A corrida das moedas estáveis pode ultrapassar a capitalização de mercado de um trilhão
A tecnologia blockchain é essencialmente uma extensão dos cenários de pagamento. As moedas estáveis não apenas ocupam uma posição importante no mercado de criptomoedas, mas também são cada vez mais relevantes em pagamentos globais, liquidações transfronteiriças e outros aspectos. Atualmente, as moedas estáveis centralizadas ainda representam mais de 90% da participação de mercado, com o USDT ocupando uma posição absolutamente dominante. Apesar de mais de 150 bilhões de dólares em moedas estáveis terem sido emitidos, em comparação com os 20 trilhões de dólares da quantidade M1 reportada pelo Federal Reserve em 2024, a capitalização de mercado das moedas estáveis representa apenas 0,75% do M1. A aplicação das moedas estáveis no campo dos pagamentos ainda tem um enorme espaço para crescimento. O lançamento do protocolo Taproot Assets sinaliza que as moedas estáveis têm um futuro promissor em cenários de pagamentos frequentes e de baixo valor, além de criar a possibilidade de uma adoção em larga escala das moedas estáveis como meio de pagamento regular.
1. Moeda estável torna-se a próxima pista de um trilhão de dólares
O mercado de moeda estável está a prosperar e espera-se que se torne um mercado de trilhões de dólares no setor financeiro. Atualmente, a capitalização de mercado das moedas estáveis já ultrapassa os 160 mil milhões de dólares, com um volume diário de negociação superior a 100 mil milhões de dólares. Vários países estão a implementar políticas e regulamentos relacionados, e várias instituições preveem que as moedas estáveis trarão um novo mercado de trilhões, com o principal aumento a vir da ampla aplicação de pagamentos globalizados.
As moedas estáveis dividem-se em duas grandes categorias: centralizadas e descentralizadas. As moedas estáveis centralizadas dominam atualmente o mercado, com USDT e USDC emitindo, respetivamente, 114,46 mil milhões de dólares e 34,15 mil milhões de dólares. A Tether tem apenas 125 funcionários, mas um lucro bruto anual que atinge os 4,5 mil milhões de dólares. Esta oportunidade atraente levou várias grandes instituições a posicionarem-se:
A BlackRock lançou o fundo tokenizado BUIDL na Ethereum, oferecendo valor estável e gerando rendimentos, com uma capitalização de mercado de 384 milhões de dólares.
A JD Coin Chain Technology ( planeja emitir uma moeda criptográfica estável ancorada ao dólar de Hong Kong na proporção de 1:1 em Hong Kong.
As moedas estáveis centralizadas têm sido amplamente utilizadas no ecossistema cripto, enquanto as moedas estáveis descentralizadas são mais usadas para empréstimos. A longo prazo, a aplicação mais promissora das moedas estáveis é no campo dos pagamentos, especialmente em pagamentos transfronteiriços. Atualmente, os pagamentos transfronteiriços envolvem vários intermediários, com custos elevados e longos tempos de liquidação. As moedas estáveis não são apenas uma escolha superior, mas também um canal importante para a participação econômica. À medida que a regulamentação se torna mais conforme, a posição das moedas estáveis nos pagamentos globais se tornará cada vez mais importante. No futuro, após a adoção em larga escala das moedas estáveis em cenários de pagamento, elas também poderão se fundir com o DeFi para gerar PayFi, realizando a interoperabilidade, programabilidade e combinabilidade dos cenários de pagamento, formando novos paradigmas financeiros e experiências de produto que o sistema financeiro tradicional não consegue alcançar.
![Taproot Assets：moeda estável赛道超越万亿capitalização de mercado的下一个增长点])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0b3243f191e2a3581b74b454b3253083.webp(
2. O protocolo Taproot Assets + Lightning Network pode se tornar a infraestrutura de pagamento global
Atualmente, as moedas estáveis circulam principalmente nas redes ETH e TRON, mas as taxas de transação geralmente superam 1U, e o tempo de transferência na cadeia é superior a 1 minuto. Em comparação, a rede Lightning apresenta vantagens de maior rapidez, baixo custo e alta escalabilidade.
