暗号資産取引のリスクと対応策

最近、一部の暗号資産の保有者がデジタル資産（特にUSDT）を売却した後に銀行カードが凍結され、さらには調査の協力を求められる事例が発生しています。本記事では、この現象の原因、潜在的なリスク、および対処方法について詳しく探ります。

暗号資産を保有することの法的地位

まず明確にする必要があるのは、我が国において単純に暗号資産を保有することは違法ではないということです。現在国内では暗号資産に直接的に対処する法律や行政規則は制定されていません。いくつかの部門の規範的な文書が関連する活動に制限を設けていますが、これらの文書は市民が暗号資産を保有することを明確に禁止していません。したがって、単に暗号資産を保有すること自体は違法行為を構成せず、犯罪と見なされることもありません。

暗号資産を販売することによる問題の原因

では、なぜ暗号資産を売却すると銀行カードが凍結され、調査への協力を求められるのでしょうか？主に以下のいくつかの理由があります：

1. 取引チャネルが不規則：いくつかの取引プラットフォームは、違法な資金と関係している可能性があり、ユーザーが意図せずに関与資金を受け取ることになります。

2. 高い収益を追求し、身元不明の者と協力する：一部の地下両替所は市場よりも高い価格でユーザーを惹きつけますが、これらの資金の出所には問題があることが多いです。

3. ユーザー自身の行動が不適切：一部のユーザーは説明が難しい収入源を持っているか、あるいはいくつかの境界行為に参加している可能性があります。

調査を支援する潜在的リスク

通常の場合、単純な暗号資産取引は刑事リスクを引き起こすことはありません。しかし、特定の特殊な状況では、ユーザーが問題の資金源と特別な関係を持ち、資金に問題がある可能性を知っている場合、「犯罪収益隠匿罪」または「情報ネットワーク犯罪活動の助長罪」の告発に直面する可能性があります。これは警戒が必要です。

対処戦略

銀行カードが凍結されたり、調査への協力を求められた場合は、次の手順を取ることができます：

1. 自己評価リスク：他の違法行為が存在するか確認する。

2. 銀行に連絡する：凍結された口座の具体的な状況と関連機関の連絡先を確認します。

3. 取引所に連絡して：取引履歴を請求する。

4.説明資料を準備する:暗号通貨の取引と資金源の詳細な記録を保管してください。

5. 注意して調査に協力する：面談が必要な場合は、専門の弁護士に相談することをお勧めします。遠方での調査要求には特に警戒が必要です。

まとめ

銀行口座が凍結される場合、過度に恐れる必要はありません。しかし、善意で保有していても、資金が実際に違法に関与している場合、返還される可能性があります。暗号資産の保有者が安全かつ適法に取引を行い、不必要なトラブルを避けられることを願っています。