralisasi

Dengan pengumuman BitGO yang berada di balik wBTC tentang penyerahan kontrol wBTC, diskusi tentang keamanan WBTC meningkat. Solusi penyimpanan terdesentralisasi baru mencakup:

• tBTC: Saat melakukan lintas rantai dari BTC ke ETH, Anda dapat mempertimbangkan untuk mencetak tBTC
• FBTC: Aset sintetik baru di seluruh rantai, terikat 1:1 dengan BTC
• dlcBTC: Bitcoin di Ethereum sebagai non-collateral

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###

( 6. CeDeFi

CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ) CeFi ### dan keuangan terdesentralisasi ( DeFi ). Proyek utama termasuk:

• Solv Protocol: matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi
• Bouncebit: Rantai Restaking BTC, dengan desain produk CeDeFi
• Protokol Lorenzo: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon

( 7. DEX AMM Swap

Pengembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, proyek utama termasuk:

• Bitflow: Fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan
• Dotswap: DEX AMM asli BTC di jaringan utama
• Unisat AMM Swap: Fokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20

![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###

Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda

Dari tiga aspek keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem, telah dilakukan analisis perbandingan antara BTCFi, ETHFi, dan SOLFi. Secara keseluruhan, BTCFi memiliki potensi dan ruang pengembangan yang lebih besar dibandingkan dengan ETHFi dan SOLFi.

Kesimpulan

Seiring dengan perkembangan ekosistem BTCFi yang terus berlanjut, kami menyaksikan persaingan sehat antar protokol, yang tidak hanya mengurangi risiko sentralisasi, tetapi juga mendorong kematangan dan keberagaman keseluruhan ekosistem BTC. Melihat ke depan, BTCFi akan terus berfungsi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global. BTCFi diharapkan menjadi jembatan penghubung antara keuangan tradisional dan dunia mata uang kripto, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna di seluruh dunia.