A agência de inteligência financeira da Austrália, AUSTRAC, implementou medidas regulatórias abrangentes direcionadas às operações de ATM de criptomoeda em todo o país, em resposta ao aumento dos casos de fraude e violações de conformidade dentro do setor em rápida expansão.
A intervenção regulatória inclui condições operacionais rigorosas para os fornecedores de ATM de criptomoedas, destacadas pela decisão da AUSTRAC de negar a renovação de registro para o operador local Harro's Empires na terça-feira. A agência citou preocupações significativas de conformidade descobertas por meio de extensas investigações da força-tarefa.
O novo quadro da AUSTRAC estabelece limites máximos de A$5,000 ($3,233) para depósitos e levantamentos em dinheiro, juntamente com protocolos de verificação de clientes aprimorados e mensagens obrigatórias de combate à fraude. Os operadores também devem implementar sistemas sofisticados de monitorização de transações para detectar atividades suspeitas.
O regulador enfatizou a natureza crítica destas medidas, afirmando que garantir padrões mínimos da indústria e reduzir a exploração criminal de ATMs de cripto representa uma necessidade absoluta, dado os níveis de risco atuais.
O Crescimento Explosivo Impulsiona a Resposta Regulatória
A paisagem dos ATMs de criptomoedas na Austrália passou por uma expansão sem precedentes, com a infraestrutura atual totalizando aproximadamente 1.824 máquinas em todo o país, de acordo com os dados do Coin ATM Radar. Sydney abriga a maior concentração desses quiosques de moeda digital.
A trajetória de crescimento dramático revela estatísticas surpreendentes: de apenas 23 unidades operacionais em 2019, a rede expandiu para 60 máquinas até 2022, antes de ultrapassar 1.200 em 2024. Isso representa um aumento de mais de 15 vezes em apenas dois anos.
A análise do volume de transações indica aproximadamente 150.000 transações anuais processando A$275 milhões ($178 milhões) através de ATMs de criptomoedas. As conversões de dinheiro para criptomoeda representam 99% de todas as transações, envolvendo principalmente compras de Bitcoin, Ethereum e Tether.
O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, emitiu advertências severas sobre a natureza irreversível das transações com criptomoedas, aconselhando os usuários a exercerem extrema cautela quando solicitados a transferir fundos através dessas máquinas. A recuperação de fundos perdidos permanece praticamente impossível uma vez que as transações são concluídas.
A Análise Demográfica Revela Padrões Preocupantes
A investigação abrangente da AUSTRAC revelou padrões de utilização perturbadores que contradizem as demografias típicas de adoção de criptomoeda. O grupo etário dos 60-70 anos destacou-se como um dos segmentos de utilizadores mais ativos, representando 29% do valor total das transações.
A análise de nove fornecedores de quiosques de criptomoeda revelou que os utilizadores com mais de 50 anos representam quase 72% de todas as transações em valor, sugerindo um possível direcionamento de populações vulneráveis por fraudadores.
Os limites de A$5,000 em dinheiro do quadro regulatório vão estender-se além dos ATMs de criptomoedas para abranger as bolsas tradicionais que aceitam transações de dinheiro por criptomoedas, criando uma cobertura abrangente em todo o ecossistema de ativos digitais.
A AUSTRAC planeia continuar a monitorização do setor com ações de execução adicionais conforme necessário. O Centro de Coordenação de Cibercrime da Polícia Federal Australiana desenvolveu materiais educativos para serem implementados perto de quiosques de criptomoedas, fornecendo aos utilizadores orientações operacionais, sinais de alerta de fraude e mecanismos de denúncia.
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Regulamentações de ATM de Cripto na Austrália | Notícias Cryptowisser
A agência de inteligência financeira da Austrália, AUSTRAC, implementou medidas regulatórias abrangentes direcionadas às operações de ATM de criptomoeda em todo o país, em resposta ao aumento dos casos de fraude e violações de conformidade dentro do setor em rápida expansão.
A intervenção regulatória inclui condições operacionais rigorosas para os fornecedores de ATM de criptomoedas, destacadas pela decisão da AUSTRAC de negar a renovação de registro para o operador local Harro's Empires na terça-feira. A agência citou preocupações significativas de conformidade descobertas por meio de extensas investigações da força-tarefa.
O novo quadro da AUSTRAC estabelece limites máximos de A$5,000 ($3,233) para depósitos e levantamentos em dinheiro, juntamente com protocolos de verificação de clientes aprimorados e mensagens obrigatórias de combate à fraude. Os operadores também devem implementar sistemas sofisticados de monitorização de transações para detectar atividades suspeitas.
O regulador enfatizou a natureza crítica destas medidas, afirmando que garantir padrões mínimos da indústria e reduzir a exploração criminal de ATMs de cripto representa uma necessidade absoluta, dado os níveis de risco atuais.
O Crescimento Explosivo Impulsiona a Resposta Regulatória
A paisagem dos ATMs de criptomoedas na Austrália passou por uma expansão sem precedentes, com a infraestrutura atual totalizando aproximadamente 1.824 máquinas em todo o país, de acordo com os dados do Coin ATM Radar. Sydney abriga a maior concentração desses quiosques de moeda digital.
A trajetória de crescimento dramático revela estatísticas surpreendentes: de apenas 23 unidades operacionais em 2019, a rede expandiu para 60 máquinas até 2022, antes de ultrapassar 1.200 em 2024. Isso representa um aumento de mais de 15 vezes em apenas dois anos.
A análise do volume de transações indica aproximadamente 150.000 transações anuais processando A$275 milhões ($178 milhões) através de ATMs de criptomoedas. As conversões de dinheiro para criptomoeda representam 99% de todas as transações, envolvendo principalmente compras de Bitcoin, Ethereum e Tether.
O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, emitiu advertências severas sobre a natureza irreversível das transações com criptomoedas, aconselhando os usuários a exercerem extrema cautela quando solicitados a transferir fundos através dessas máquinas. A recuperação de fundos perdidos permanece praticamente impossível uma vez que as transações são concluídas.
A Análise Demográfica Revela Padrões Preocupantes
A investigação abrangente da AUSTRAC revelou padrões de utilização perturbadores que contradizem as demografias típicas de adoção de criptomoeda. O grupo etário dos 60-70 anos destacou-se como um dos segmentos de utilizadores mais ativos, representando 29% do valor total das transações.
A análise de nove fornecedores de quiosques de criptomoeda revelou que os utilizadores com mais de 50 anos representam quase 72% de todas as transações em valor, sugerindo um possível direcionamento de populações vulneráveis por fraudadores.
Os limites de A$5,000 em dinheiro do quadro regulatório vão estender-se além dos ATMs de criptomoedas para abranger as bolsas tradicionais que aceitam transações de dinheiro por criptomoedas, criando uma cobertura abrangente em todo o ecossistema de ativos digitais.
A AUSTRAC planeia continuar a monitorização do setor com ações de execução adicionais conforme necessário. O Centro de Coordenação de Cibercrime da Polícia Federal Australiana desenvolveu materiais educativos para serem implementados perto de quiosques de criptomoedas, fornecendo aos utilizadores orientações operacionais, sinais de alerta de fraude e mecanismos de denúncia.