Pro de Silicon Valley juntam-se para construir um novo banco de encriptação

O colapso de um famoso banco em 2023 provocou um grande choque no setor de tecnologia financeira, deixando um vazio de serviços que precisa ser preenchido. Agora, uma nova batalha para reconfigurar o cenário financeiro está se desenrolando silenciosamente.

Segundo relatos, com o impulso de gigantes da tecnologia como o bilionário tecnológico Joe Lonsdale, o pioneiro da realidade virtual Palmer Luckey e o conhecido investidor Peter Thiel, um novo "banco encriptação" chamado Erebor está em preparação.

O nome Erebor deriva da "Montanha Solitária" que contém um rico tesouro nas obras literárias, talvez simbolizando os grandiosos objetivos deste banco: encontrar serviços financeiros "como tesouros" para as novas tecnologias no "deserto" das finanças tradicionais.

Segundo se sabe, a Erebor não só visa o vazio deixado por uma conhecida instituição bancária na prestação de serviços a empresas de tecnologia, como também coloca as encriptações como estratégia central, com o objetivo de se tornar "a entidade mais regulamentada para realizar e promover transações de encriptações", sinalizando que a fusão entre finanças tradicionais e encriptação entrará numa nova fase.

Empresas de tecnologia à procura de um novo "apoio"

Um banco conhecido foi o "banco de escolha" das startups de tecnologia e do capital de risco nos EUA, prestando serviços a inúmeras startups que eram consideradas "de alto risco" pelos grandes bancos tradicionais. Desde depósitos, empréstimos até serviços bancários de investimento, quase abrangeu cada fase do crescimento das empresas de tecnologia. Ele está profundamente ligado ao ecossistema de startups do Vale do Silício, tornando-se um parceiro financeiro importante para muitas empresas inovadoras desde a incubação até a listagem.

No entanto, a excessiva concentração em clientes do setor tecnológico, os grandes prejuízos não realizados decorrentes de erros na previsão do ciclo de aumento das taxas do Federal Reserve, e a velocidade e escala dos saques bancários na era das redes sociais, acabaram por desencadear uma crise de liquidez em março de 2023.

Apesar da rápida intervenção do governo dos EUA após o ocorrido, através de medidas de emergência para proteger os depositantes, os grandes bancos tradicionais mantiveram uma atitude cautelosa em relação à tecnologia, especialmente em relação a startups de alto risco nos campos de encriptação e IA, resultando em um evidente "vazio" nos serviços financeiros, tornando urgente a busca por um "novo apoio" que compreenda e apoie seu desenvolvimento.

"孤山"银行Erebor：gigantes ambições

Erebor surgiu, e a lista de seus fundadores é verdadeiramente impressionante:

1. Palmer Luckey: o lendário fundador da empresa de headsets de realidade virtual (VR), que vendeu a empresa por 2 bilhões de dólares para uma grande rede social, tornando-se assim um pioneiro no campo da VR. Em seguida, ele se transformou em tecnologia de defesa, co-fundando em 2017 uma empresa focada em fornecer sistemas autônomos, sensores e tecnologias de vigilância avançadas impulsionadas por IA para os Estados Unidos e seus aliados.

2. Peter Thiel: uma lenda do Vale do Silício, com múltiplas identidades: cofundador de uma plataforma de pagamentos, cofundador de uma empresa de big data, investidor inicial em uma plataforma de redes sociais, e líder de um famoso fundo de capital de risco. Conhecido por seu liberalismo único e pensamento inverso, investiu em várias empresas que mudaram o mundo, tem uma obsessão incomum por "inovação disruptiva" e também é um defensor da encriptação.

3. Joe Lonsdale: co-fundador de uma grande empresa de dados e ativista político. É discípulo de Peter Thiel e um dos co-fundadores da empresa. Após sair, fundou outra conhecida empresa de capital de risco, investindo em várias empresas de tecnologia emergentes. Assim como Thiel, Lonsdale também é muito ativo politicamente, sendo um dos principais doadores da campanha presidencial de um certo candidato em 2024.

Este contexto político especial, sem dúvida, adiciona um espaço de imaginação estratégica ao futuro de Erebor. Em um ambiente político específico, o ambiente regulatório dos Estados Unidos adota uma atitude de acolhimento em relação à encriptação, e a entrada em cena de Erebor neste momento pode muito bem ter sido uma tentativa de aproveitar esta "janela de benefício político", tentando garantir uma vantagem sob a nova estrutura regulatória.

