AgentFi: Paradigma Baru untuk Imbal Hasil Stablecoin

AgentFi sebagai paradigma baru "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan solusi agen cerdas yang dioptimalkan secara otomatis tanpa perlu memantau bagi pengguna DeFi. Di tengah semakin beragamnya strategi hasil stabilcoin tetapi dengan terbatasnya perhatian dan efisiensi pelaksanaan pengguna, AgentFi hadir.

Perbandingan DeFAI dan AgentFi

DeFAI: Menggunakan AI untuk membantu atau meningkatkan fungsi terkait DeFi, seperti optimasi strategi, analisis data, dll. Model AI membantu keputusan manusia.

AgentFi: Membangun sistem keuangan dengan agen AI on-chain sebagai pelaksana utama. Agen dapat melakukan inferensi, pengambilan keputusan, dan menyelesaikan transaksi atau operasi pemerintahan secara mandiri.

Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar berfokus pada dunia DeFi asli Crypto di pasar tidak banyak, yang utama dapat dibagi menjadi beberapa kategori berikut:

• Kategori optimasi hasil stablecoin
• Kombinasi strategi/pertambangan likuiditas
• Kelas eksekusi transaksi di blockchain

Pengenalan Proyek Giza

Giza adalah proyek infrastruktur blockchain yang berfokus pada pembangunan "Verifiable AI Agents", berkomitmen untuk memajukan paradigma baru yang disebut Agent-native Finance. Giza mengusulkan konsep "Xenocognitive Finance" (, yaitu memperkenalkan agen sebagai antarmuka baru dalam keuangan terdesentralisasi untuk mengatasi batasan kognitif peserta manusia dan membangun kembali kecerdasan dan struktur pasar.

Arsitektur Giza Protocol mencakup:

• Lapisan abstraksi semantik
• Lapisan eksekusi terdesentralisasi
• Lapisan Otorisasi Agen

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(

ARMA: Optimasi Pendapatan Stablecoin Agen Cerdas

ARMA adalah agen pintar optimisasi hasil stablecoin yang diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk memaksimalkan hasil otomatis lintas protokol bagi pengguna. Saat ini telah diterapkan di jaringan Base, mendukung protokol pinjaman utama seperti AAVE, Morpho, Compound, dan Moonwell.

Fitur utama ARMA:

• Penjadwalan Strategi Cerdas
• Sistem Optimasi APR
• Mekanisme bunga majemuk otomatis
• Logika pertukaran koin cerdas

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk hasil stabilcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(

ARMA memastikan keamanan dana dan operasi pengguna melalui tiga lapisan mekanisme perlindungan:

• Keamanan Akun Pintar
• mekanisme kontrol akses
• Sistem Manajemen Risiko

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(

Model Ekonomi Token Giza

$GIZA adalah aset asli dari jaringan agen pintar Giza, memiliki utilitas instan dan kemampuan penangkapan nilai jangka panjang.

Poin kunci:

• Penilaian awal yang wajar: FDV awal TGE adalah $70M
• Peluncuran tanpa kunci: Tim dan investor tidak akan mendapatkan koin yang terunlock pada saat TGE.
• Produk telah diluncurkan: ARMA telah mengelola lebih dari $30M aset on-chain
• Kegunaan koin yang jelas: untuk staking verification, kontrol akses, tata kelola protokol, dan insentif agensi
• Mekanisme pengembalian nilai: sebagian pendapatan digunakan untuk pembelian kembali atau redistribusi $GIZA
• Mekanisme staking ganda: operator node dan pengguna biasa dapat melakukan staking $GIZA
• Desain berbasis waktu: semakin lama staking, semakin tinggi倍率 hadiah dan hak治理

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(

Analisis Investasi dan Risiko Potensial

Logika investasi:

• Narasi inovasi paradigma
• Kepraktisan produk terdepan
• Jendela keuntungan penambangan awal

Risiko potensial:

• Pembangunan kepercayaan pengguna masih awal
• Risiko keamanan yang disebabkan oleh sistem kompleks yang tumpang tindih
• Jalur pelepasan nilai koin belum jelas

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(

Ringkasan

AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan solusi agen cerdas yang otomatis dan dioptimalkan untuk pengguna DeFi tanpa perlu memantau pasar. Proyek Giza mengusung konsep "keuangan dengan kognisi yang berbeda" sebagai dasar filosofinya, dan telah berhasil mewujudkan siklus tertutup yang lengkap dengan strategi AI + eksekusi non-kustodian, merupakan salah satu dari sedikit proyek AgentFi yang memiliki kedalaman konsep dan kegunaan produk saat ini. ARMA fokus pada optimasi hasil stablecoin, telah diluncurkan di beberapa rantai dan mengintegrasikan protokol pinjaman utama, dengan mekanisme insentif token yang terstruktur, memiliki efek penambangan awal.

Namun, AgentFi masih berada di tahap awal, kepercayaan pengguna, stabilitas eksekusi, dan mekanisme penangkapan nilai koin masih perlu divalidasi lebih lanjut oleh pasar. Bagi pengguna dan pembangun yang menghargai prospek produk dan bersedia untuk berinvestasi dalam keuntungan awal transformasi paradigma, AgentFi terutama Giza/ARMA, mungkin mewakili suara dan peluang awal dari era keuangan agen.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(