Ativos de criptografia: riscos e estratégias de resposta

Recentemente, alguns detentores de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários após venderem ativos digitais (especialmente USDT), e até foram solicitados a colaborar em investigações. Este artigo irá explorar detalhadamente as razões, os riscos potenciais e as formas de lidar com esse fenômeno.

Ativos de criptografia detidos e o seu estatuto jurídico

Primeiro, é necessário esclarecer que, em nosso país, a mera posse de ativos de criptografia não é ilegal. Atualmente, não foram promulgadas leis ou regulamentos administrativos diretamente direcionados a ativos de criptografia. Embora alguns documentos normativos de certos departamentos imponham restrições a atividades relacionadas, esses documentos não proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia. Portanto, a mera posse de ativos de criptografia não constitui um ato ilegal e não será considerada um crime.

Venda de ativos de criptografia levanta questões

Então, por que a venda de ativos de criptografia pode levar ao congelamento de cartões bancários e à solicitação de assistência em investigações? Existem algumas razões principais para isso:

1. Canais de negociação não regulamentados: algumas plataformas de negociação podem estar associadas a fundos ilegais, levando os usuários a receberem involuntariamente fundos relacionados ao caso.

2. Colaborar com desconhecidos em busca de altos rendimentos: alguns serviços de câmbio clandestinos atraem usuários com preços acima do mercado, mas essas fontes de financiamento muitas vezes apresentam problemas.

3. Comportamento inadequado dos próprios usuários: alguns usuários podem ter fontes de rendimento difíceis de explicar ou ter participado em alguns comportamentos marginais.

Riscos potenciais na assistência à investigação

Normalmente, a simples negociação de Ativos de criptografia não desencadeia riscos criminais. No entanto, em certas circunstâncias especiais, se o usuário tiver uma relação especial com a origem dos fundos problemáticos e souber que os fundos podem ter problemas, poderá enfrentar acusações de "ocultação ou dissimulação de rendimentos ilícitos" ou "auxílio a atividades de crime informático". É necessário ter cuidado.

Estratégia de resposta

Se a sua conta bancária for congelada ou se for solicitado que você ajude numa investigação, você pode seguir os seguintes passos:

1. Autoavaliação de riscos: verifique se existem outras atividades ilegais.

2. Contactar o banco: entender a situação específica da conta congelada e os contactos das instituições relevantes.

3. Contactar a plataforma de negociação: solicitar o registo de transações.

4. Preparar materiais explicativos: registar detalhadamente a sua situação de transações de ativos de criptografia e a origem dos fundos.

5. Cuidado ao colaborar com a investigação: se uma entrevista for necessária, recomenda-se consultar primeiro um advogado especializado. Para exigências de investigação em locais diferentes, deve-se ter um cuidado especial.

Conclusão

Diante do congelamento de cartões bancários, não é necessário entrar em pânico excessivo. Mas é importante entender que, mesmo com a posse de boa-fé, se os fundos realmente estiverem envolvidos em atividades ilegais, também podem ser recuperados. Espero que todos os detentores de ativos de criptografia possam realizar transações de forma segura e em conformidade, evitando problemas desnecessários.