AgentFi: новый парадигма доходности стейблкоинов

AgentFi как новая парадигма слияния "AI + DeFi" предоставляет пользователям DeFi умные агентские решения, которые не требуют постоянного мониторинга и автоматически оптимизируют. В условиях, когда стратегии доходности стейблкоинов становятся все более разнообразными, а усилия и эффективность выполнения пользователей ограничены, AgentFi появился на свет.

Сравнение DeFAI и AgentFi

DeFAI: Использование ИИ для помощи или улучшения функций, связанных с DeFi, таких как оптимизация стратегий, анализ данных и т. д. Модели ИИ помогают человеку в принятии решений.

AgentFi: Создание финансовой системы, в которой основным исполнителем являются цепочечные AI-агенты. Агент может самостоятельно рассуждать, принимать решения и выполнять сделки или операции управления.

В настоящее время на рынке не так много проектов AgentFi, которые действительно сосредоточены на нативном DeFi мире криптовалют, и их можно разделить на следующие несколько категорий:

• Оптимизация доходности стейблкоинов
• Стратегические комбинации/Классы ликвидного майнинга
• Исполнительные транзакции в блокчейне

! AgentFi to XenoFi, новая парадигма заработка на стейблкоинах

Введение в проект Giza

Giza — это проект блокчейн-инфраструктуры, сосредоточенный на создании "Verifiable AI Agents", стремящийся продвигать новую парадигму Agent-native Finance. Giza предложила концепцию "异认知金融"(Xenocognitive Finance), то есть введение агентов в децентрализованные финансы в качестве нового интерфейса для решения когнитивных ограничений человеческих участников и реконструкции рыночного интеллекта и структуры.

Архитектура Giza Protocol включает:

• Семантический абстрактный уровень
• Децентрализованный уровень исполнения
• Уровень полномочий代理

ARMA: оптимизация доходности стейблкоинов с помощью интеллектуального агента

ARMA — это оптимизированный умный агент доходности стейблкоина, разработанный Giza, который предназначен для автоматизации максимизации доходов пользователей через различные протоколы. В настоящее время он развернут в сети Base и поддерживает основные кредитные протоколы, такие как AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.

Основные характеристики ARMA:

• Умное стратегическое расписание
• Система оптимизации APR
• Автоматический механизм сложных процентов
• Логика интеллектуального обмена токенов

ARMA обеспечивает безопасность средств и операций пользователей с помощью трехуровневого механизма защиты:

• Безопасность интеллектуального аккаунта
• Механизм контроля доступа
• Система управления рисками

Экономическая модель токена Giza

$GIZA является нативным активом сети Giza Intelligent Agent, обладающим мгновенной полезностью и способностью к долгосрочному захвату ценности.

Ключевые моменты:

• Разумная первоначальная оценка: первоначальный FDV TGE составляет $70 млн
• Нулевое разблокирование запуска: команда и инвесторы не разблокируют токены на TGE
• Продукт реализован: ARMA уже управляет более $30M на цепочке активов
• Ясное назначение токена: используется для стейкинга, контроля доступа, управления протоколом и стимулов для агентов
• Механизм возврата стоимости: часть доходов используется для выкупа или перераспределения $GIZA
• Двойной механизм стейкинга: операторы узлов и обычные пользователи могут стейкать $GIZA
• Временной взвешенный дизайн: чем дольше ставка, тем выше коэффициент вознаграждения и права управления

! AgentFi to XenoFi, новая парадигма заработка на стейблкоинах

Анализ инвестиций и потенциальные риски

Инвестиционная логика:

• Нарратив парадигматических инноваций
• Практичность продукта на первом месте
• Раннее окно доходности от добычи

Потенциальные риски:

• Доверие пользователей все еще на ранней стадии
• Сложные системы накладывают риски безопасности
• Путь освобождения стоимости токена неясен

Резюме

AgentFi как следующая парадигма слияния "AI + DeFi" предоставляет пользователям DeFi интеллектуальные решения-агенты, которые не требуют постоянного мониторинга и автоматически оптимизируют. Проект Giza, основанный на концепции "异认知金融", первым реализовал полный замкнутый цикл с AI стратегиями + неманипулируемым исполнением и является одним из немногих проектов AgentFi, обладающих глубиной идеи и практичностью продукта. ARMA сосредоточена на оптимизации доходов от стейблкоинов, уже запущена на нескольких цепочках и интегрирована с основными кредитными протоколами, совместно с структурированными механизмами стимулов токенов, обладая эффектом раннего майнинга.

Однако AgentFi все еще находится на очень ранней стадии, доверие пользователей, стабильность исполнения и механизмы захвата ценности токенов требуют дальнейшей проверки рынком. Для пользователей и строителей, которые ценят перспективы продукта и готовы воспользоваться ранними дивидендами перехода к новому парадигме, AgentFi, особенно Giza/ARMA, может представлять собой предвестие и возможность эпохи финансовых агентов.