Maple Finance: платформа управления активами в блокчейне для институциональных капиталов
С увеличением числа институциональных инвесторов, входящих в рынок криптовалют, растет спрос на решения по управлению активами, соответствующие стандартам традиционных финансов. Maple Finance возникла, чтобы заполнить этот пробел и утвердила свою позицию как платформа управления активами в блокчейне.
Maple делает не только соединение кредиторов и заемщиков. Он проводит структурированную оценку заемщиков и стратегически управляет залогом, что делает его более похожим на традиционную управляющую компанию активами. Недавно Maple также расширил свою линейку продуктов, выпустив продукт по доходности биткойнов, который превращает биткойны из пассивного актива в актив, генерирующий доход.
С увеличением числа учреждений, входящих в криптовалютную область, такие хорошо подготовленные платформы управления активами, как Maple Finance, могут установить ранние институциональные отношения - это преимущество может перейти в долгосрочное лидерство на рынке.
1. Спрос на управление активами на крипторынке
В традиционной финансовой сфере инвесторы, обладающие значительными активами, обычно полагаются на брокерские компании для предоставления профессиональных услуг по управлению активами — это широко распространенная стратегия. Но рассмотрим другую ситуацию: предположим, что вы генеральный директор компании, и вы уже приобрели значительный объем биткойнов. Как вы можете эффективно управлять этими активами?
Сначала такие варианты, как стейкинг или прямое кредитование, кажутся жизнеспособными. Но на практике управление крупномасштабными криптоактивами является сложным и подверженным ошибкам. Это часто требует профессионалов и完善ного операционного контроля. Люди могут начать рассматривать профессиональное управление активами, аналогичное традиционным финансам. Однако здесь существует еще одна проблема: в крипторынке структурированные и надежные управляющие компании активами крайне редки.
Этот разрыв создает явную возможность для управления криптоактивами. Применение проверенных моделей традиционных финансов к цифровым активам может раскрыть огромный рыночный потенциал. По мере углубления участия институтов в криптосфере потребность в профессиональном, структурированном управлении активами становится критически важной.
С ускорением участия учреждений в криптовалютной сфере этот спрос становится все более заметным. Ключевым примером является массовая покупка биткойнов одной компанией, начавшаяся в 2020 году. После того как в 2024 году США и Гонконг одобрили спотовые биткойн ETF, этот импульс еще больше усилился.
Таким образом, рынок, который ранее был доминирован розничными инвесторами, близок к своему пределу. Текущая обстановка требует специализированных решений по управлению активами, адаптированных к потребностям институциональных инвесторов.
Maple Finance была создана именно для удовлетворения этой потребности. Компания была основана в 2019 году, Maple сочетает в себе традиционные финансовые знания и инфраструктуру в блокчейне, и постепенно утвердила свою позицию в качестве ведущего провайдера управления активами в блокчейне.
2. В блокчейне активов: Maple Finance
Структура Maple Finance проста и понятна. Она связывает поставщиков ликвидности (LP) с институциональными заемщиками, способствуя кредитному заимствованию в блокчейне.
Это поднимает ключевой вопрос: в традиционных финансах управление активами обычно включает в себя диверсификацию инвестиционного портфеля клиентов в акции, облигации, недвижимость и другие инструменты для управления рисками и достижения долгосрочного роста стоимости.
В этом контексте можно ли рассматривать специализированную платформу для кредитного посредничества как настоящую компанию по управлению активами?
После анализа реальной работы Maple Finance ответ становится более ясным. Эта платформа использует профессиональные практики управления активами, выходящие за рамки простого соединения кредитов. Она проводит тщательную кредитную оценку институциональных заемщиков и принимает стратегические решения по распределению средств и условиям кредитования.
В течение всего процесса кредитования Maple также активно управляет средствами, используя такие механизмы, как залоговое обеспечение и рефинансирование. Эта операционная модель явно превосходит базовые функции посредника по кредитованию и ближе к функциям современных компаний по управлению активами.