) 2.1 Introdução à Rede Lightning
A Lightning Network é a primeira solução de escalonamento de segunda camada madura do Bitcoin. Várias equipes desenvolveram independentemente a Lightning Network, incluindo Lightning Labs, Blockstream e ACINQ. Taproot Assets é o protocolo de emissão de ativos desenvolvido pela Lightning Labs.
A rede Lightning realiza isso através da criação de canais de estado bidirecionais. Ambas as partes criam um endereço de multisig 2-2 na cadeia, podendo transferir Bitcoin dentro de um limite. Antes de transferir, ambas as partes enviam dados de bloqueio e fazem a contabilidade, formando um pagamento transacional, que pode ocorrer várias vezes. Na liquidação, o Bitcoin do novo endereço é transferido para ambas as partes de acordo com a quantidade liquidada. Apenas a versão mais recente é válida, sendo executada pelo contrato de bloqueio de tempo hash ###HTLC(. Qualquer uma das partes pode a qualquer momento transmitir a versão mais recente para a blockchain para encerrar o canal.
Assim, ambas as partes podem realizar transações off-chain sem restrições, utilizando a cadeia do Bitcoin como árbitro. Apenas quando a transação é concluída ou ocorre um erro, o contrato inteligente intervém e é executado na blockchain. Isso é semelhante a assinar vários contratos legais, mas apenas vai a tribunal quando há uma confirmação final ou surge um problema.
) 2.2 A rede Lightning torna-se a melhor infraestrutura global de pagamento para moeda estável
A Lightning Network permite que os usuários realizem transações infinitas fora da cadeia, sem causar congestionamento na rede Bitcoin, ao mesmo tempo que se apoia na segurança da rede Bitcoin. Teoricamente, a escalabilidade da Lightning Network não tem limites.
A Lightning Network, que opera há 9 anos, é construída sobre a rede Bitcoin ###57000+ nós e o mecanismo PoW (, garantindo segurança ao máximo. Atualmente, a capacidade da Lightning Network ultrapassa 5000 bitcoins, com mais de 18000 nós e mais de 50000 canais em todo o mundo. Através de canais de pagamento bidirecionais, é possível realizar transações instantâneas e de baixo custo, sendo amplamente integrado por muitos provedores de pagamento e comerciantes globalmente, tornando-se gradualmente uma solução de consenso amplamente adotada para pagamentos globalizados.
Os ativos de Bitcoin representam metade da capitalização de mercado das criptomoedas, e neste ciclo a onda de entusiasmo retorna ao ecossistema do Bitcoin. A Lightning Network, como a primeira solução de escalabilidade de segunda camada para o Bitcoin, realmente concretizou a visão de pagamentos globalizados ponto a ponto concebida por Satoshi Nakamoto. Tornou-se a comunidade de Bitcoin mais ortodoxa e com o consenso mais forte, sendo a melhor solução ideal para pagamentos globalizados.
) 2.3 Taproot Assets protocolo para completar o último quilômetro da rede Lightning
Anteriormente, a Lightning Network suportava apenas pagamentos em Bitcoin, com aplicações limitadas. A maioria das pessoas não estava disposta a usar pagamentos em Bitcoin. Embora já existam alguns protocolos de emissão de camada um de Bitcoin, como Atomical e BRC20, eles não suportam a entrada direta na Lightning Network. O protocolo Taproot Assets resolveu esse problema. É um protocolo de emissão de ativos baseado na rede Bitcoin, desenvolvido sob a liderança da Lightning Labs. Qualquer pessoa ou instituição pode usar isso para emitir tokens, incluindo moedas estáveis correspondentes a moedas fiduciárias.
