Travel Rule: Nuevos estándares regulatorios y desafíos de implementación para el comercio de activos virtuales

Travel Rule: Mecanismo clave para garantizar la transparencia en las transacciones de activos virtuales

La regulación en el ámbito de los activos virtuales está en constante mejora, y la Travel Rule, como un importante requisito de cumplimiento, se está implementando gradualmente a nivel mundial. Este artículo explorará a fondo el significado, la importancia y el estado de implementación de la Travel Rule.

La esencia de la Travel Rule y su relación con la lucha contra el lavado de dinero

La Regla de Viaje es esencialmente para mejorar la transparencia de las transacciones en blockchain, asociando las actividades en la cadena con entidades e identidades del mundo real, para gestionar mejor los riesgos de lavado de dinero, financiación del terrorismo y otros.

La característica de "anonymidad" de la blockchain ha sido utilizada por delincuentes en actividades de crimen financiero. Para incluir la tecnología blockchain en el marco regulatorio, las autoridades requieren que las plataformas pertinentes cumplan con los requisitos básicos de cumplimiento, como KYC( conocer a tu cliente), monitoreo de mercado, etc. La Travel Rule exige además conocer la información de identidad de ambas partes en la transacción, rompiendo así el escenario de transacciones completamente anónimas.

Antes de la publicación de la guía Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban realizar KYC a sus propios clientes. Esto dificultó a los VASP conocer la situación de las contrapartes al enviar transacciones a otras plataformas, aumentando el riesgo de contraparte y el riesgo de que los fondos fluyeran hacia actividades ilegales.

La Travel Rule establece que los VASP tienen la obligación de obtener, conservar y transmitir la información del remitente y del destinatario relacionada con las transferencias de activos virtuales, para identificar transacciones sospechosas, tomar acciones de congelación y prohibir transacciones con sujetos sancionados. Estas medidas deben completarse antes de que se inicie la transacción en la blockchain, lo que significa que es posible prevenir transacciones ilegales potenciales antes de que se registren en la cadena.

Travel Rule: Cómo hacer que los delitos financieros no tengan escapatoria

La necesidad de la Regla de Viaje y el estado de adopción global

Con el desarrollo de los activos digitales y la tecnología blockchain, la implementación de la Travel Rule se basa principalmente en las siguientes tres razones:

  1. Proteger a los consumidores, reducir el riesgo de contacto con fondos ilegales
  2. Reducir el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo
  3. Mejorar la capacidad de gestión del riesgo contraparte de las instituciones.

Regla de Viaje: Cómo hacer que los delitos financieros no tengan escapatoria

La Regla de Viaje se está promoviendo e implementando a nivel mundial. La región de Asia-Pacífico lidera el camino gracias a la adopción temprana por parte de Singapur, Japón y Corea del Sur. Europa y el Medio Oriente también han acelerado recientemente su ritmo de adopción. En general, en los últimos seis meses, la tasa de adopción global de la Regla de Viaje ha aumentado significativamente, y cada vez más intercambios están cumpliendo o implementando la Regla de Viaje.

Regla de Viaje: Cómo hacer que los delitos financieros no tengan escapatoria

La aceptación de la Travel Rule en la industria también está en aumento. En comparación con hace uno o dos años, la resistencia al implementar nuevos procesos de cumplimiento ha disminuido notablemente. Se puede ver que la industria de las criptomonedas está avanzando gradualmente hacia la conformidad.

Travel Rule: ¿Cómo hacer que los delitos financieros no tengan escapatoria?

Requisitos y desafíos de implementación de la Travel Rule en Hong Kong

Hong Kong requerirá a los proveedores de servicios de activos virtuales que cumplan con la Travel Rule a partir del 1 de junio. Los principales requisitos incluyen:

  1. Recopilar información de diferentes rangos según el monto de la transacción. Las transacciones que superen los 8000 HKD requieren información más detallada del iniciador.

  2. Si no se recibe la información requerida, el VASP debe solicitar al VASP iniciador que la proporcione. Si aún no se obtiene, se debe considerar la terminación de la relación comercial.

  3. La Comisión de Valores de Hong Kong ha proporcionado una guía detallada sobre cómo realizar la debida diligencia de contrapartes para VASP.

  4. Se requiere verificar la propiedad de la billetera autohospedada, así como la propiedad de la billetera al realizar transacciones con VASP/cuentas de alto riesgo.

Travel Rule: ¿Cómo hacer que los delitos financieros no tengan lugar?

Durante el proceso de implementación, la Regla de Viaje enfrenta algunos desafíos:

  1. Problema del "plazo de salida del sol": la implementación en diferentes jurisdicciones varía, lo que dificulta que los VASP cumplan con las regulaciones al intercambiar con VASP no conformes.

  2. Problemas de interoperabilidad de protocolos: la falta de interoperabilidad entre diferentes protocolos de Travel Rule es especialmente evidente en redes cerradas.

Regla de Viaje: ¿Cómo hacer que los delitos financieros no tengan escapatoria?

En general, con el endurecimiento de la regulación global y el aumento de la conciencia sobre el cumplimiento en la industria, la implementación de la Travel Rule se está llevando a cabo gradualmente. Se espera que en el futuro se resuelvan estos desafíos, construyendo así un ecosistema de activos virtuales más transparente y conforme.

Regla de viaje: Cómo hacer que los delitos financieros no tengan escape

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ChainComedianvip
· hace6h
La regulación se está volviendo cada vez más estricta, se ha sobreestimado la Descentralización.
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LiquidityWitchvip
· hace7h
Tsk, otra vez quieren controlar las operaciones on-chain. La regulación realmente es un dolor de cabeza.
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quiet_lurkervip
· hace7h
La regulación vuelve a hacer de las suyas.
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CrashHotlinevip
· hace7h
Con una regulación tan estricta, ¿quién se atreve a comerciar con criptomonedas?
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