3. Основные участники и механизмы работы Maple Finance
Maple Finance может работать как в блокчейне учреждение управления активами (, а не просто как посредник по кредитованию ), благодаря своей четкой структуре участников и систематизированной операционной структуре. Продукты Maple построены вокруг трех ключевых ролей участников:
Maple Finance как в блокчейне финансовое учреждение (, а не просто посредник по кредитованию ), исходит из его четкой структуры участников и систематической операционной рамки. Его продуктовая модель строится вокруг трех основных ролей участников:
Эта структура отражает существующие механизмы обеспечения в традиционных финансах. В банковском бизнесе корпоративного кредитования вкладчики предоставляют средства, компании подают заявки на кредиты, а внутренние кредитные группы оценивают их финансовое здоровье. А акционеры участвуют в управленческих решениях, влияющих на направление учреждения.
Работа Maple Finance аналогична. Когда заемщик подает заявку на кредит, кредитная команда Maple устанавливает условия в зависимости от соотношения залога и качества активов. Кредиторы предоставляют средства, выполняя функции, схожие с вкладчиками, в то время как держатели $SYRUP берут на себя роль акционеров в управлении, участвуя в принятии решений на уровне протокола.
Ключевое отличие заключается в том, что держатели $SYRUP также получают вознаграждения за стекинг, финансируемые доходами протокола. Следует отметить, что 20% доходов распределяются на выкуп, чтобы поддержать эти вознаграждения.
Рассмотрим конкретный пример. Основному маркет-мейкеру требуется 10 миллионов долларов операционных средств, чтобы увеличить торговые позиции в условиях усиления рыночной волатильности. Однако традиционный банк отказал в этом запросе, сославшись на ограниченное доверие к сфере криптовалют — это привело к тому, что маркет-мейкер не смог получить необходимые средства.
Внутренний кредитный и консультационный отдел Maple Finance, Maple Direct, закрывает этот разрыв с помощью своего высокодоходного корпоративного продукта (High-Yield Corporate Product). Квалифицированные инвесторы, признающие результаты Maple Direct, вносят 10 миллионов USDC в кредитный пул.
Когда маркетмейкер подает заявку на кредит, Maple Direct проводит полную кредитную оценку, проверяя финансовое состояние компании, историю операций и уровень риска. После оценки одобряется кредит на сумму 10 миллионов USDC с залогом в виде эфира по ставке 12,5%.
После выполнения займа начинается распределение доходов. Этот маркет-мейкер выплачивает месячные проценты, из которых Maple Direct удерживает 12% в качестве управляющего вознаграждения. Оставшиеся проценты распределяются среди квалифицированных инвесторов.
Здесь различия Maple становятся ясными. Она выходит за рамки базового посредничества по займам, активно управляя залогом — включая повышение капиталовложений через вторичное кредитование и залоговые ставки. В некоторых случаях Maple также строит займы на основе корпоративной гарантии материнской компании (, а не на традиционных залогах ).
На самом деле услуги, предоставляемые Maple, могут соперничать с традиционными финансовыми учреждениями. Она активно управляет средствами, а не просто соединяет кредиторов и заемщиков. Этот подход укрепляет позиционирование Maple как надежной институциональной управляющей компании активами, а не просто еще одной платформы для кредитования DeFi.
4. Основные продукты Maple Finance
4.1. Кленовая институциональная
Maple Finance утвердила себя как законный в блокчейне институт управления активами, предлагая разнообразный и структурированный ассортимент продуктов. Ее продукты в основном делятся на две большие категории: кредитные продукты и продукты управления активами, каждая из которых направлена на соответствие различным уровням приемлемого риска и целям доходности инвесторов.