As vantagens dos Ativos Taproot residem na total compatibilidade com a Lightning Network, tornando possível o pagamento com moeda estável na Lightning Network. Isso significa que, no futuro, uma grande quantidade de novos ativos baseados na rede Bitcoin ###, especialmente moedas estáveis (, fluirá para a Lightning Network, o que, por sua vez, aumentará a influência da Lightning Network no campo dos pagamentos globais.
Apoiado na segurança e descentralização do Bitcoin, a proposta da Lightning Labs de "transformar o dólar e os ativos financeiros globais em Bitcoin" está se tornando realidade. O protocolo da mainnet do Taproot Assets foi lançado, marcando o início oficial da capitalização de mercado das moedas estáveis em cenários de pagamento trilionários.
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3. Explicação do protocolo Taproot Assets )TA(
O protocolo TA está profundamente enraizado no modelo UTXO do Bitcoin, apoiado pela atualização do Taproot. Estes dois elementos centrais impulsionam o funcionamento eficaz do protocolo.
) 3.1 Comparação entre o modelo UTXO e o modelo de Conta
UTXO### saída de transação não gasta ( é a base implementada pelo Bitcoin de segunda camada e pelos protocolos Ordi e Runes. A maioria das blockchains públicas, como Ethereum e Solana, adotam o modelo de conta ).
O modelo de conta é semelhante à conta do Alipay, onde cada entrada e saída corresponde a uma alteração no número da conta. O modelo UTXO pode ser entendido como uma carteira, que armazena cheques autorizados por outros para serem trocados e os cheques que você autorizou a outras pessoas. O saldo da carteira é igual ao valor nominal dos cheques recebidos menos o valor nominal dos cheques dados. A rede Bitcoin é equivalente ao banco que aceita cheques, calculando o saldo mais recente através das transações.
O modelo UTXO exclui naturalmente o problema de double spending, proporcionando uma maior segurança. O protocolo TA herda as características de segurança da camada de rede do Bitcoin, evitando riscos de transferências erradas ou transferências perdidas.
O protocolo TA utiliza o conceito de selagem única, onde cada UTXO confirmado após o gasto não pode ser reutilizado, garantindo que os ativos se movam com o UTXO. O minerador que encontrar a maior cadeia detém o direito final de interpretação do UTXO. Isso aumenta a segurança das transações, evitando ataques de double-spending e o risco de erros ou comportamentos maliciosos que possam ser causados por instituições centralizadas. Essas características tornam o protocolo TA + Lightning Network uma infraestrutura de pagamento confiável.
( 3.2 A atualização Taproot implementa funcionalidades complexas
A atualização Taproot em 2021 trouxe funcionalidades simples de contratos inteligentes para a rede Bitcoin. O endereço da carteira no formato P2TR implementa lógica complexa através do Bitscript, tornando possíveis novos tipos de transações complexas na cadeia.
A melhoria mais importante é a implementação de múltiplas assinaturas ) multi-assinatura ###. Isso aumenta a segurança das transações para usuários institucionais, com o endereço multi-assinatura tendo o mesmo comprimento que o endereço de carteira privada, reforçando a segurança e a proteção da privacidade. Isso fornece uma base sólida para transações B2B e impulsiona uma aplicação comercial mais ampla.
A experiência mais intuitiva para os usuários é a mudança no formato do endereço da carteira, com endereços que começam com "bc1p..." a suportar a atualização Taproot.
( 3.3 Princípios da técnica TA
O protocolo TA utiliza a atualização Taproot do Bitcoin )BIP 341### para desenvolvimento. A atualização Taproot permite que o gasto de UTXO utilize tanto a chave privada original quanto o script na árvore de Merkle.
O protocolo TA é uma extensão da atualização Taproot, registrando as transições de estado dos ativos na árvore de Merkle Taproot. Utilizando a característica de "selagem única" do UTXO do Bitcoin, obtém-se consenso sobre a transição de estado dos ativos na cadeia do Bitcoin, sem a necessidade de executar um indexador off-chain de outros protocolos.
