AgentFi: новая парадигма доходности стейблкоинов

На фоне постоянного обогащения стратегий доходности стейблкоинов, AgentFi, как новая парадигма融合 ИИ и DeFi, предоставляет пользователям интеллектуальное агентское решение, которое не требует постоянного мониторинга и автоматической оптимизации.

AgentFi имеет принципиальные отличия от традиционных проектов DeFAI. Основная характеристика AgentFi заключается в том, что AI Agent служит основным носителем выполнения и принятия решений, обеспечивая полностью автоматизированное принятие решений и замкнутое выполнение. В отличие от этого, проекты DeFAI обычно используют ИИ как вспомогательный инструмент для анализа данных и повышения стратегической эффективности.

В настоящее время на рынке не так много проектов AgentFi, которые действительно сосредоточены на области DeFi, основанной на криптовалюте. После отбора мы классифицировали и оценили текущие основные проекты AgentFi:

стейблкоин收益优化类：

• ARMA (Giza): ★★★★★
• Коindeed: ★★★★
• Нумоен: ★★★

Стратегические комбинации/пулы ликвидности:

• Хал: ★★★★
• Аори: ★★★
• Вдобавок: ★★

Исполнение транзакций в цепочке:

• Метафора: ★★★★ -Эликсир: ★★★
• DeepFi: ★★

AgentFi демонстрирует уникальные преимущества в оптимизации доходности стейблкоинов. В качестве примера ARMA от Giza, он реализует автоматизацию максимизации доходности через разные протоколы. Основные характеристики ARMA включают:

1. Умное стратегическое распределение: анализирует доходность различных протоколов в реальном времени и автоматически выполняет оптимальные ребалансировочные операции.

2. Оптимизированная система APR: учитывая процентные ставки, затраты и время ребалансировки, гарантирует, что каждая операция приносит чистую прибыль.

3. Автоматический механизм капитализации: автоматическое получение и реинвестирование токенов стимулов, динамическая оптимизация частоты капитализации в зависимости от размера позиции.

4. Логика обмена токенов: поддержка двойной операции с USDC и USDT, при необходимости автоматический и эффективный обмен токенов через DEX.

ARMA использует трехуровневый механизм защиты для обеспечения безопасности средств:

• Безопасность умного аккаунта: на основе самоуправляемого умного аккаунта пользователи сохраняют контроль над активами.
• Механизм контроля доступа: точная настройка диапазона прав代理 с помощью ключа сессии.
• Система управления рисками: осмотрительно выбирайте интеграционные соглашения, полный процесс торговли может быть отслежен и проаудирован.

Что касается комиссий, ARMA взимает только 10% от фактически полученной прибыли в качестве комиссии за успех, без сборов за ввод и вывод. Награды автоматически зачисляются и распределяются централизованно, пользователи могут вернуть средства в исходной валюте при выводе.

ARMA в настоящее время интегрирован с основными кредитными протоколами, такими как Morpho, Aave, Fluid и другими. Официальные данные показывают, что размер его управления активами и количество смарт-агентов продолжают расти.

Giza недавно опубликовала полную модель экономики токенов. $GIZA как сетевой нативный актив обладает полезностью и способностью к долгосрочному захвату ценности. Принципы его дизайна включают приоритет сообщества, продуктовый подход и механическую сдержанность.

Основные характеристики включают:

-合理ная начальная оценка: начальная FDV TGE составляет 70 миллионов долларов США

• Нулевая разблокировка при запуске: команда и инвесторы не получают токены при TGE.
• Четко определить用途 токена: для стейкинга, контроля доступа, управления и стимулирования
• Двойной механизм стейкинга: как операторы узлов, так и обычные пользователи могут ставить токены для получения соответствующих прав.
• Дизайн с учетом временного веса: чем дольше срок стейкинга, тем выше награды и вес управления.
• Постепенное управление: переход от совета по безопасности к полностью децентрализованной автономии

Giza также представила систему очков Giza (GPS) в качестве одного из оснований для распределения стимулов в будущем. Эта система очков открыта для пользователей, разработчиков и членов сообщества, подчеркивая долгосрочный вклад.

ARMA в настоящее время находится в периоде высокой субсидии, пользователи, вносящие стейблкоины, могут получить фиксированную годовую доходность в размере 15% в течение первых 3 месяцев. Пользователи, внесшие первые 10 миллионов долларов, также могут пропорционально получить 1% от общего объема токенов $GIZA.

Giza построила ростовой маховик, движимый взаимной полезностью агентов, объемом использования протоколов, стоимостью токенов и участием в экосистеме, направленный на достижение устойчивого развития. Ее механизмы управления используют поэтапную эволюционную модель для постепенного достижения децентрализации.

Основная логика инвестирования в Giza/ARMA включает:

1. Нарратив парадигмальных инноваций: на пересечении технологий AgentFi, ZK и AI
2. Практическое применение продукта на высшем уровне: достигнуто автоматизированное выполнение замкнутого цикла. 3: Раннее окно доходности от майнинга: на текущем этапе предоставляются более высокие субсидии токенов

Потенциальные риски включают:

1. Построение доверия пользователей все еще находится на ранней стадии
2. Безопасные вызовы, связанные со сложностью системы
3. Путь освобождения стоимости токена еще неясен

В целом, AgentFi предоставляет пользователям DeFi новое решение в виде умного агента, которое не требует постоянного мониторинга и автоматически оптимизирует процессы. Хотя это все еще на ранней стадии, для пользователей и строителей, готовых принять новую парадигму, это может стать преимуществом в эпоху финансовых агентов.

! AgentFi в XenoFi, новая парадигма доходности стейблкоинов