Первый тип — кредитные продукты — включает в себя Blue Chip ( от Maple и продукты с высокой доходностью ). Линейка Blue Chip предназначена для консервативных инвесторов, ориентированных на сохранение капитала. Она принимает только зрелые активы, такие как биткойн и эфир, в качестве залога и следует строгим практикам управления рисками.
В отличие от этого, продукты с высокой доходностью нацелены на инвесторов, стремящихся к более высокой прибыли и готовых принимать на себя больший риск. Их основная стратегия включает активное управление избыточными залоговыми активами — через стейкинг или повторное кредитование — для получения дополнительного дохода, а не просто удержания залога.
Второй тип продукта Maple Finance — управление активами — начался с его BTC Yield ( продукта. Этот продукт был запущен ранее в этом году в ответ на растущий спрос со стороны институциональных инвесторов на биткойн. Его ценностное предложение очень простое: институции не обязаны пассивно держать биткойн, а могут вкладывать BTC для получения процентов, создавая доход от существующих активов.
Это, естественно, вызывает вопрос: если учреждения могут напрямую покупать и хранить биткойны, почему бы им не управлять ими самостоятельно? Ответ заключается в реальных ограничениях — в основном в отсутствии безопасной технической инфраструктуры для получения дохода или операционной экспертизы.
Продукты по доходности биткойнов от Maple Finance используют двойное стекинг ), предоставляемое Core DAO. В этой модели учреждения безопасно хранят свои биткойны в определенных институциональных депозитариях, получая вознаграждение за стекинг за обещание не использовать свои активы в течение установленного периода. Проще говоря, учреждения безопасно блокируют свои активы и получают доход.
Однако фактический процесс намного сложнее, чем кажется. За простой оболочкой "заработка на биткойне" скрывается серия технических и операционных шагов — заключение контрактов с управляющими организациями, участие в ставке Core DAO, преобразование вознаграждений за ставку $CORE в наличные. Каждый шаг требует профессиональных знаний, которых большинство организаций не имеют.
Это отражает знакомую модель в традиционных финансах. Хотя компании могут напрямую управлять активами, они обычно полагаются на специализированные управляющие компании для эффективного и безопасного выполнения этой работы. В области криптовалют спрос на такие специализированные знания еще больше — учитывая дополнительные аспекты, такие как техническая сложность, регулирование, безопасность и управление рисками.
Начав с продуктов доходности от биткойна, Maple Finance планирует расшириться на более широкий спектр продуктов управления активами. Эта стратегия имеет решающее значение для преодоления разрыва между институциональными инвесторами и крипторынком, удовлетворяя долгосрочную неудовлетворённую потребность.
Предоставляя комплексные, профессионально управляемые услуги, Maple позволяет учреждениям стремиться к стабильной доходности от цифровых активов, не отвлекаясь от своих ключевых бизнес-задач.
( 4.2 сиропUSDC
Обсуждаемые до сих пор продукты в основном ориентированы на квалифицированных инвесторов, что ограничивает доступ для обычных розничных участников. Чтобы решить эту проблему, Maple Finance запустила syrupUSDC и syrupUSDT — ликвидные пулы, ориентированные на розничных инвесторов, которые построены на существующей инфраструктуре кредитования Maple и сети заемщиков.
Средства, собранные через syrupUSDC, будут предоставлены в кредит институциональным заемщикам из Maple голубых фишек и высокодоходных пулов. Эти заемщики проходят тот же процесс оценки кредитоспособности, что и другие продукты Maple. Проценты от этих кредитов напрямую распределяются среди вкладчиков syrupUSDC.
Несмотря на то, что структура аналогична структурированным продуктам Maple, пул syrup управляется независимо. Такой дизайн снижает порог входа для розничных пользователей, сохраняя при этом строгость операций структурированных продуктов, увеличивая доступность без ущерба для стабильности структуры.