O protocolo TA utiliza uma árvore de soma de Merkle esparsa (MS-SMT) para gerenciar o estado dos ativos, definindo padrões de conversão do estado dos ativos. Apenas o hash da raiz da árvore de Merkle é escrito na cadeia do Bitcoin; independentemente do tamanho dos dados dos ativos, o comprimento das transações na cadeia do Bitcoin permanece inalterado, sem poluir a cadeia do Bitcoin.
( 3.4 A relação entre o protocolo TA e a rede Lightning
Os ativos do protocolo TA podem entrar sem costura na rede Lightning de segunda camada do Bitcoin, através do canal TA. Anteriormente, a rede Lightning só suportava pagamentos em Bitcoin, mas o protocolo TA permite a emissão de ativos na blockchain principal do Bitcoin ), especialmente moedas estáveis ###, para entrar na circulação da rede Lightning.
O princípio de realização do canal TA é o mesmo que o do canal de estado, baseado em contratos de bloqueio de tempo de hash. Os ativos TA em si estão dentro de UTXO, o mecanismo de realização do canal TA não mudou, apenas agora o Canal suporta a circulação de ativos TA.
O protocolo TA permite que ativos fora do Bitcoin circulem através da Lightning Network, realizando a transferência sem costura de ativos como moeda estável na Lightning Network.
( 3.5 O custo de uso para os usuários é alto, o problema da custódia centralizada precisa ser resolvido.
Embora o protocolo TA apenas registre o hash raiz das transações na cadeia, os dados dos ativos devem ser armazenados fora da cadeia em cada cliente. Os usuários devem possuir a chave privada UTXO correspondente ao ativo e os dados relacionados a esse ativo na árvore Merkle.
A implementação oficial do protocolo TA ) Tapd ### depende profundamente do serviço de carteira ( LND ) de nós de relâmpago, sem mecanismo de gestão de contas. A arquitetura da rede de relâmpago determina que a sua forma descentralizada é através de nós construídos pelos usuários, tornando difícil a participação de usuários comuns, o que impede a sua ampla adoção.
Atualmente, os serviços de carteira da Lightning Network são principalmente carteiras custodiadas, e os novos ativos emitidos pela TA também serão armazenados em carteiras custodiadas. No futuro, quando os ativos da TA circularem em grande quantidade de moeda estável, os grandes ativos serão priorizados para armazenamento na mainnet do Bitcoin, enquanto os pequenos ativos serão recarregados na Lightning Network para atender às necessidades de pagamento. Para o armazenamento e gestão de segurança de grandes ativos, é muito importante permitir que os usuários tenham total propriedade sobre a moeda estável de uma forma mais descentralizada.
4. Soluções de auto-custódia completam o último quebra-cabeça da rede de pagamento relâmpago
Existem várias soluções descentralizadas para ativos TA em circulação na rede Lightning no mercado. Por exemplo, a LnFi propôs uma solução de hospedagem em nuvem, permitindo que os usuários implantem facilmente nós da rede Lightning, reduzindo a barreira de entrada.
A equipe BitTap, focada na infraestrutura descentralizada do ecossistema TA, desenvolveu uma carteira de plugin de navegador descentralizada TA, oferecendo aos usuários o direito a uma carteira auto-hospedada.
O BitTap propõe um protocolo de carteira inovador (Bittapd), onde os usuários têm total controle sobre as chaves privadas. Ao assinar transações, o Bittapd interage com o Tapd em nome do usuário, permitindo uma experiência descentralizada e segurança semelhante à do Metamask. Quando a moeda estável é emitida e circula na TA, os usuários podem armazenar e transferir ativos de moeda estável da rede principal do Bitcoin usando a carteira BitTap, e transferir livremente trocados para a rede Lightning.
