Opções de investimento durante períodos de flutuação do mercado: produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais entraram em turbulência devido a novas políticas tarifárias. Trump anunciou a imposição de "tarifas recíprocas" aos principais parceiros comerciais, estabelecendo uma tarifa base de 10% e aumentando as taxas para países específicos. Esta política provocou uma forte reação do mercado, com o S&P 500 perdendo 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, a maior perda semanal em mais de 70 anos. O preço do Bitcoin também flutuou drasticamente entre 80 mil e 90 mil dólares.
Diante de um ambiente de mercado tão incerto, como os investidores devem reagir? Produtos de rendimento de baixo risco baseados em moeda estável podem ser uma boa escolha, pois oferecem retornos relativamente estáveis durante períodos de turbulência no mercado. Este artigo apresentará quatro tipos de produtos de rendimento baseados em moeda estável, para referência dos investidores.
É importante notar que este artigo é apenas para referência e não constitui qualquer aconselhamento de investimento. Os investidores devem tomar decisões de investimento com cautela, com base na sua própria situação e capacidade de suportar riscos.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Os usuários podem depositar USDC na plataforma Spark conectando a carteira e selecionando o produto Savings USDC.
Fonte de rendimento: os rendimentos de poupança USDC provêm principalmente da taxa de poupança Sky (SSR), que é suportada por receitas geradas por taxas de empréstimos colateralizados em criptomoedas, investimentos em títulos do Tesouro dos EUA e a provisão de liquidez a outras plataformas. O USDC é trocado na proporção de 1:1 por USDS depositados no cofre SSR para gerar rendimentos, e o valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: baixo risco. O USDC possui alta estabilidade, o Spark passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco do contrato inteligente. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto potencial da flutuação do mercado na liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Os investidores podem conectar carteiras compatíveis através do BeraHub, escolher o pool BYUSD/HONEY na página Pools e depositar essas duas moedas estáveis para fornecer liquidez. Os tokens LP que os usuários obtêm podem ser apostados no cofre de recompensas para ganhar BGT.
Fonte de rendimento: inclui principalmente recompensas BGT (3.41% APR ) e taxas de transação dentro do pool (0.01% APR ). O BGT, como moeda de governança não transferível da Berachain, pode ser queimado em uma proporção de 1:1 para BERA e compartilhar a receita de taxas de aplicações principais.
Avaliação de risco: baixo a médio risco. BYUSD e HONEY como moeda estável, o risco de flutuação de preços é baixo. O mecanismo PoL da Berachain foi auditado, o risco de contrato inteligente é baixo. No entanto, as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes de emissão.
Fornecer Liquidez para Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Os investidores podem conectar suas carteiras através da plataforma Merkl e depositar USDC ou USDT no produto "Fornecer Liquidez para Uniswap V4 USDC-USDT0" para fornecer liquidez ao Uniswap V4.
Fonte de rendimento: principalmente incentivos em tokens UNI.
Avaliação de risco: baixo a médio risco. O pool USDC/USDT é um par de moeda estável, com risco de flutuação de preços relativamente baixo. No entanto, é importante estar ciente do risco de contrato inteligente e que os rendimentos podem diminuir após o término do período de incentivo.
Echelon Market USDC (Aptos)
Os usuários podem conectar a carteira compatível com Aptos através do site oficial do Echelon Market, selecionar o pool USDC na página Markets e depositar USDC para participar do fornecimento.
Fonte de rendimento: inclui juros de fornecimento de USDC (5.35%) e recompensas thAPT da Thala (3.66%). thAPT é o certificado de depósito da Thala, que pode ser trocado por APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: risco baixo a moderado. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário estar atento ao risco dos contratos inteligentes do ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate do thAPT nos retornos. A saída imediata oferece alta liquidez, mas a flutuação do mercado pode impactar o valor das recompensas do thAPT.
Resumo
Em um cenário de flutuação acentuada do mercado, os produtos de rendimento de baixo risco baseados em moeda estável mencionados acima podem oferecer aos investidores uma opção de rendimento relativamente estável. Os investidores devem considerar, de forma abrangente, as fontes de rendimento, as características de risco e o ambiente de mercado de cada produto, de acordo com suas necessidades e preferências de risco, para tomar decisões de investimento prudentes. Ao mesmo tempo, é também muito necessário acompanhar continuamente a dinâmica do mercado e as mudanças nas políticas, ajustando as estratégias de investimento de forma adequada.
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NftMetaversePainter
· 08-10 03:51
na verdade, as moedas estáveis são apenas derivados sintéticos disfarçados de "ativos seguros"... acorde anon, a verdadeira soberania digital reside em primitivos cripto puros
Ver originalResponder0
SatoshiLegend
· 08-10 03:51
Este artigo ignora completamente a questão da auditoria do código fonte do protocolo DeFi. Este é o ponto central de controle de risco ao investir em moeda estável, certo?