Хотя уровень доходности немного ниже, чем тот, который предоставляется институциональным участникам, Maple внедрила систему вознаграждений "Drips" для повышения долгосрочной вовлеченности. Drips предлагает дополнительные токены в виде вознаграждений, которые рассчитываются в виде сложного процента каждые четыре часа. В конце каждого сезона баллы могут быть обменены на токены SYRUP. Благодаря этой стимулирующей механике и активной стратегии привлечения средств Maple Finance привлекла около 1,9 миллиарда долларов США в USDC и USDT.
В заключение, syrupUSDC/USDT расширяет институциональные продукты для розничных инвесторов, объединяя доступность и структурированные механизмы вознаграждений. Интегрируя Drips, Maple демонстрирует глубокое понимание динамики участия в Web3, предоставляя модель, способствующую постоянному участию и поддерживающую финансовую дисциплину.
![Глубокий анализ Maple Finance: управление активами в блокчейне в эпоху институционального капитала])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8e74c11aa1251a5883c006fdfe3ea9fa.webp(
5. Ключевые дифференцирующие преимущества Maple Finance
Основное дифференцирующее преимущество Maple Finance заключается в реализации полностью развернутой на в блокчейне институциональной системы. Maple не просто полагается на алгоритмические кредитные протоколы, а сочетает инфраструктуру на в блокчейне с человеческой экспертизой, создавая среду, соответствующую институциональным стандартам.
) 5.1. Услуга, разработанная экспертами традиционных финансов
Это различие начинается с состава команды Maple. Многие финансовые платформы в блокчейне страдают от нехватки специалистов с традиционным финансовым опытом. Хотя такой опыт не является абсолютной необходимостью.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
7 Лайков
Награда
7
6
Поделиться
комментарий
0/400
pvt_key_collector
· 14ч назад
Управление обеспечением... Это слишком традиционно для финансов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVHunterZhang
· 14ч назад
Еще один аппарат для сбора неудачников финансовых учреждений
Посмотреть ОригиналОтветить0
ZenZKPlayer
· 14ч назад
Играя с токенами несколько лет, я обнаружил, что лежать — это самый прибыльный способ.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ImpermanentPhilosopher
· 14ч назад
Универсальный кандидат
Посмотреть ОригиналОтветить0
airdrop_whisperer
· 14ч назад
Старый капитал пришел, разыгрывать людей как лохов стало легче.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FromMinerToFarmer
· 14ч назад
Все еще верите, что мир криптовалют и TradFi будут успешными?
Maple Finance инновационное шифрование управление активами решение в блокчейне для институционального капитала
Maple Finance: платформа управления активами в блокчейне для институциональных капиталов
С увеличением числа институциональных инвесторов, входящих в рынок криптовалют, растет спрос на решения по управлению активами, соответствующие стандартам традиционных финансов. Maple Finance возникла, чтобы заполнить этот пробел и утвердила свою позицию как платформа управления активами в блокчейне.
Maple делает не только соединение кредиторов и заемщиков. Он проводит структурированную оценку заемщиков и стратегически управляет залогом, что делает его более похожим на традиционную управляющую компанию активами. Недавно Maple также расширил свою линейку продуктов, выпустив продукт по доходности биткойнов, который превращает биткойны из пассивного актива в актив, генерирующий доход.
С увеличением числа учреждений, входящих в криптовалютную область, такие хорошо подготовленные платформы управления активами, как Maple Finance, могут установить ранние институциональные отношения - это преимущество может перейти в долгосрочное лидерство на рынке.
1. Спрос на управление активами на крипторынке
В традиционной финансовой сфере инвесторы, обладающие значительными активами, обычно полагаются на брокерские компании для предоставления профессиональных услуг по управлению активами — это широко распространенная стратегия. Но рассмотрим другую ситуацию: предположим, что вы генеральный директор компании, и вы уже приобрели значительный объем биткойнов. Как вы можете эффективно управлять этими активами?