O protocolo Bittapd é um agente descentralizado do protocolo TA, transformando o sistema de contas centralizadas nativo do Tapd em uma solução descentralizada, atuando como um papel de comunicação e retransmissão de rede quando os usuários da carteira plugin fazem solicitações de transação.
moeda estável+Rede de iluminação: o próximo trilho de pagamento de um trilhão de dólares
A corrida das moedas estáveis pode ultrapassar a capitalização de mercado de um trilhão
A tecnologia blockchain é essencialmente uma extensão dos cenários de pagamento. As moedas estáveis não apenas ocupam uma posição importante no mercado de criptomoedas, mas também são cada vez mais relevantes em pagamentos globais, liquidações transfronteiriças e outros aspectos. Atualmente, as moedas estáveis centralizadas ainda representam mais de 90% da participação de mercado, com o USDT ocupando uma posição absolutamente dominante. Apesar de mais de 150 bilhões de dólares em moedas estáveis terem sido emitidos, em comparação com os 20 trilhões de dólares da quantidade M1 reportada pelo Federal Reserve em 2024, a capitalização de mercado das moedas estáveis representa apenas 0,75% do M1. A aplicação das moedas estáveis no campo dos pagamentos ainda tem um enorme espaço para crescimento. O lançamento do protocolo Taproot Assets sinaliza que as moedas estáveis têm um futuro promissor em cenários de pagamentos frequentes e de baixo valor, além de criar a possibilidade de uma adoção em larga escala das moedas estáveis como meio de pagamento regular.
1. Moeda estável torna-se a próxima pista de um trilhão de dólares
O mercado de moeda estável está a prosperar e espera-se que se torne um mercado de trilhões de dólares no setor financeiro. Atualmente, a capitalização de mercado das moedas estáveis já ultrapassa os 160 mil milhões de dólares, com um volume diário de negociação superior a 100 mil milhões de dólares. Vários países estão a implementar políticas e regulamentos relacionados, e várias instituições preveem que as moedas estáveis trarão um novo mercado de trilhões, com o principal aumento a vir da ampla aplicação de pagamentos globalizados.
As moedas estáveis dividem-se em duas grandes categorias: centralizadas e descentralizadas. As moedas estáveis centralizadas dominam atualmente o mercado, com USDT e USDC emitindo, respetivamente, 114,46 mil milhões de dólares e 34,15 mil milhões de dólares. A Tether tem apenas 125 funcionários, mas um lucro bruto anual que atinge os 4,5 mil milhões de dólares. Esta oportunidade atraente levou várias grandes instituições a posicionarem-se:
As moedas estáveis centralizadas têm sido amplamente utilizadas no ecossistema cripto, enquanto as moedas estáveis descentralizadas são mais usadas para empréstimos. A longo prazo, a aplicação mais promissora das moedas estáveis é no campo dos pagamentos, especialmente em pagamentos transfronteiriços. Atualmente, os pagamentos transfronteiriços envolvem vários intermediários, com custos elevados e longos tempos de liquidação. As moedas estáveis não são apenas uma escolha superior, mas também um canal importante para a participação econômica. À medida que a regulamentação se torna mais conforme, a posição das moedas estáveis nos pagamentos globais se tornará cada vez mais importante. No futuro, após a adoção em larga escala das moedas estáveis em cenários de pagamento, elas também poderão se fundir com o DeFi para gerar PayFi, realizando a interoperabilidade, programabilidade e combinabilidade dos cenários de pagamento, formando novos paradigmas financeiros e experiências de produto que o sistema financeiro tradicional não consegue alcançar.
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2. O protocolo Taproot Assets + Lightning Network pode se tornar a infraestrutura de pagamento global
Atualmente, as moedas estáveis circulam principalmente nas redes ETH e TRON, mas as taxas de transação geralmente superam 1U, e o tempo de transferência na cadeia é superior a 1 minuto. Em comparação, a rede Lightning apresenta vantagens de maior rapidez, baixo custo e alta escalabilidade.
