Как обычным инвесторам участвовать в токенизации инвестиций в американские акции?

Долгое время инвестиции в американские акции были сферой с высокой барьером для обычных людей. Высокие требования к стартовому капиталу, сложные процедуры открытия счета, а также ограничения по местоположению и времени торговли затрудняли многим обычным инвесторам реальный вход на рынок акций США.

Тем не менее, с появлением токенизации американских акций (RWA美股) эта ситуация меняется. Благодаря технологиям Web3 инвестиции в американские акции становятся проще, и инвесторы могут легко участвовать в инвестициях в ведущие мировые компании с минимальными вложениями.

Токенизация акций в США меняет способ, которым обычные люди участвуют в глобальных инвестициях. Эта статья поможет читателям понять, как это работает, какие существуют барьеры для входа и потенциальные риски, чтобы лучше воспользоваться этой новой инвестиционной возможностью.

Новые возможности, предоставляемые токенизацией американских акций

Торговля 24/7

Традиционная торговля акциями в США ограничена временем работы американского фондового рынка, что не является дружелюбным для иностранных инвесторов и может привести к упущенным инвестиционным возможностям. Токенизация акций в США с помощью технологии блокчейн предоставляет возможность круглосуточной торговли, позволяя инвесторам в любое время ловить рыночные возможности.

Порог инвестиций значительно снижен

Ранее инвестиции в акции известных компаний обычно требовали больших средств, тогда как токенизация акций США позволяет разбивать высокие цены акций на мелкие доли, что дает возможность инвестировать всего за десятки долларов и действительно осуществляет финансовую инклюзию.

Диверсификация инвестиционных каналов

Традиционные доходы от инвестиций в акции в основном поступают от роста цен на акции и дивидендов, в то время как токенизированные активы также могут участвовать в экосистеме децентрализованных финансов, такой как кредитование и ликвидность, предоставляя инвесторам более разнообразные источники дохода.

Упрощение трансграничных инвестиций

Токенизация акций США не требует открытия валютной банковской карты или счета у зарубежного брокера, достаточно одного цифрового кошелька для инвестирования в ведущие компании мира, что значительно упрощает процесс трансакций на международных рынках и делает глобальное распределение активов более удобным.

Различия между традиционными акциями и токенизированными акциями

Традиционные американские акции

• Прямое владение долей в компании
• Иметь четкие права голоса и права на дивиденды акционеров
• Наслаждайтесь зрелым регулированием и правовой защитой

токенизация американских акций

• Обычно не обладает правом голоса акционеров
• Дивиденды могут быть выплачены в форме токена
• Более акцент на доходе от колебаний цен
• Инвесторы должны больше обращать внимание на безопасность платформы, репутацию и соответствие нормативным требованиям.

Руководство для начинающих инвесторов

Ясные токеновые права

Перед первой инвестицией в токенизированные американские акции обязательно узнайте о хранителе активов, природе активов, наличии дивидендов, прав голоса и других конкретных прав.

Выберите безопасную и соответствующую платформу

Предпочитайте платформы с хорошей репутацией и высокой степенью соответствия, чтобы избежать риска мошенничества или закрытия платформы. Рекомендуется обращаться к множеству источников, включая отзывы сообществ, документы о соответствии и информацию о регулировании.

Обратите внимание на риск ликвидности

Некоторые рынки токенов имеют небольшой объем, и недостаточный объем торгов может привести к значительным спредам между покупкой и продажей. Рекомендуется выбирать платформы с большим числом пользователей и достаточной ликвидностью для торговли.

Будьте осторожны с использованием кредитного плеча

Для инвесторов, впервые сталкивающихся с токенизированными активами, рекомендуется избегать слепого использования высокого плеча, чтобы предотвратить увеличение инвестиционных рисков и избежать ненужных потерь.

Сравнение основных платформ токенизации американских акций

В настоящее время на рынке уже существует несколько платформ, которые предлагают токенизированные продукты на американском фондовом рынке, каждая из которых имеет свои особенности в отношении соблюдения нормативных требований, торгового опыта и порога участия:

• Некоторая европейская торговая платформа: поддерживает токенизацию акций популярных частных компаний, но только для пользователей из ЕС.
• Платформа синтетических активов: ориентирована на модель синтетических активов, торгует ценовыми экспозициями на блокчейне, а не хранит реальные акции.
• Платформа для ценных бумаг: предлагает реальные управляемые ценные бумаги, ориентирована на квалифицированных инвесторов, с высокой степенью соблюдения норм.
• Платформа с лицензией ЕС: работает в рамках регулирования ЕС, некоторые продукты открыты для розничных пользователей.

Инвестиционные рекомендации

Для начинающих инвесторов рекомендуется начинать с платформ, которые обеспечивают дружелюбный опыт торговли и прозрачное раскрытие информации, с особым вниманием к следующим аспектам:

1. Платформа фактически хранит базовые акции?
2. Обладает ли законной полномочиями или зарегистрирована в определенной юрисдикции
3. Поддерживает ли это мелкие транзакции?
4. Существуют ли ограничения на вывод средств или механизмы блокировки?

Структура продуктов и риск-экспозиция на различных платформах различаются, инвесторы не должны считать, что продукты с одним и тем же названием полностью эквивалентны реальным акциям. Рекомендуется начинать с небольших, опытных продуктов и постепенно знакомиться с токенизацией инвестиций в американские акции.

Заключение

Токенизация американских акций открыла двери на глобальные капиталовложения для обычных инвесторов. Несмотря на то, что инвестиции стали более удобными, инвесторы все же должны сохранять разум и полностью осознавать риски и характеристики доходности инвестирования, а также осуществлять управление рисками. Убедившись в возможностях, будьте осторожны при входе на рынок, позволяя токенизации американских акций стать важной частью сбалансированного инвестиционного портфеля.