Bitcoin torna-se o favorito das empresas listadas, o setor bancário acelera a adoção de Ativos de criptografia

A Tesla investiu em Bitcoin e obteve um lucro flutuante de 800 milhões de dólares em apenas 10 dias, um rendimento que já supera os lucros da empresa em mais de uma década de produção de automóveis. Enquanto isso, a MicroStrategy arrecadou novamente 10,5 bilhões de dólares através de obrigações convertíveis para continuar a compra de Bitcoin. Desde o ano passado, a empresa já adquiriu mais de 70.000 moedas de Bitcoin.

Esta paixão não reflete apenas a posição de refúgio do Bitcoin no contexto de flexibilização da liquidez global, mas também demonstra a mudança de atitude das instituições financeiras tradicionais em relação aos Ativos de criptografia. Nos últimos dois anos, o setor bancário tradicional acelerou a adoção de Ativos de criptografia, pavimentando o caminho para uma aceitação mais ampla no futuro.

Segundo estatísticas, atualmente existem 35 bancos que são amigáveis ao setor de Ativos de criptografia e têm relações comerciais substanciais com empresas nativas de criptografia. Dentre eles, 11 estão localizados nos Estados Unidos, 10 na Suíça, e os demais estão principalmente distribuídos em centros financeiros europeus como o Reino Unido, Alemanha e Malta. O ativo mediano desses bancos é de 866 milhões de dólares, sendo que 6 deles possuem ativos totais superiores a 2 bilhões de dólares.

A posição de liderança dos EUA na indústria bancária de encriptação deve-se à sua exploração contínua do setor de encriptação ao longo do tempo, bem como a uma série de ordens administrativas emitidas pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) no ano passado. Essas políticas permitem que empresas nativas de encriptação colaborem mais estreitamente com bancos tradicionais.

Por exemplo, a licença de pagamento lançada pela OCC permite que empresas de criptografia como Kraken, Paxos e BitGo convertam licenças de empresas fiduciárias estaduais em licenças de bancos fiduciários nacionais. A OCC também abriu caminho para a custódia direta de ativos de criptografia pelo setor bancário dos EUA, permitindo até que os bancos utilizem, no futuro, blockchains públicas e stablecoins em dólares criptográficos como infraestrutura para pagamentos, liquidações e assentamentos.

Várias grandes instituições bancárias já começaram a agir ou a se pronunciar. Um grande banco já forneceu serviços bancários para uma bolsa licenciada nos Estados Unidos. Outro dos maiores bancos de custódia do mundo anunciou que lançará um novo departamento de custódia de moeda digital em 2021, ajudando os usuários a negociar ativos digitais, incluindo Ativos de criptografia.

A Suíça é outro centro de bancos amigáveis às Ativos de criptografia que merece atenção. Em 2019, a Autoridade Supervisora do Mercado Financeiro da Suíça (FINMA) abriu a possibilidade para empresas de criptografia qualificadas solicitarem licenças bancárias e permitiu que o setor bancário tradicional participasse. No mesmo ano, a FINMA aprovou várias grandes instituições bancárias tradicionais do país para realizar serviços de custódia de ativos de criptografia e emitiu licenças para bancos baseados em negócios de ativos de criptografia.

Na Ásia, um banco em Singapura lançou uma plataforma integrada para emissão, negociação e custódia de ativos digitais, que suporta serviços de troca entre várias criptomoedas e moedas fiduciárias.

Ao mesmo tempo, cada vez mais empresas cotadas na bolsa começam a alocar Bitcoin. Segundo estatísticas, atualmente há 19 empresas cotadas na bolsa da América do Norte/Europa que possuem Bitcoin, além de alguns fundos "tipo ETF" que gerenciam uma grande quantidade de Bitcoin. Essas instituições detêm um total combinado de 948,720 Bitcoins, representando 4.747% do total de Bitcoins.

Vale a pena notar que os negócios de um grande fundo de ativos de criptografia tiveram um crescimento explosivo em 2020, com o tamanho da gestão de ativos (AUM) a aumentar quase 50 vezes. Até 20 de fevereiro, o AUM desse fundo alcançou 43.626.000.000 dólares.

O mercado espera que em 2021 surjam mais fundos semelhantes, e o ETF de Bitcoin que está há muito tempo sem aprovação nos EUA também poderá ser lançado este ano. Esses novos produtos podem oferecer taxas de gestão mais competitivas. Por exemplo, a taxa de gestão anual de um novo fundo fiduciário de Bitcoin é apenas 1,75%, que é 0,25% inferior à de um fundo conhecido.

O Canadá já tem dois ETFs de Bitcoin em negociação, dos quais o primeiro ETF teve um volume de negócios diário de 165 milhões de dólares, atraindo a atenção de investidores internacionais, incluindo a China.

Para as empresas cotadas, estes novos produtos financeiros oferecem, sem dúvida, uma configuração e canais de arbitragem de Bitcoin mais ricos. Investir em Bitcoin através de um mercado de valores mobiliários totalmente em conformidade pode tornar-se uma escolha mais segura para as instituições cotadas.