Como os investidores comuns podem participar do investimento em tokenização de ações nos EUA?

Por muito tempo, o investimento em ações dos EUA tem sido um campo de alto limiar para as pessoas comuns. Os elevados requisitos de capital para abertura de conta, o processo de abertura de conta complicado e as limitações geográficas e de horários de negociação dificultaram a entrada de muitos investidores comuns no mercado de ações dos EUA.

No entanto, com o surgimento da tokenização das ações americanas (RWA美股), essa situação está a mudar. Através da tecnologia Web3, o investimento em ações americanas está a tornar-se mais simples e acessível, permitindo que os investidores participem facilmente no investimento nas principais empresas globais com apenas uma pequena quantia de dinheiro.

A tokenização das ações dos EUA está a mudar a forma como as pessoas comuns participam nos investimentos globais. Este artigo ajudará os leitores a entender como funciona, quais são os requisitos e os potenciais riscos, para que possam aproveitar melhor esta nova oportunidade de investimento.

A nova oportunidade trazida pela tokenização das ações dos EUA

negociação 24 horas

O comércio tradicional de ações nos EUA é limitado ao horário de abertura do mercado americano, o que não é amigável para investidores não americanos, que podem facilmente perder oportunidades de investimento. A tokenização das ações americanas, através da tecnologia blockchain, permite negociações 24 horas por dia, 7 dias por semana, permitindo que os investidores capturem oportunidades de mercado a qualquer momento.

investimento com barreira de entrada significativamente reduzida

No passado, investir em ações de empresas conhecidas geralmente exigia um grande capital, enquanto a tokenização das ações americanas divide as ações de alto preço em pequenas frações, permitindo que se participe do investimento com apenas algumas dezenas de dólares, realizando verdadeiramente a inclusão financeira.

canais de investimento diversificados

Os retornos de investimentos em ações tradicionais vêm principalmente da valorização das ações e dos dividendos, enquanto os ativos tokenizados também podem participar do ecossistema financeiro descentralizado, como empréstimos e mineração de liquidez, oferecendo aos investidores fontes de retorno mais diversificadas.

simplificação do investimento transfronteiriço

A tokenização das ações dos EUA não requer a abertura de um cartão de débito em moeda estrangeira ou uma conta de corretora no exterior, basta uma carteira digital para investir nas principais empresas globais, simplificando significativamente o processo de investimento transfronteiriço e tornando a alocação de ativos global mais conveniente.

Diferenças entre o mercado de ações tradicional e o mercado de ações tokenizado

ações tradicionais dos EUA

• Possuir diretamente ações da empresa
• Possuir direitos de voto claros e direitos de dividendos dos acionistas
• Aproveite a regulamentação e a proteção legal maduras

tokenização de ações dos EUA

• Normalmente não possui direito de voto dos acionistas
• Os dividendos podem ser pagos na forma de Token
• Mais focado nos lucros gerados pela volatilidade dos preços
• Os investidores devem prestar mais atenção à segurança da plataforma, à sua reputação e à conformidade regulatória.

Guia de Investimento para Iniciantes

esclarecer direitos do Token

Antes de investir pela primeira vez em tokenização de ações dos EUA, é imprescindível entender o custódio dos ativos por trás do token, a natureza dos ativos, se possuem direitos específicos como dividendos e direito a voto.

Escolha uma plataforma segura e em conformidade

Priorize plataformas com boa reputação e conformidade, evitando riscos de fraudes ou que o plataforma feche. Recomenda-se consultar diversas fontes sobre a reputação da comunidade, documentos de conformidade e informações regulatórias.

Atenção ao risco de liquidez

Alguns mercados de Token têm um tamanho relativamente pequeno, e o volume de negociação insuficiente pode levar a grandes spreads de compra e venda. Recomenda-se escolher plataformas com uma base de usuários grande e liquidez suficiente para realizar negociações.

Use com cautela alavancagem

Para investidores que estão a ter o primeiro contacto com ativos tokenizados, recomenda-se evitar o uso cego de alta alavancagem, a fim de prevenir que o risco de investimento seja amplificado e cause perdas desnecessárias.

Comparação das plataformas de tokenização de ações americanas populares

Atualmente, vários plataformas no mercado lançaram produtos de tokenização de ações dos EUA, cada um com suas características em termos de conformidade, experiência de negociação e barreiras de participação:

• Uma plataforma de negociação europeia: suporta ações tokenizadas de empresas privadas populares, mas apenas para usuários da UE.
• Uma plataforma de ativos sintéticos: foca no modelo de ativos sintéticos, negociando exposições de preços em blockchain, em vez de custodiar ações reais.
• Plataforma de ativos do tipo valores mobiliários: oferece ativos do tipo valores mobiliários com custódia real, voltada para investidores qualificados, com forte conformidade.
• Plataforma licenciada da UE: opera sob o quadro regulatório da UE, com alguns produtos disponíveis para utilizadores retalhistas.

Sugestões de Investimento

Para investidores novatos, recomenda-se começar com plataformas que tenham uma experiência de negociação amigável e divulgação de informações transparente, e prestar especial atenção aos seguintes pontos:

1. A plataforma realmente custodia as ações subjacentes?
2. Se possui autorização legal ou está registrado em uma jurisdição específica
3. É suportada a negociação de pequenos montantes?
4. Existem restrições de retirada ou mecanismos de bloqueio?

A estrutura de produtos e a exposição ao risco variam de plataforma para plataforma, e os investidores não devem assumir que os produtos são totalmente equivalentes a ações reais apenas com base no nome do produto. Recomenda-se começar com produtos de pequeno valor e de experiência, familiarizando-se gradualmente com o investimento em tokenização de ações dos EUA.

Conclusão

A tokenização das ações dos EUA abriu as portas dos mercados de capitais globais para investidores comuns. Embora o investimento tenha se tornado mais conveniente, os investidores ainda devem manter a racionalidade, compreender plenamente os riscos e as características de retorno do investimento, e realizar uma boa gestão de riscos. Ao aproveitar as oportunidades, é importante entrar com cautela, tornando a tokenização das ações dos EUA uma parte importante de uma carteira de investimento sólida.