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EUの「開封命令」：暗号化された匿名性の終焉、規制のデモが議論を呼ぶ
欧州連合(EU)の最新の暗号資産規制政策とその影響の分析
2024年1月中旬、EUは世界初の包括的な暗号通貨規制フレームワークを策定する主要な法的管轄区として、再度、マネーロンダリング規制ルールに暗号通貨の送金およびプライベートウォレットに対する厳しい制限を追加することを提案しました。3月23日、EU議会と理事会はこの構想を最新のマネーロンダリング規制として正式に実現しました。
新しい規則の概要
この「開封令」と呼ばれる新しい規則は、暗号化通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリング、脱税、違法資産移転などの行為を規制することを目的としています。主な規定には次のようなものがあります：
この規定は主に暗号化通貨の利用者と暗号化通貨サービスプロバイダー(VASP)を対象としています。
新しい規制は利点と欠点の両方で注目を集めています。一方では、以前のMiCA法案および暗号化通貨の送金情報収集ルールと結びついて、暗号化通貨関連の犯罪行為を最大限に規制するのに役立ち、将来実施される可能性のある税政策の基礎を築きます。もう一方では、それは暗号化通貨の核心的な特徴の一つである匿名性を直接消し去るため、ブロックチェーンの分散型特性に基づいて構築された金融エコシステムを揺るがす可能性があります。
注目すべきは、EUの新しいマネーロンダリング防止法が暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルにも厳しい制御を行っていることです。例えば、商取引において3000ユーロを超える非公開の現金支払いを禁止し、10000ユーロを超える現金支払いは完全に禁止されています。高級品業界の販売主体は、顧客の取引に対する身元確認と記録を行う必要があります。さらに、職業サッカーなど、かつてのマネーロンダリングの温床も厳重な監視の対象となります。
新規制の影響分析
世界の主要な法的管轄区域として、EUのこの立法は、世界の暗号化資産業界に重要な規制の示範効果をもたらす可能性があります。積極的な側面として、「開箱令」は暗号通貨の存在や使用を禁止するものではなく、公開され、規制された環境で関連活動を行うことを求めています。このアプローチは、暗号通貨を完全に禁止するよりも穏やかであり、「塞ぐ」のではなく「緩める」規制の考え方を反映しています。
しかし、この一見穏やかな規制措置は、実際には強硬な側面も持っています。それは、暗号資産の利用者が財産を自由に管理する権利に影響を与える可能性があり、さらに重要なことに、従来の中央集権的な規制権力が暗号資産コミュニティにまで及ぶ可能性があります。これは、多くのWeb3の参加者や構築者がブロックチェーン技術の本来の目的を認めていることに反します。
実際、EUはこれまで「公共の安全」、「金融の安全」、「マネーロンダリング犯罪との戦い」という名目で規制を強化する政策が多くの市民の反対に遭ってきました。批評家は、このような手法では大規模で体系的なマネーロンダリング犯罪を効果的に防ぐことは難しく、むしろ市民の財産を自由に使用する権利を不当に制限していると考えています。
この観点から見ると、「開箱令」は矯枉過正の問題が存在する可能性があります。一旦正式に実施されると、金融革新、技術革新と金融秩序、社会秩序の安全などの複数の法益の間で適切なバランスを見つけるのが難しくなるかもしれません。これにより、EU国内の暗号資産ユーザーが他の規制されていない暗号資産に移行する可能性があり、VASPは重いKYC義務とユーザー流失の二重のジレンマに直面することになります。
他の暗号資産への影響
現在、「開箱令」は主に暗号化通貨取引に影響を与えており、他の暗号化資産にはまだ適用されていません。これは主に二つの理由があります：
したがって、他の暗号資産やWeb3アプリケーションの将来の発展は、業界の参加者が効果的な自己監視と自己駆動メカニズムを形成できるかどうか、規制機関と合意に達し協力を形成できるかに大きく依存しています。
まとめ
"ボックスオーダー"が発表された後、3年間の実施ウィンドウがあるにもかかわらず、この期間は主にコンプライアンスの修正に使用されます。これは、EUの法域内では、自己管理型ウォレットを使用して暗号化通貨の匿名支払いを行うことができなくなることを意味します。
"オープンボックス命令"に対する評価は、その後の実施の効果に基づくべきです。現在、EUは"オープンボックス命令"が犯罪を取り締まる有効性と必要性について十分な証拠を欠いていますが、暗号資産を包括的に規制する主要な司法管轄区としてのEUのこの試みは、間違いなく注目と評価に値します。