) 2.1 Introdução à Rede Lightning
A Lightning Network é a primeira solução de escalonamento de segunda camada madura do Bitcoin. Várias equipes desenvolveram independentemente a Lightning Network, incluindo Lightning Labs, Blockstream e ACINQ. Taproot Assets é o protocolo de emissão de ativos desenvolvido pela Lightning Labs.
A rede Lightning realiza isso através da criação de canais de estado bidirecionais. Ambas as partes criam um endereço de multisig 2-2 na cadeia, podendo transferir Bitcoin dentro de um limite. Antes de transferir, ambas as partes enviam dados de bloqueio e fazem a contabilidade, formando um pagamento transacional, que pode ocorrer várias vezes. Na liquidação, o Bitcoin do novo endereço é transferido para ambas as partes de acordo com a quantidade liquidada. Apenas a versão mais recente é válida, sendo executada pelo contrato de bloqueio de tempo hash ###HTLC(. Qualquer uma das partes pode a qualquer momento transmitir a versão mais recente para a blockchain para encerrar o canal.
Assim, ambas as partes podem realizar transações off-chain sem restrições, utilizando a cadeia do Bitcoin como árbitro. Apenas quando a transação é concluída ou ocorre um erro, o contrato inteligente intervém e é executado na blockchain. Isso é semelhante a assinar vários contratos legais, mas apenas vai a tribunal quando há uma confirmação final ou surge um problema.
) 2.2 A rede Lightning torna-se a melhor infraestrutura global de pagamento para moeda estável
A Lightning Network permite que os usuários realizem transações infinitas fora da cadeia, sem causar congestionamento na rede Bitcoin, ao mesmo tempo que se apoia na segurança da rede Bitcoin. Teoricamente, a escalabilidade da Lightning Network não tem limites.
A Lightning Network, que opera há 9 anos, é construída sobre a rede Bitcoin ###57000+ nós e o mecanismo PoW (, garantindo segurança ao máximo. Atualmente, a capacidade da Lightning Network ultrapassa 5000 bitcoins, com mais de 18000 nós e mais de 50000 canais em todo o mundo. Através de canais de pagamento bidirecionais, é possível realizar transações instantâneas e de baixo custo, sendo amplamente integrado por muitos provedores de pagamento e comerciantes globalmente, tornando-se gradualmente uma solução de consenso amplamente adotada para pagamentos globalizados.
Os ativos de Bitcoin representam metade da capitalização de mercado das criptomoedas, e neste ciclo a onda de entusiasmo retorna ao ecossistema do Bitcoin. A Lightning Network, como a primeira solução de escalabilidade de segunda camada para o Bitcoin, realmente concretizou a visão de pagamentos globalizados ponto a ponto concebida por Satoshi Nakamoto. Tornou-se a comunidade de Bitcoin mais ortodoxa e com o consenso mais forte, sendo a melhor solução ideal para pagamentos globalizados.
) 2.3 Taproot Assets protocolo para completar o último quilômetro da rede Lightning
Anteriormente, a Lightning Network suportava apenas pagamentos em Bitcoin, com aplicações limitadas. A maioria das pessoas não estava disposta a usar pagamentos em Bitcoin. Embora já existam alguns protocolos de emissão de camada um de Bitcoin, como Atomical e BRC20, eles não suportam a entrada direta na Lightning Network. O protocolo Taproot Assets resolveu esse problema. É um protocolo de emissão de ativos baseado na rede Bitcoin, desenvolvido sob a liderança da Lightning Labs. Qualquer pessoa ou instituição pode usar isso para emitir tokens, incluindo moedas estáveis correspondentes a moedas fiduciárias.
As vantagens dos Ativos Taproot residem na total compatibilidade com a Lightning Network, tornando possível o pagamento com moeda estável na Lightning Network. Isso significa que, no futuro, uma grande quantidade de novos ativos baseados na rede Bitcoin ###, especialmente moedas estáveis (, fluirá para a Lightning Network, o que, por sua vez, aumentará a influência da Lightning Network no campo dos pagamentos globais.