Сначала такие варианты, как стейкинг или прямое кредитование, кажутся жизнеспособными. Но на практике управление крупномасштабными криптоактивами является сложным и подверженным ошибкам. Это часто требует профессионалов и完善ного операционного контроля. Люди могут начать рассматривать профессиональное управление активами, аналогичное традиционным финансам. Однако здесь существует еще одна проблема: в крипторынке структурированные и надежные управляющие компании активами крайне редки.
Этот разрыв создает явную возможность для управления криптоактивами. Применение проверенных моделей традиционных финансов к цифровым активам может раскрыть огромный рыночный потенциал. По мере углубления участия институтов в криптосфере потребность в профессиональном, структурированном управлении активами становится критически важной.
С ускорением участия учреждений в криптовалютной сфере этот спрос становится все более заметным. Ключевым примером является массовая покупка биткойнов одной компанией, начавшаяся в 2020 году. После того как в 2024 году США и Гонконг одобрили спотовые биткойн ETF, этот импульс еще больше усилился.
Таким образом, рынок, который ранее был доминирован розничными инвесторами, близок к своему пределу. Текущая обстановка требует специализированных решений по управлению активами, адаптированных к потребностям институциональных инвесторов.
Maple Finance была создана именно для удовлетворения этой потребности. Компания была основана в 2019 году, Maple сочетает в себе традиционные финансовые знания и инфраструктуру в блокчейне, и постепенно утвердила свою позицию в качестве ведущего провайдера управления активами в блокчейне.
2. В блокчейне активов: Maple Finance
Структура Maple Finance проста и понятна. Она связывает поставщиков ликвидности (LP) с институциональными заемщиками, способствуя кредитному заимствованию в блокчейне.
Это поднимает ключевой вопрос: в традиционных финансах управление активами обычно включает в себя диверсификацию инвестиционного портфеля клиентов в акции, облигации, недвижимость и другие инструменты для управления рисками и достижения долгосрочного роста стоимости.
В этом контексте можно ли рассматривать специализированную платформу для кредитного посредничества как настоящую компанию по управлению активами?
После анализа реальной работы Maple Finance ответ становится более ясным. Эта платформа использует профессиональные практики управления активами, выходящие за рамки простого соединения кредитов. Она проводит тщательную кредитную оценку институциональных заемщиков и принимает стратегические решения по распределению средств и условиям кредитования.
В течение всего процесса кредитования Maple также активно управляет средствами, используя такие механизмы, как залоговое обеспечение и рефинансирование. Эта операционная модель явно превосходит базовые функции посредника по кредитованию и ближе к функциям современных компаний по управлению активами.
3. Основные участники и механизмы работы Maple Finance
Maple Finance может работать как в блокчейне учреждение управления активами (, а не просто как посредник по кредитованию ), благодаря своей четкой структуре участников и систематизированной операционной структуре. Продукты Maple построены вокруг трех ключевых ролей участников:
Maple Finance как в блокчейне финансовое учреждение (, а не просто посредник по кредитованию ), исходит из его четкой структуры участников и систематической операционной рамки. Его продуктовая модель строится вокруг трех основных ролей участников:
Эта структура отражает существующие механизмы обеспечения в традиционных финансах. В банковском бизнесе корпоративного кредитования вкладчики предоставляют средства, компании подают заявки на кредиты, а внутренние кредитные группы оценивают их финансовое здоровье. А акционеры участвуют в управленческих решениях, влияющих на направление учреждения.
Работа Maple Finance аналогична. Когда заемщик подает заявку на кредит, кредитная команда Maple устанавливает условия в зависимости от соотношения залога и качества активов. Кредиторы предоставляют средства, выполняя функции, схожие с вкладчиками, в то время как держатели $SYRUP берут на себя роль акционеров в управлении, участвуя в принятии решений на уровне протокола.
Ключевое отличие заключается в том, что держатели $SYRUP также получают вознаграждения за стекинг, финансируемые доходами протокола. Следует отметить, что 20% доходов распределяются на выкуп, чтобы поддержать эти вознаграждения.
