Тенденції розвитку Блокчейн-індустрії в 2022 році

2021 рік став надзвичайним для індустрії Блокчейн. Капіталізація криптовалют перевищила 3 трильйони доларів, обсяг торгівлі NFT перевищив 23 мільярди доларів, США запустили перший ETF на ф'ючерси біткоїнів, Сальвадор прийняв біткоїн як законний платіжний засіб, Ethereum змінив структуру зборів, загальна заблокована вартість DeFi перевищила 200 мільярдів доларів, що в 7 разів більше в річному вимірі, з'явилися численні нові публічні блоки, а кількість користувачів гаманців Блокчейн зросла до 70 мільйонів.

Нещодавно криптовалюти почали використовуватися як спосіб трансакцій між країнами. Після початку війни в Україні крипторинок спочатку зазнав труднощів, але вже відновився. Українська армія продовжує отримувати криптопожертвування. Під час протестів водіїв вантажівок у Канаді, протестувальники отримали криптопожертвування після того, як традиційні канали були заблоковані. В майбутньому люди, можливо, частіше використовуватимуть криптовалюти для благодійних пожертв.

Зростання, що використовується для криптографії, сприяє розвитку різних галузей екосистеми Блокчейн, включаючи покращення інфраструктури, розробку додатків, більш широке використання мов програмування, а також зростання прийняття з боку регуляторів та установ. Цей звіт аналізує основні тенденції Блокчейн у 2022 році.

!

Блокчейн领域的改进

2022 року, з впровадженням нових публічних блоків, а також поліпшенням консенсусних протоколів, торгових витрат, часу транзакцій та токеноміки, очікується подальший розвиток у сфері блокчейн. Рішення Layer 2 також повинні досягти прогресу, покращуючи масштабованість існуючих публічних блоків, зосереджуючи більше уваги на розробці міжблокових рішень, що зробить міжблокові перекази для користувачів більш зручними, реалізуючи майбутнє багатоблоків. Увага до масштабованості визначить переможця в конкуренції між публічними блоками та Layer 2.

1. Поява рішень для багатоланцюгової інтероперабельності

У 2021 році з'явилося кілька публічних блоків та рішень Layer 2, попит на крос-блокчейн ліквідність став широко поширеною перешкодою, але також надав важливі можливості.

З 2017 по 2021 рік з'явилося кілька публічних блокчейнів та рішень Layer 2, що мають на меті підвищити швидкість транзакцій та знизити витрати, серед яких найвідомішими є Polygon, Avalanche, Optimism, Terra та Solana. Ці блокчейни використовують функції смарт-контрактів, залучаючи розробників до створення кількох відкритих фінансових застосунків та ігор.

Щоб скористатися унікальними характеристиками різних Блокчейн, такими як вартість транзакцій і час очікування, і максимізувати прибутковість інвестицій, можливість крос-лінкових переказів стає вкрай важливою.

В даний час існує тенденція інтеграції DEX-агрегаторів з крос-чейн мостами, що дозволяє користувачам обмінювати токени між різними блокчейнами. Для додатків, які не розгорнуті на кількох блокчейнах, деякі крос-чейн рішення можуть вирішити ці проблеми. Multichain є протоколом для передачі токенів між блокчейнами, який залучив понад 7,7 мільярда доларів США загального заблокованого капіталу, що сприяє крос-чейн передачам та місцевим обмінам.

Деякі відомі DeFi додатки, такі як Aave, Curve та Uniswap, спочатку були розгорнуті лише на Ethereum, але тепер розгорнуті на кількох ланцюгах. Це означає, що користувачі не повинні переміщувати ліквідність між різними ланцюгами для взаємодії з певним додатком.

!

2.Покращення досвіду користувачів DEX та ефективності розподілу коштів

Цього року, досвід користувачів децентралізованої біржі (DEX) покращиться в аспектах зручності та капітальної ефективності.

Алгоритмика на основі DEX стане більш складною. Uniswap дотримується простої цінової формули x * y = k. Хоча це легко зрозуміти, але має значний вплив на ціни при торгівлі подібними активами, що призводить до збитків.

Багато нових DEX покращили алгоритми/криві, ставши більш складними, але ефективнішими. Деякі відомі приклади включають:

• Curve: Використовує алгоритм стабільної кривої, найкраще підходить для торгівлі стабільними монетами
• Balancer: підтримує AMM з різними комбінаціями активів
• Bancor: одностороннє забезпечення ліквідності, без необхідності парних активів
• dYdX: децентралізована біржа деривативів

Ці алгоритми прагнуть знизити ціновий вплив угод, забезпечуючи більшу стабільність цін для малих угод, гарантуючи менший ціновий вплив, а також дозволяючи створення менших ліквідних пулів.