Apoiado na segurança e descentralização do Bitcoin, a proposta da Lightning Labs de "transformar o dólar e os ativos financeiros globais em Bitcoin" está se tornando realidade. O protocolo da mainnet do Taproot Assets foi lançado, marcando o início oficial da capitalização de mercado das moedas estáveis em cenários de pagamento trilionários.
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3. Explicação do protocolo Taproot Assets )TA(
O protocolo TA está profundamente enraizado no modelo UTXO do Bitcoin, apoiado pela atualização do Taproot. Estes dois elementos centrais impulsionam o funcionamento eficaz do protocolo.
) 3.1 Comparação entre o modelo UTXO e o modelo de Conta
UTXO### saída de transação não gasta ( é a base implementada pelo Bitcoin de segunda camada e pelos protocolos Ordi e Runes. A maioria das blockchains públicas, como Ethereum e Solana, adotam o modelo de conta ).
O modelo de conta é semelhante à conta do Alipay, onde cada entrada e saída corresponde a uma alteração no número da conta. O modelo UTXO pode ser entendido como uma carteira, que armazena cheques autorizados por outros para serem trocados e os cheques que você autorizou a outras pessoas. O saldo da carteira é igual ao valor nominal dos cheques recebidos menos o valor nominal dos cheques dados. A rede Bitcoin é equivalente ao banco que aceita cheques, calculando o saldo mais recente através das transações.
O modelo UTXO exclui naturalmente o problema de double spending, proporcionando uma maior segurança. O protocolo TA herda as características de segurança da camada de rede do Bitcoin, evitando riscos de transferências erradas ou transferências perdidas.
O protocolo TA utiliza o conceito de selagem única, onde cada UTXO confirmado após o gasto não pode ser reutilizado, garantindo que os ativos se movam com o UTXO. O minerador que encontrar a maior cadeia detém o direito final de interpretação do UTXO. Isso aumenta a segurança das transações, evitando ataques de double-spending e o risco de erros ou comportamentos maliciosos que possam ser causados por instituições centralizadas. Essas características tornam o protocolo TA + Lightning Network uma infraestrutura de pagamento confiável.
( 3.2 A atualização Taproot implementa funcionalidades complexas
A atualização Taproot em 2021 trouxe funcionalidades simples de contratos inteligentes para a rede Bitcoin. O endereço da carteira no formato P2TR implementa lógica complexa através do Bitscript, tornando possíveis novos tipos de transações complexas na cadeia.
A melhoria mais importante é a implementação de múltiplas assinaturas ) multi-assinatura ###. Isso aumenta a segurança das transações para usuários institucionais, com o endereço multi-assinatura tendo o mesmo comprimento que o endereço de carteira privada, reforçando a segurança e a proteção da privacidade. Isso fornece uma base sólida para transações B2B e impulsiona uma aplicação comercial mais ampla.
A experiência mais intuitiva para os usuários é a mudança no formato do endereço da carteira, com endereços que começam com "bc1p..." a suportar a atualização Taproot.
( 3.3 Princípios da técnica TA
O protocolo TA utiliza a atualização Taproot do Bitcoin )BIP 341### para desenvolvimento. A atualização Taproot permite que o gasto de UTXO utilize tanto a chave privada original quanto o script na árvore de Merkle.
O protocolo TA é uma extensão da atualização Taproot, registrando as transições de estado dos ativos na árvore de Merkle Taproot. Utilizando a característica de "selagem única" do UTXO do Bitcoin, obtém-se consenso sobre a transição de estado dos ativos na cadeia do Bitcoin, sem a necessidade de executar um indexador off-chain de outros protocolos.
