DeFi 2025 Outlook:消費者金融と技術革新のトップ10トレンド

市場が実用的な価値に再び焦点を合わせる中で、去中心化金融(DeFi)は新たな成長の原動力を迎えています。ステーブルコインから意図実行層まで、革新が加速しています。以下はDeFiの将来の発展に関する10の重要な洞察です。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

1. 消費者向け分散型金融アプリケーションが普及間近

新しい暗号支払いカードは、単純な引き出しツールから、強力な自己管理型スマートコントラクトウォレットへと徐々に進化しており、直接分散型金融（DeFi）プロトコルと相互作用することができます。これらの支払いカードは、プログラム可能な支出、自動チャージ、そして貸付プロトコルとのシームレスな統合をサポートし、無銀行化のビジョンをこれまで以上に現実に近づけています。

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2. zkTLS技術がDeFiの新たな分野を切り開く

ゼロ知識TLS(zkTLS)技術は、ユーザーがプライバシー情報を公開することなく、オンチェーンで機密データを証明できるようにします。一部の新興プロジェクトは、zkTLS技術を利用してDeFiを新しい市場に拡大しています。これには、信用貸付、カスタマイズされたユーザー体験、Web2ゲームの統合などの分野が含まれます。この技術は、オンチェーン信用スコア、低担保融資などの機能を主流市場に導入することが期待されています。

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3. 収益共有型ステーブルコインが市場の構図を再構築する

新型のステーブルコインプロジェクトは、準備金の利息を通じて収益を得る従来のステーブルコインのモデルを覆しています。これらの革新的なプロジェクトとアプリケーションは利益を共有し、ウォレットや分散型金融プラットフォームとの広範な統合を促進します。このモデルは、ステーブルコインの発行の非中央集権化を推進し、ネットワーク効果に依存するのではなく、報酬を分配するパートナーを通じて競争環境を再構築する可能性があります。

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4. 分散型金融価値はプロトコルの底層からフロントエンドへ移転する

分散型金融エコシステムの価値は、独占的な注文フローをコントロールする主体、特にウォレットや意図指向のフロントエンドに移行しています。一部のプラットフォームは、DeFiの価値配分を再構築することを目的として、注文フローのマネタイズに積極的に取り組んでいます。MEVサプライチェーンが成熟するにつれて、競争の焦点はDEXからフロントエンドに移り、配布能力が価値捕獲の重要な要素となるでしょう。

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5. 2025年：DEXの成長とアグリゲーター主導の取引年

DEX取引量の増加とアグリゲーターによる実行方法の再定義に伴い、オンチェーン取引は重大な転換期を迎えています。複数のプロジェクトがMEVやLVRの問題を解決し、パッシブ流動性戦略を強化し、トークン発行メカニズムを革新することに取り組んでいます。これらの革新はDEXエコシステムのさらなる発展と最適化を促進するでしょう。

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6. メインストリームDEXの戦略的なレイアウト

ある有名なDEXが単一の取引プラットフォームから分散型金融の流動性基盤に転換しています。その新しいバージョンでは、AMMカスタマイズ、自動LP管理、高度な注文タイプをサポートするHooks機能が導入されます。このプロジェクトは、分散型金融向けのブロックチェーンを立ち上げる計画もあり、高速でMEVに耐性がある特性を持ち、分散型金融分野の主要な意図実行層になることが期待されています。

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7. 分散型金融取引のパラダイムシフト

分散型金融取引は、モジュール化、意図指向型、高速実行の方向に進化しています。新世代のDEXアーキテクチャが現れ、流動性、実行品質、およびMEV保護を最適化しています。これには、モジュール化されたDEXフレームワーク、RFQを通じて店頭注文フローを統合するソリューション、そして「スマート担保」を利用したレバレッジ市場形成および自動化された手数料最適化の革新が含まれます。同時に、高性能の公チェーンが効率的なオーダーブック取引を実現しています。

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8. 市場の進化を予測

予測市場は単なる投機ツールから、より実用的で多様なアプリケーションへと進化しています。新興プラットフォームは、効率的な価格設定とレバレッジを提供するオンチェーンの0DTEデリバティブを導入しました。また、AI駆動の検証と分散型ガバナンスを通じて結果の公正性を確保するプロジェクトもあります。これらのモデルの発展に伴い、予測市場はオンチェーン金融の核心的な構成要素となることが期待されています。

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9. 新興L2エコシステムの発展

一部のL2ネットワークは依然として課題に直面していますが、低コストの取引、ステーキングメカニズム、そして拡大し続けるエコシステムがその成長の基盤を築いています。潜在的な重要な触媒には、ビットコインのロールアップ技術の適用が含まれ、これによりBTC Layer 2のリーダーになる可能性があります。より低いblobコストが他のL2に対して相対的な拡張の利点をもたらし、オンチェーンゲームが新たな採用の原動力となっています。

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10. チャレンジとイノベーションのスペース

分散型金融領域は急速に発展していますが、依然としてユーザーの参入障壁が高いことや、一部のプロジェクトが効果的なトークンインセンティブを欠いているなど、いくつかの重要な課題に直面しています。しかし、これらの課題は、分散型金融が低担保貸出商品、貸出アグリゲーター、金利デリバティブ、オンチェーン証券化プロトコル、高度な予測市場など、さまざまな分野で依然として大きな革新の余地と発展の可能性を持っていることを示唆しています。

未来を見据えると、分散型金融の次の波は、効率の向上、リスク管理、より高度な金融ツールの開発に焦点を当て、エコシステム全体に新たな活力と機会をもたらすでしょう。