Risiko dan Batasan Hukum Transaksi Forex Pribadi di Dalam Negeri

Dalam beberapa tahun terakhir, banyak orang yang ingin menghindari batasan forex sebesar 50.000 USD per tahun per orang, mencari cara untuk menukar uang secara pribadi, seperti mencari perantara penukaran uang, bank bawah tanah, atau perusahaan penukaran uang di luar negeri. Lantas, apakah tindakan penukaran uang secara pribadi ini memiliki risiko hukum? Jika ada, di mana batasan risikonya? Artikel ini akan membahas hal tersebut.

Satu, Perbedaan Antara Sanksi Administratif dan Sanksi Pidana

Banyak orang yang berkonsultasi tentang masalah ini akan mengatakan "denda dapat diterima, tetapi tidak boleh dipenjara". Dari sudut pandang hukum, perbedaan antara denda dan penjara terletak pada apakah tindakan tersebut dianggap sebagai pelanggaran administratif atau kejahatan pidana.

Sebagian besar orang berpendapat bahwa jika pertukaran valuta dilakukan untuk penggunaan pribadi dan bukan untuk keuntungan, atau hanya memperkenalkan saluran pertukaran valuta, mungkin melanggar hukum tetapi tidak sampai menjadi kejahatan pidana. Namun, kenyataannya mungkin tidak sesederhana itu.

Dua, Kompleksitas Penerapan Hukum

Terkadang, meskipun suatu tindakan tidak secara jelas diatur sebagai kejahatan oleh hukum, dalam praktiknya, tindakan tersebut masih dapat dianggap sebagai kasus pidana. Ini melibatkan penerapan hukum dalam praktik peradilan, di mana alasannya cukup kompleks.

Beberapa alasan termasuk keterlambatan hukum dan interpretasi luas oleh lembaga peradilan terhadap hukum. Misalnya, meskipun kasus platform koleksi digital telah muncul selama bertahun-tahun, sampai sekarang masih kurang adanya ketentuan hukum yang jelas.

Untuk pertukaran valuta pribadi, peraturan hukum yang relevan terutama mencakup:

1. Pasal empat puluh lima Peraturan Manajemen Forex tahun 2008
2. Pemberitahuan terkait dari Otoritas Manajemen Valuta Asing Nasional pada tahun 2015
3. Penjelasan yudisial Mahkamah Agung dan Kejaksaan Agung Republik Rakyat Tiongkok tahun 2019

Menurut peraturan ini, tampaknya hanya perdagangan kembali dan jual beli forex secara tidak langsung yang mencapai jumlah tertentu yang dapat dianggap sebagai kejahatan pidana, sementara situasi lainnya mungkin hanya dikenakan sanksi administratif. Namun, keadaan dalam praktik yudisial yang sebenarnya mungkin sangat berbeda.

Tiga, Batas Ambigu Risiko Pidana

Sebenarnya, sulit untuk menetapkan batas yang jelas untuk membedakan risiko kriminal dan risiko hukum lainnya. Masalah hukum seringkali kompleks, dan hasil akhir dari suatu kejadian dapat ditentukan oleh berbagai faktor. Bahkan jika batas dapat ditetapkan, dalam pelaksanaan konkret mungkin ada banyak variabel yang harus dihadapi.

Kasus serupa mungkin juga menghasilkan hasil putusan yang berbeda. Misalnya, dalam dua kasus pertukaran valuta asing yang melibatkan pembayaran utang perjudian luar negeri, satu kasus tidak dianggap sebagai tindak pidana operasi ilegal, sementara kasus lainnya dianggap bersalah. Perbedaan ini terutama berasal dari penilaian yang berbeda mengenai sifat tindakan tersebut.

Untuk perilaku memperkenalkan perdagangan forex secara ilegal, meskipun penjelasan yudisial 2019 tidak secara jelas menyatakan bahwa itu merupakan tindak pidana operasi ilegal, namun dalam praktiknya masih terdapat kasus di mana pihak pengenalan dijatuhi hukuman penjara. Hal ini perlu dianalisis secara mendalam dalam setiap kasus konkret, seperti apakah pengenalan tersebut bersifat berbayar, jumlah uang yang terlibat, kedalaman keterlibatan, dan faktor-faktor lainnya.

Empat, Penutup

Meskipun telah diambil tindakan pidana, melalui analisis mendalam terhadap kasus dan mengajukan pembelaan yang kuat, masih mungkin untuk mengubah arah kasus tersebut. Namun, perlu diingat bahwa meskipun pertukaran mata uang secara pribadi lebih tersembunyi, namun jika entitas yang terlibat dalam transaksi terkait diperiksa, kemungkinan besar akan melibatkan pihak hulu dan hilir. Selain itu, jika secara tidak sengaja menerima uang hasil kejahatan, juga mungkin menghadapi risiko pidana lainnya.

Oleh karena itu, disarankan agar semua orang mematuhi peraturan dan undang-undang yang relevan dengan ketat, jangan berharap pada keberuntungan, agar tidak terjebak dalam sengketa hukum yang tidak perlu.