Рассмотрим конкретный пример. Основному маркет-мейкеру требуется 10 миллионов долларов операционных средств, чтобы увеличить торговые позиции в условиях усиления рыночной волатильности. Однако традиционный банк отказал в этом запросе, сославшись на ограниченное доверие к сфере криптовалют — это привело к тому, что маркет-мейкер не смог получить необходимые средства.
Внутренний кредитный и консультационный отдел Maple Finance, Maple Direct, закрывает этот разрыв с помощью своего высокодоходного корпоративного продукта (High-Yield Corporate Product). Квалифицированные инвесторы, признающие результаты Maple Direct, вносят 10 миллионов USDC в кредитный пул.
Когда маркетмейкер подает заявку на кредит, Maple Direct проводит полную кредитную оценку, проверяя финансовое состояние компании, историю операций и уровень риска. После оценки одобряется кредит на сумму 10 миллионов USDC с залогом в виде эфира по ставке 12,5%.
После выполнения займа начинается распределение доходов. Этот маркет-мейкер выплачивает месячные проценты, из которых Maple Direct удерживает 12% в качестве управляющего вознаграждения. Оставшиеся проценты распределяются среди квалифицированных инвесторов.
Здесь различия Maple становятся ясными. Она выходит за рамки базового посредничества по займам, активно управляя залогом — включая повышение капиталовложений через вторичное кредитование и залоговые ставки. В некоторых случаях Maple также строит займы на основе корпоративной гарантии материнской компании (, а не на традиционных залогах ).
На самом деле услуги, предоставляемые Maple, могут соперничать с традиционными финансовыми учреждениями. Она активно управляет средствами, а не просто соединяет кредиторов и заемщиков. Этот подход укрепляет позиционирование Maple как надежной институциональной управляющей компании активами, а не просто еще одной платформы для кредитования DeFi.
4. Основные продукты Maple Finance
4.1. Кленовая институциональная
Maple Finance утвердила себя как законный в блокчейне институт управления активами, предлагая разнообразный и структурированный ассортимент продуктов. Ее продукты в основном делятся на две большие категории: кредитные продукты и продукты управления активами, каждая из которых направлена на соответствие различным уровням приемлемого риска и целям доходности инвесторов.
Первый тип — кредитные продукты — включает в себя Blue Chip ( от Maple и продукты с высокой доходностью ). Линейка Blue Chip предназначена для консервативных инвесторов, ориентированных на сохранение капитала. Она принимает только зрелые активы, такие как биткойн и эфир, в качестве залога и следует строгим практикам управления рисками.
В отличие от этого, продукты с высокой доходностью нацелены на инвесторов, стремящихся к более высокой прибыли и готовых принимать на себя больший риск. Их основная стратегия включает активное управление избыточными залоговыми активами — через стейкинг или повторное кредитование — для получения дополнительного дохода, а не просто удержания залога.
Второй тип продукта Maple Finance — управление активами — начался с его BTC Yield ( продукта. Этот продукт был запущен ранее в этом году в ответ на растущий спрос со стороны институциональных инвесторов на биткойн. Его ценностное предложение очень простое: институции не обязаны пассивно держать биткойн, а могут вкладывать BTC для получения процентов, создавая доход от существующих активов.
Это, естественно, вызывает вопрос: если учреждения могут напрямую покупать и хранить биткойны, почему бы им не управлять ими самостоятельно? Ответ заключается в реальных ограничениях — в основном в отсутствии безопасной технической инфраструктуры для получения дохода или операционной экспертизы.
Продукты по доходности биткойнов от Maple Finance используют двойное стекинг ), предоставляемое Core DAO. В этой модели учреждения безопасно хранят свои биткойны в определенных институциональных депозитариях, получая вознаграждение за стекинг за обещание не использовать свои активы в течение установленного периода. Проще говоря, учреждения безопасно блокируют свои активы и получают доход.