Criar o banco de stablecoins "mais regulado"

De acordo com o pedido de licença bancária do seu país, o banco Erebor terá a sua sede em Columbus, Ohio, e estabelecerá um escritório secundário em Nova Iorque, adotando um modelo de operação digital em primeiro lugar. Declara claramente que irá servir empresas de tecnologias emergentes, como inteligência artificial, encriptação, defesa e manufatura, bem como investidores e funcionários nesses setores. Esta segmentação vertical e a elevada especialização no mercado são a chave para a distinção do Erebor em relação aos bancos tradicionais.

A estratégia central da Erebor reside em sua profunda adoção de stablecoins e em sua visão de conformidade. De acordo com informações, a Erebor planeja incluir stablecoins em seu balanço patrimonial. As stablecoins, como ativos encriptados atrelados a moedas fiduciárias como o dólar, estão se tornando cada vez mais uma ferramenta chave para acelerar pagamentos transfronteiriços, simplificar liquidações e ampliar a acessibilidade aos serviços financeiros digitais, devido à sua estabilidade de valor, alta eficiência de transação e baixo custo.

Um dos co-CEOs da Erebor, Jacob Hershman, foi consultor de uma conhecida empresa de encriptação, que é um dos principais emissores de encriptação em dólares, e cuja estrutura de conformidade sempre foi um importante canal para instituições financeiras tradicionais entrarem no mundo da encriptação. Hershman irá replicar um caminho semelhante na Erebor, transformando-a na "entidade de execução e promoção de encriptação mais regulamentada".

Através desta estratégia, a Erebor não só espera tornar-se o "novo investidor" do Vale do Silício e do setor tecnológico emergente, mas também espera ser a "ponte oficial" que conecta o dólar ao dólar digital. Isso pode mudar a forma tradicional como as empresas realizam transações transfronteiriças e gerenciam ativos digitais, permitindo que as stablecoins realmente entrem nas finanças mainstream. Anteriormente, as diretrizes relevantes emitidas pelos reguladores também confirmaram, indiretamente, que estão ativamente se preparando para a integração de ativos digitais no sistema financeiro tradicional, o que está alinhado com o caminho de conformidade da Erebor.

A influência dos novos "financiadores" do Vale do Silício

A entrada do banco Erebor certamente provocará ondas no setor de tecnologia financeira, e seu impacto será multidimensional:

Para as empresas de tecnologia emergente, o surgimento da Erebor é oportuno. Nos campos inovadores como IA e encriptação, muitas startups enfrentam há muito tempo o "desinteresse" dos bancos tradicionais. Os serviços financeiros personalizados oferecidos pela Erebor resolvem precisamente as dificuldades dessas empresas em financiamento, operações e conformidade, permitindo que elas concentrem mais energia na inovação tecnológica. Especialmente para as empresas Web3, este fornecedor de serviços financeiros focado em tecnologia de blockchain é, sem dúvida, uma boa notícia.

Para toda a indústria de encriptação, a Erebor pode tornar-se um importante padrão de conformidade. Se conseguir operar com sucesso o negócio de stablecoins sob um rígido quadro regulatório, isso irá impulsionar significativamente o processo de aceitação dos ativos digitais pelo mercado mainstream. Isso pode atrair mais fundos de instituições tradicionais para o campo da encriptação.

Para o setor bancário tradicional, o surgimento da Erebor é um sinal que merece atenção. Este novo banco digital, com seu posicionamento preciso e experiência profissional, está competindo pelo grupo de clientes de tecnologia com maior potencial de crescimento. Frente a concorrentes como este, os bancos tradicionais podem precisar acelerar o passo da inovação e reavaliar sua atitude em relação às novas tecnologias. No futuro, é muito provável que vejamos mais bancos tradicionais começando a se transformar ou optando por colaborar com prestadores de serviços financeiros digitais especializados.

Em suma, a competição no mundo da encriptação está cada vez mais parecida com um jogo de gigantes — o capital do Vale do Silício e o dinheiro velho de Wall Street estão todos entrando na disputa, e agora, Erebor também se junta a esta corrida. Se esta empresa, cujo nome é inspirado na "Montanha Solitária", conseguirá encontrar a sua própria "gem" poderá se tornar uma das histórias mais intrigantes dos próximos anos.