Travel Rule: Mecanismo chave para garantir a transparência nas transações de ativos virtuais

A regulamentação no campo dos ativos virtuais está em constante aprimoramento, e a Travel Rule, como um importante requisito de conformidade, está sendo gradualmente implementada em todo o mundo. Este artigo irá explorar profundamente o conteúdo, o significado e o estado de implementação da Travel Rule.

A essência da Travel Rule e a relação com a prevenção da lavagem de dinheiro

A Travel Rule, em essência, visa aumentar a transparência das transações em blockchain, associando atividades na cadeia a entidades e identidades do mundo real, para melhor controlar riscos como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

A característica de "anonimato" da blockchain tem sido explorada por criminosos em atividades financeiras. Para integrar a tecnologia blockchain em um quadro regulatório, as autoridades exigem que as plataformas relevantes cumpram requisitos básicos de conformidade, como KYC( Conheça seu cliente), monitoramento de mercado, entre outros. A Travel Rule exige ainda mais que sejam conhecidos os dados de identidade das partes envolvidas na transação, quebrando a situação de transações completamente anônimas.

Antes da publicação das diretrizes do Travel Rule em 2019, os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) apenas precisavam realizar KYC em relação aos seus próprios clientes. Isso dificultou a compreensão da situação das contrapartes ao enviar transações para outras plataformas, aumentando o risco de contraparte e o risco de fluxo de fundos para atividades ilegais.

A Travel Rule exige que os VASP tenham a obrigação de obter, manter e transmitir informações sobre o remetente e o destinatário relacionadas às transferências de ativos virtuais, a fim de identificar transações suspeitas, tomar ações de congelamento e proibir transações com indivíduos sancionados. Essas medidas devem ser concluídas antes do início da transação na blockchain, o que significa que pode ser possível impedir transações ilegais potenciais antes de serem registradas na blockchain.

A Necessidade da Travel Rule e o Estado Atual da Adoção Global

Com o desenvolvimento de ativos digitais e da tecnologia blockchain, a implementação da Travel Rule baseia-se principalmente nos seguintes três motivos:

1. Proteger os consumidores, reduzir o risco de contato com fundos ilegais
2. Reduzir o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo
3. Aumentar a capacidade das instituições para gerir o risco de contraparte em transações.

A Travel Rule está sendo promovida e implementada em todo o mundo. A região da Ásia-Pacífico está na vanguarda devido à adoção pioneira de Singapura, Japão e Coreia do Sul. A Europa e o Oriente Médio também estão acelerando a adoção recentemente. De modo geral, a taxa de adoção global da Travel Rule aumentou significativamente nos últimos seis meses, e cada vez mais exchanges estão cumprindo ou implementando a Travel Rule.

A aceitação da Travel Rule na indústria também está a aumentar. Em comparação com um ou dois anos atrás, a resistência encontrada ao implementar novos processos de conformidade diminuiu significativamente. É evidente que a indústria de criptomoedas está a evoluir gradualmente na direção da conformidade.

Requisitos e desafios de implementação da Travel Rule em Hong Kong

Hong Kong exigirá que os prestadores de serviços de ativos virtuais cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os principais requisitos incluem:

1. Coletar informações de diferentes faixas com base no valor da transação. Transações superiores a 8000 dólares de Hong Kong exigem informações mais detalhadas sobre o iniciador.

2. Se as informações necessárias não forem recebidas, o VASP deve solicitar ao VASP iniciador que as forneça. Se ainda assim não forem obtidas, deve-se considerar a rescisão da relação comercial.

3. A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong forneceu orientações detalhadas sobre como realizar a devida diligência sobre contrapartes para VASP.

4. Exigir a verificação da propriedade da carteira autogerida, bem como a propriedade da carteira ao negociar com VASP/contas de alto risco.

Durante a implementação, a Travel Rule enfrenta alguns desafios:

1. Questão do "período de nascer do sol": a implementação em diferentes jurisdições varia, tornando difícil para os VASP em conformidade e não conformidade aderirem totalmente às regras durante as transações.

2. Problemas de interoperabilidade de protocolos: falta de interoperabilidade entre diferentes protocolos de Travel Rule, especialmente evidente em redes fechadas.

De modo geral, com o endurecimento da regulamentação global e o aumento da consciência sobre conformidade na indústria, a implementação da Travel Rule está sendo gradualmente avançada. No futuro, espera-se que esses desafios sejam resolvidos, criando um ecossistema de ativos virtuais mais transparente e em conformidade.