Однако фактический процесс намного сложнее, чем кажется. За простой оболочкой "заработка на биткойне" скрывается серия технических и операционных шагов — заключение контрактов с управляющими организациями, участие в ставке Core DAO, преобразование вознаграждений за ставку $CORE в наличные. Каждый шаг требует профессиональных знаний, которых большинство организаций не имеют.
Это отражает знакомую модель в традиционных финансах. Хотя компании могут напрямую управлять активами, они обычно полагаются на специализированные управляющие компании для эффективного и безопасного выполнения этой работы. В области криптовалют спрос на такие специализированные знания еще больше — учитывая дополнительные аспекты, такие как техническая сложность, регулирование, безопасность и управление рисками.
Начав с продуктов доходности от биткойна, Maple Finance планирует расшириться на более широкий спектр продуктов управления активами. Эта стратегия имеет решающее значение для преодоления разрыва между институциональными инвесторами и крипторынком, удовлетворяя долгосрочную неудовлетворённую потребность.
Предоставляя комплексные, профессионально управляемые услуги, Maple позволяет учреждениям стремиться к стабильной доходности от цифровых активов, не отвлекаясь от своих ключевых бизнес-задач.
( 4.2 сиропUSDC
Обсуждаемые до сих пор продукты в основном ориентированы на квалифицированных инвесторов, что ограничивает доступ для обычных розничных участников. Чтобы решить эту проблему, Maple Finance запустила syrupUSDC и syrupUSDT — ликвидные пулы, ориентированные на розничных инвесторов, которые построены на существующей инфраструктуре кредитования Maple и сети заемщиков.
Средства, собранные через syrupUSDC, будут предоставлены в кредит институциональным заемщикам из Maple голубых фишек и высокодоходных пулов. Эти заемщики проходят тот же процесс оценки кредитоспособности, что и другие продукты Maple. Проценты от этих кредитов напрямую распределяются среди вкладчиков syrupUSDC.
Несмотря на то, что структура аналогична структурированным продуктам Maple, пул syrup управляется независимо. Такой дизайн снижает порог входа для розничных пользователей, сохраняя при этом строгость операций структурированных продуктов, увеличивая доступность без ущерба для стабильности структуры.
Хотя уровень доходности немного ниже, чем тот, который предоставляется институциональным участникам, Maple внедрила систему вознаграждений "Drips" для повышения долгосрочной вовлеченности. Drips предлагает дополнительные токены в виде вознаграждений, которые рассчитываются в виде сложного процента каждые четыре часа. В конце каждого сезона баллы могут быть обменены на токены SYRUP. Благодаря этой стимулирующей механике и активной стратегии привлечения средств Maple Finance привлекла около 1,9 миллиарда долларов США в USDC и USDT.
В заключение, syrupUSDC/USDT расширяет институциональные продукты для розничных инвесторов, объединяя доступность и структурированные механизмы вознаграждений. Интегрируя Drips, Maple демонстрирует глубокое понимание динамики участия в Web3, предоставляя модель, способствующую постоянному участию и поддерживающую финансовую дисциплину.
![Глубокий анализ Maple Finance: управление активами в блокчейне в эпоху институционального капитала])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8e74c11aa1251a5883c006fdfe3ea9fa.webp(
5. Ключевые дифференцирующие преимущества Maple Finance
Основное дифференцирующее преимущество Maple Finance заключается в реализации полностью развернутой на в блокчейне институциональной системы. Maple не просто полагается на алгоритмические кредитные протоколы, а сочетает инфраструктуру на в блокчейне с человеческой экспертизой, создавая среду, соответствующую институциональным стандартам.
) 5.1. Услуга, разработанная экспертами традиционных финансов
Это различие начинается с состава команды Maple. Многие финансовые платформы в блокчейне страдают от нехватки специалистов с традиционным финансовым опытом. Хотя такой опыт не является абсолютной необходимостью.