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BlockchainBouncer
· 08-10 03:48
Estável um p ainda é Tudo em
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CryptoAdventurer
· 08-10 03:47
Agora jogar com moeda estável é falta de ambição, Tudo em é a verdade.
Investimento robusto em períodos de flutuação do mercado: Análise completa dos 4 principais produtos de rendimento de moeda estável
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Em abril de 2025, os mercados financeiros globais entraram em turbulência devido a novas políticas tarifárias. Trump anunciou a imposição de "tarifas recíprocas" aos principais parceiros comerciais, estabelecendo uma tarifa base de 10% e aumentando as taxas para países específicos. Esta política provocou uma forte reação do mercado, com o S&P 500 perdendo 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, a maior perda semanal em mais de 70 anos. O preço do Bitcoin também flutuou drasticamente entre 80 mil e 90 mil dólares.
Diante de um ambiente de mercado tão incerto, como os investidores devem reagir? Produtos de rendimento de baixo risco baseados em moeda estável podem ser uma boa escolha, pois oferecem retornos relativamente estáveis durante períodos de turbulência no mercado. Este artigo apresentará quatro tipos de produtos de rendimento baseados em moeda estável, para referência dos investidores.
É importante notar que este artigo é apenas para referência e não constitui qualquer aconselhamento de investimento. Os investidores devem tomar decisões de investimento com cautela, com base na sua própria situação e capacidade de suportar riscos.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Os usuários podem depositar USDC na plataforma Spark conectando a carteira e selecionando o produto Savings USDC.
Fonte de rendimento: os rendimentos de poupança USDC provêm principalmente da taxa de poupança Sky (SSR), que é suportada por receitas geradas por taxas de empréstimos colateralizados em criptomoedas, investimentos em títulos do Tesouro dos EUA e a provisão de liquidez a outras plataformas. O USDC é trocado na proporção de 1:1 por USDS depositados no cofre SSR para gerar rendimentos, e o valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: baixo risco. O USDC possui alta estabilidade, o Spark passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco do contrato inteligente. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto potencial da flutuação do mercado na liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Os investidores podem conectar carteiras compatíveis através do BeraHub, escolher o pool BYUSD/HONEY na página Pools e depositar essas duas moedas estáveis para fornecer liquidez. Os tokens LP que os usuários obtêm podem ser apostados no cofre de recompensas para ganhar BGT.
Fonte de rendimento: inclui principalmente recompensas BGT (3.41% APR ) e taxas de transação dentro do pool (0.01% APR ). O BGT, como moeda de governança não transferível da Berachain, pode ser queimado em uma proporção de 1:1 para BERA e compartilhar a receita de taxas de aplicações principais.
Avaliação de risco: baixo a médio risco. BYUSD e HONEY como moeda estável, o risco de flutuação de preços é baixo. O mecanismo PoL da Berachain foi auditado, o risco de contrato inteligente é baixo. No entanto, as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes de emissão.
Fornecer Liquidez para Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Os investidores podem conectar suas carteiras através da plataforma Merkl e depositar USDC ou USDT no produto "Fornecer Liquidez para Uniswap V4 USDC-USDT0" para fornecer liquidez ao Uniswap V4.
Fonte de rendimento: principalmente incentivos em tokens UNI.
Avaliação de risco: baixo a médio risco. O pool USDC/USDT é um par de moeda estável, com risco de flutuação de preços relativamente baixo. No entanto, é importante estar ciente do risco de contrato inteligente e que os rendimentos podem diminuir após o término do período de incentivo.
Echelon Market USDC (Aptos)
Os usuários podem conectar a carteira compatível com Aptos através do site oficial do Echelon Market, selecionar o pool USDC na página Markets e depositar USDC para participar do fornecimento.
Fonte de rendimento: inclui juros de fornecimento de USDC (5.35%) e recompensas thAPT da Thala (3.66%). thAPT é o certificado de depósito da Thala, que pode ser trocado por APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: risco baixo a moderado. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário estar atento ao risco dos contratos inteligentes do ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate do thAPT nos retornos. A saída imediata oferece alta liquidez, mas a flutuação do mercado pode impactar o valor das recompensas do thAPT.
Resumo
Em um cenário de flutuação acentuada do mercado, os produtos de rendimento de baixo risco baseados em moeda estável mencionados acima podem oferecer aos investidores uma opção de rendimento relativamente estável. Os investidores devem considerar, de forma abrangente, as fontes de rendimento, as características de risco e o ambiente de mercado de cada produto, de acordo com suas necessidades e preferências de risco, para tomar decisões de investimento prudentes. Ao mesmo tempo, é também muito necessário acompanhar continuamente a dinâmica do mercado e as mudanças nas políticas, ajustando as estratégias de investimento de forma adequada.