Багато DEX використовують модель книги замовлень. Uniswap v3 перетворив класичну модель AMM на модель, що ближча до книги замовлень, де постачальники ліквідності можуть обмежити ліквідність в межах певного цінового діапазону. Це називається концентрованою ліквідністю.

dYdX є новим DEX, що використовує модель книги замовлень. Загальна заблокована вартість dYdX (TVL) швидко зростає, обсяги торгівлі вже наближаються до рівня Uniswap. Однак, доходи Uniswap все ще значно перевищують доходи dYdX. Sushiswap планує в майбутньому запустити подібний продукт, і інші DEX також можуть піти за їх прикладом.

Для покращення користувацького досвіду, у сфері DEX були впроваджені й інші покращення, такі як одностороннє розгортання ліквідності, страхування від непостійних збитків, пакетна обробка та чистий обсяг торгів, лімітні ордери, торгівля з кредитним плечем та впровадження рішень Layer 2.

!

3. Зростання прийняття DeFi на Блокчейн другого рівня

Станом на кінець 2021 року, активи різних децентралізованих додатків (dApp) перевищили 241 мільярд доларів США. Протоколи кредитування, такі як MakerDAO, Aave, Curve та Anchor Protocol, займають провідні позиції, приблизно 25% від загальної заблокованої вартості (TVL). Децентралізовані біржі, такі як Uniswap, PancakeSwap, spookswap, Serum тощо, створили 13 мільярдів доларів США TVL.

Окрім того, що TVL публічних блокчейнів швидко зростає завдяки високій прибутковості ліквідності, з другої половини 2021 року TVL рішень Layer 2 також суттєво зросла, серед яких виділяється Polygon, TVL швидко зросла з 100 мільйонів доларів до рекордних 8 мільярдів доларів. Arbitrum, Optimism та інші рішення Layer 2 були випущені в другій половині 2021 року і привернули значну увагу з боку учасників DeFi та спільноти розробників.

Зі збільшенням кількості учасників ринку у світі цифрових активів та участю у розробці нових додатків, сектор DeFi швидко стає переповненим, що призводить до збільшення витрат на транзакції та зниження швидкості транзакцій. Зі зростанням кількості учасників Блокчейн ці проблеми продовжать загострюватися, основні публічні блокчейни швидко наситяться. Тому, вартість газу для більшості публічних блокчейнів зросте.

Висока волатильність і затримка витрат на газ призведуть до слippage торгових угод, що стане вічною проблемою для Ethereum, тому все більше людей переводять великі активи на різні шари.

Поява рішень Layer 2 та бічних ланцюгів не лише підвищила швидкість транзакцій, а й зекономила витрати на газ, розвиток DeFi-галузі стане ще більш потужним. До 2022 року очікується, що більше додатків DeFi впровадять рішення Layer 2. Зростання TVL рішень Layer 2 (, таких як Arbitrum, Optimism та Boba ), наочно підтверджує, що спільнота вже почала приймати rollup.

З підвищенням швидкості транзакцій, зниженням витрат та такими інноваціями, як Optimism V2, процес розгортання смарт-контрактів публічних блокчейнів на Layer 2 буде спрощено, тому можна з упевненістю стверджувати, що в найближчому майбутньому всі основні токени випустять версії Layer 2, а мости забезпечать їх ефективний рух між різними шарами.

Окрім основного розвитку інфраструктури Блокчейн, кілька Блокчейн додатків також продемонстрували величезне процвітання в 2021 році і продовжать зростати в 2022 році. Нижче будуть детально викладені ці додатки.

!

4."NFT-Fi" визначить 2022 рік

Обсяги торгівлі NFT на кількох платформах перевищили 23 мільярди доларів США, з яких OpenSea займає лідируючу позицію. У третьому кварталі 2021 року обсяги торгівлі NFT перевищили 10 мільярдів доларів США, що майже становить половину від загального обсягу торгівлі за 2021 рік.

Технологія позики/гарантії NFT буде домінувати в цій сфері і конкурувати з ринком обміну токенів. У 2021 році NFT потрапили в поле зору громадськості і справили значний вплив на художній світ, отримавши також визнання серед широкої аудиторії. До 2022 року NFT, ймовірно, продовжать цю тенденцію. Компанії, такі як Swap.Kiwi, дозволяють безпосередньо обмінювати NFT з іншими сторонами в управлінських рахунках. NFT не тільки можуть токенізувати активи, але також можуть токенізувати позиції. Наприклад, великі установи можуть створювати токени своїх існуючих позицій у ліквідних пулів, не закриваючи їх, щоб обмінювати, а потім торгувати цими активами. Крім того, такі компанії, як Taker Protocol, дозволяють користувачам використовувати NFT в якості застави для отримання грошей, що дозволяє власникам NFT отримувати ліквідність.