O protocolo TA utiliza uma árvore de soma de Merkle esparsa (MS-SMT) para gerenciar o estado dos ativos, definindo padrões de conversão do estado dos ativos. Apenas o hash da raiz da árvore de Merkle é escrito na cadeia do Bitcoin; independentemente do tamanho dos dados dos ativos, o comprimento das transações na cadeia do Bitcoin permanece inalterado, sem poluir a cadeia do Bitcoin.
( 3.4 A relação entre o protocolo TA e a rede Lightning
Os ativos do protocolo TA podem entrar sem costura na rede Lightning de segunda camada do Bitcoin, através do canal TA. Anteriormente, a rede Lightning só suportava pagamentos em Bitcoin, mas o protocolo TA permite a emissão de ativos na blockchain principal do Bitcoin ), especialmente moedas estáveis ###, para entrar na circulação da rede Lightning.
O princípio de realização do canal TA é o mesmo que o do canal de estado, baseado em contratos de bloqueio de tempo de hash. Os ativos TA em si estão dentro de UTXO, o mecanismo de realização do canal TA não mudou, apenas agora o Canal suporta a circulação de ativos TA.
O protocolo TA permite que ativos fora do Bitcoin circulem através da Lightning Network, realizando a transferência sem costura de ativos como moeda estável na Lightning Network.
( 3.5 O custo de uso para os usuários é alto, o problema da custódia centralizada precisa ser resolvido.
Embora o protocolo TA apenas registre o hash raiz das transações na cadeia, os dados dos ativos devem ser armazenados fora da cadeia em cada cliente. Os usuários devem possuir a chave privada UTXO correspondente ao ativo e os dados relacionados a esse ativo na árvore Merkle.
A implementação oficial do protocolo TA ) Tapd ### depende profundamente do serviço de carteira ( LND ) de nós de relâmpago, sem mecanismo de gestão de contas. A arquitetura da rede de relâmpago determina que a sua forma descentralizada é através de nós construídos pelos usuários, tornando difícil a participação de usuários comuns, o que impede a sua ampla adoção.
Atualmente, os serviços de carteira da Lightning Network são principalmente carteiras custodiadas, e os novos ativos emitidos pela TA também serão armazenados em carteiras custodiadas. No futuro, quando os ativos da TA circularem em grande quantidade de moeda estável, os grandes ativos serão priorizados para armazenamento na mainnet do Bitcoin, enquanto os pequenos ativos serão recarregados na Lightning Network para atender às necessidades de pagamento. Para o armazenamento e gestão de segurança de grandes ativos, é muito importante permitir que os usuários tenham total propriedade sobre a moeda estável de uma forma mais descentralizada.
4. Soluções de auto-custódia completam o último quebra-cabeça da rede de pagamento relâmpago
Existem várias soluções descentralizadas para ativos TA em circulação na rede Lightning no mercado. Por exemplo, a LnFi propôs uma solução de hospedagem em nuvem, permitindo que os usuários implantem facilmente nós da rede Lightning, reduzindo a barreira de entrada.
A equipe BitTap, focada na infraestrutura descentralizada do ecossistema TA, desenvolveu uma carteira de plugin de navegador descentralizada TA, oferecendo aos usuários o direito a uma carteira auto-hospedada.
O BitTap propõe um protocolo de carteira inovador (Bittapd), onde os usuários têm total controle sobre as chaves privadas. Ao assinar transações, o Bittapd interage com o Tapd em nome do usuário, permitindo uma experiência descentralizada e segurança semelhante à do Metamask. Quando a moeda estável é emitida e circula na TA, os usuários podem armazenar e transferir ativos de moeda estável da rede principal do Bitcoin usando a carteira BitTap, e transferir livremente trocados para a rede Lightning.
O protocolo Bittapd é um agente descentralizado do protocolo TA, transformando o sistema de contas centralizadas nativo do Tapd em uma solução descentralizada, atuando como um papel de comunicação e retransmissão de rede quando os usuários da carteira plugin fazem solicitações de transação.
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