Правило путешествий: ключевой механизм обеспечения прозрачности транзакций с виртуальными активами

Регулирование в области виртуальных активов постоянно совершенствуется, и правило Travel Rule как важное требование к соблюдению постепенно внедряется по всему миру. В данной статье будет подробно рассмотрено содержание, значение и текущее состояние реализации Travel Rule.

Суть правила путешествий и его связь с противодействием отмыванию денег

Правило путешествия по сути направлено на увеличение прозрачности транзакций в блокчейне, связывая активность в сети с реальными объектами и личностями, чтобы лучше контролировать риски отмывания денег, финансирования терроризма и т.д.

Характеристика "анонимности" блокчейна ранее использовалась преступниками для финансовых преступлений. Чтобы включить технологии блокчейна в рамки регулирования, регулирующие органы требуют от соответствующих платформ соблюдения основных требований по соблюдению законодательства, таких как KYC( узнай своего клиента), мониторинг рынка и т.д. Правило путешествий требует дальнейшего понимания идентификационной информации обеих сторон сделки, что разрушает ситуацию с полностью анонимными транзакциями.

До выхода Руководства по Правилу путешествий в 2019 году виртуальным поставщикам услуг активов (VASP) было достаточно проводить KYC только для своих клиентов. Это привело к тому, что VASP было сложно понять ситуацию с контрагентом при отправке транзакций на другие платформы, что увеличивало риск контрагента и риск оттока средств на незаконные действия.

Правило о путешествиях обязывает VASP собирать, хранить и передавать информацию о инициаторе и получателе, связанной с переводом виртуальных активов, чтобы выявлять подозрительные сделки, принимать меры по заморозке и запрещать сделки с санкционированными лицами. Эти меры должны быть выполнены до начала транзакции в блокчейне, что означает возможность предотвращения потенциальных незаконных сделок до их регистрации в блокчейне.

Необходимость правила путешествий и текущее состояние его глобального применения

С развитием цифровых активов и технологий блокчейн реализация Правила путешествий в основном основана на следующих трех причинах:

1. Защита потребителей, снижение риска контакта с незаконными средствами
2. Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма
3. Повышение способности управления рисками контрагентов для учреждений

Правило путешествий внедряется и продвигается по всему миру. Азиатско-Тихоокеанский регион занимает лидирующие позиции благодаря раннему принятию в Сингапуре, Японии и Корее. Европа и Ближний Восток также недавно ускорили темпы внедрения. В целом, за последние полгода глобальный уровень принятия Правила путешествий значительно увеличился, и все больше бирж соблюдают или внедряют Правило путешествий.

Уровень принятия Travel Rule в отрасли также растет. По сравнению с одним-двумя годами назад, сопротивление при внедрении новых процессов соблюдения явно уменьшилось. Можно увидеть, что криптовалютная индустрия постепенно движется в сторону соблюдения норм.

Требования и вызовы реализации Travel Rule в Гонконге

Гонконг с 1 июня будет требовать от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать Правило путешествий. Основные требования включают:

1. Собирайте информацию в зависимости от суммы транзакции. Транзакции на сумму свыше 8000 гонконгских долларов требуют более подробной информации о инициаторе.

2. Если необходимая информация не получена, VASP должен запросить ее у инициатора VASP. Если информация все еще не получена, следует рассмотреть возможность прекращения деловых отношений.

3. Гонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам предоставила подробные инструкции по проведению должной проверки контрагента для VASP.

4. Необходимо подтвердить право собственности на само-хранилище кошелька, а также право собственности на кошелек при 거래 с высокорисковыми VASP/аккаунтами.

В процессе реализации Правила путешествий сталкивается с некоторыми проблемами:

1. Проблема «времени восхода солнца»: различия в сроках внедрения в разных юрисдикциях приводят к трудностям соблюдения правил при торговле между соответствующими и несоответствующими VASP.

2. Проблема взаимной совместимости протоколов: отсутствие взаимной совместимости между различными протоколами Travel Rule, особенно это более выражено в закрытых сетях.

В целом, с ужесточением глобального регулирования и повышением осведомленности об отраслевом соблюдении норм, внедрение Правила путешествий постепенно продвигается. В будущем эти проблемы, как ожидается, будут решены, что позволит создать более прозрачную и соответствующую нормам экосистему виртуальных активов.