Aturan Perjalanan: Mekanisme Kunci untuk Menjamin Transparansi Transaksi Aset Virtual

Regulasi di bidang aset virtual terus diperbaiki, Travel Rule sebagai persyaratan kepatuhan yang penting sedang diterapkan secara bertahap di seluruh dunia. Artikel ini akan membahas secara mendalam tentang makna, signifikansi, dan situasi pelaksanaan Travel Rule.

Esensi Aturan Perjalanan dan Hubungannya dengan Pemberantasan Pencucian Uang

Aturan Perjalanan pada dasarnya bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi blockchain, menghubungkan aktivitas di blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk lebih baik mengelola risiko pencucian uang, pendanaan teror, dan lainnya.

Fitur "anonimitas" dari blockchain pernah disalahgunakan oleh pelaku kejahatan untuk kegiatan keuangan ilegal. Untuk memasukkan teknologi blockchain ke dalam kerangka regulasi, lembaga pengawas mengharuskan platform terkait untuk mematuhi persyaratan kepatuhan dasar, seperti KYC( kenali pelanggan Anda), pemantauan pasar, dan sebagainya. Aturan Perjalanan lebih lanjut mengharuskan identitas kedua pihak dalam transaksi diketahui, memecahkan situasi transaksi yang sepenuhnya anonim.

Sebelum panduan Travel Rule dikeluarkan pada tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu melakukan KYC terhadap pelanggan mereka sendiri. Ini menyebabkan VASP kesulitan untuk memahami situasi lawan transaksi saat mengirimkan transaksi ke platform lain, meningkatkan risiko lawan transaksi dan risiko aliran dana ke kegiatan ilegal.

Aturan Travel Rule mengharuskan VASP untuk memperoleh, menyimpan, dan mentransfer informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan entitas yang dikenakan sanksi. Tindakan ini harus diselesaikan sebelum transaksi blockchain dimulai, yang berarti ada kemungkinan untuk menghentikan transaksi ilegal potensial sebelum dicatat di blockchain.

Pentingnya Aturan Perjalanan dan Status Adopsi Global

Seiring dengan perkembangan aset digital dan teknologi blockchain, implementasi Travel Rule didasarkan pada tiga alasan utama berikut:

1. Melindungi konsumen, mengurangi risiko terpapar dana ilegal
2. Mengurangi risiko pencucian uang dan pembiayaan terorisme
3. Meningkatkan kemampuan manajemen institusi dalam mengelola risiko mitra dagang

Aturan Perjalanan sedang dipromosikan dan diterapkan di seluruh dunia. Wilayah Asia-Pasifik berada di posisi terdepan karena Singapura, Jepang, dan Korea Selatan mengambil langkah pertama. Eropa dan kawasan Timur Tengah juga baru-baru ini mempercepat adopsi. Secara keseluruhan, tingkat adopsi global Aturan Perjalanan meningkat secara signifikan dalam enam bulan terakhir, semakin banyak bursa yang mematuhi atau menerapkan Aturan Perjalanan.

Penerimaan Travel Rule di industri juga semakin meningkat. Dibandingkan dengan satu atau dua tahun yang lalu, hambatan yang dihadapi saat menerapkan proses kepatuhan baru kini telah berkurang secara signifikan. Jelas bahwa industri cryptocurrency perlahan-lahan bergerak menuju kepatuhan.

Tantangan Persyaratan dan Implementasi Travel Rule di Hong Kong

Hong Kong akan mulai 1 Juni meminta penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Aturan Perjalanan. Persyaratan utama termasuk:

1. Mengumpulkan informasi dalam berbagai rentang berdasarkan jumlah transaksi. Transaksi yang melebihi 8000 HKD memerlukan informasi penggagas yang lebih rinci.

2. Jika informasi yang diperlukan belum diterima, VASP harus meminta VASP pengirim untuk menyediakannya. Jika masih belum diperoleh, harus mempertimbangkan untuk mengakhiri hubungan bisnis.

3. OJK Hong Kong memberikan panduan rinci tentang bagaimana VASP melakukan due diligence terhadap mitra dagangnya.

4. Memerlukan verifikasi kepemilikan dompet yang dikelola sendiri, serta kepemilikan dompet saat melakukan transaksi dengan VASP/akun berisiko tinggi.

Dalam proses implementasi, Travel Rule menghadapi beberapa tantangan:

1. Masalah "waktu terbit": Berbagai yurisdiksi memiliki waktu pelaksanaan yang berbeda, sehingga VASP yang patuh dan VASP yang tidak patuh sulit untuk sepenuhnya mematuhi peraturan saat melakukan transaksi.

2. Masalah interoperabilitas protokol: Kurangnya interoperabilitas antara berbagai protokol Travel Rule, terutama terlihat di jaringan tertutup.

Secara keseluruhan, seiring dengan meningkatnya regulasi global dan kesadaran kepatuhan industri, pelaksanaan Travel Rule secara perlahan sedang maju. Tantangan-tantangan ini diharapkan dapat diselesaikan di masa depan, sehingga membangun ekosistem aset virtual yang lebih transparan dan sesuai.