У 2021 році 75% угод з NFT здійснювались на Ethereum. У 2022 році угоди з NFT можуть перейти на інші публічні блоки та Layer 2 блоки, включаючи Ronin, Flow, Immutable та Solana. Багатоканальні рішення, що дозволяють крос-ланцюговий перехід NFT, переосмислять цю сферу. З моменту запуску Solana та її ринку NFT у другій половині 2021 року загальний обсяг угод з NFT на Solana перевищив 1,3 мільярда доларів, при цьому SolanArt займає лідируючу позицію. Тим часом Polygon завершив угоди з NFT на суму понад 480 мільйонів доларів, з яких 413 мільйонів доларів надходять з OpenSea, що в основному стало можливим завдяки тому, що користувачі можуть безпосередньо публікувати NFT на Polygon через платформу OpenSea.

Використання NFT в іграх стане ще одним важливим аспектом. Торгівля ігровими предметами сприятиме виникненню різноманітних бізнес-моделей, таких як аналіз на блокчейні, що підкреслює продуктивність, рідкість та корисність предметів.

Деякі приклади застосування NFT в DeFi включають:

• Позиції постачальників ліквідності в Uniswap V3 представлені NFT, оскільки вони є невзаємозамінними.
• NFT платформа Ubisoft Quartz дозволяє людям купувати рідкісні цифрові продукти за допомогою криптовалюти.
• Каліфорнійський університет у Берклі продав на аукціоні два NFT, пов'язані з винаходами Нобелівської премії: редагування генів CRISPR-Cas9 та імунотерапія раку.
• NFT як квиток для участі у ексклюзивних заходах
• Художники продають фанатам авторські права на потокове музичне відео та дозволяють фанатам ділитися авторськими правами на потокове відео.

!

5. Посилення уваги до безпеки

У 2021 році було вкрадено 14 мільярдів доларів США в криптовалюті, що знову стало історичним максимумом. Платформи DeFi були вкрадені на загальну суму 2,2 мільярда доларів США. Це число викликає занепокоєння і може завадити установам брати участь в онлайнових протоколах.

Централізовані біржі Crypto.com та крос-чейн протокол Wormhole стали останніми цілями хакерів. За даними Crypto.com, 17 січня 2022 року було вкрадено біткойни та ефіри на суму близько 30 мільйонів доларів, близько 500 акаунтів користувачів було атаковано. Протокол Wormhole дозволяє користувачам переміщати активи між блокчейнами Ethereum та Solana, цей протокол зазнав хакерської атаки 2 лютого 2022 року, втративши близько 320 мільйонів доларів. Ці хакерські атаки свідчать про те, що платформам цифрових активів ще потрібно багато зробити до їх більш широкого впровадження.

Через відкриту природу криптопроектів, білий капелюх хакери відіграватимуть важливу роль у захисті екосистеми. На конференції ETHDenver у 2022 році білий капелюх хакер Джей Фрімен виявив критичний недолік у коді рішення Layer 2 Optimism, він підкреслив важливість винагороди за вразливості для стимулювання білих капелюхів і стримування зловмисних хакерів, що сприяє підвищенню безпеки всієї системи. Білі капелюхи активно беруть участь у пошуку вразливостей, відкрито зв'язуються з командами або атакують платформи та повертають кошти. Під час хакерської атаки на Poly Network на суму 600 мільйонів доларів у серпні 2021 року, білий капелюх повернув кошти команді проєкту, а згодом прийняв пропозицію про роботу від цього проєкту.

З поширенням криптовалют шахрайство стає неминучим. Наприклад, деякі власники бездумних мавп (BAYC) були введені в оману і продали свої BAYC за низькою ціною, тому стає вкрай важливим зміцнити освіту користувачів у сфері кібербезпеки та безпеки операцій з Блокчейн.

З ростом обсягу коштів, що вкладаються в протоколи DeFi, безпека аудиту повинна стати пріоритетом. З появою нових інновацій у DeFi буде виявлено більше вразливостей, що, у свою чергу, стимулюватиме інновації в сфері безпеки. З посиленням регуляторних вимог безпека на ланцюгу приверне ще більшу увагу.

!

6. Розробка інноваційних DeFi та стейкінг-протоколів

Децентралізоване фінансування

У 2021 році маркет-мейкери Uniswap V3 заробили 200 мільйонів доларів комісій, але зазнали тимчасових збитків у розмірі 260 мільйонів доларів, з яких чисті збитки склали 60 мільйонів доларів, що становить 30% від доходу від комісій. Великі тимчасові збитки ( стали наслідком волатильності токенів, що призвело до збитків ).