Децентрализованные финансы 2025: Десять тенденций потребительского финансирования и технологических инноваций
С учетом повторного акцента рынка на практическую ценность, Децентрализованные финансы ( DeFi ) переживают новый виток развития. От стейблкоинов до уровней намерений исполнения, инновации ускоряются. Вот 10 ключевых инсайтов о будущем развития DeFi.
1. Потребительские Децентрализованные финансы приложения скоро станут популярными
Новые криптовалютные платежные карты постепенно превращаются из простых инструментов для вывода средств в мощные самоуправляемые кошельки на смарт-контрактах, способные напрямую взаимодействовать с Децентрализованными финансами. Эти платежные карты поддерживают программируемые расходы, автоматическую перезарядку и бесшовную интеграцию с кредитными протоколами, что делает безбанковское видение ближе к реальности, чем когда-либо.
2. Технология zkTLS открывает новые области в Децентрализованных финансах
Технология нулевых знаний TLS( zkTLS) позволяет пользователям доказывать конфиденциальные данные в блокчейне, не раскрывая личную информацию. Некоторые новые проекты используют технологию zkTLS для расширения Децентрализованных финансов на новые рынки, включая кредитное кредитование, индивидуальный пользовательский опыт и интеграцию Web2 игр. Эта технология обещает привести функции кредитного рейтинга на блокчейне, низкозалогового кредитования и другие в мейнстрим.
3. Децентрализованные финансы, основанные на прибыли, перестраивают рыночную структуру
Новые проекты стейблкойнов полностью меняют традиционную модель получения дохода от резервных средств. Эти инновационные проекты и приложения делят доход, побуждая кошельки и платформы Децентрализованные финансы к широкому взаимодействию. Эта модель может способствовать децентрализации эмиссии стейблкойнов и переработке конкурентной среды за счет распределения вознаграждений партнерам, а не только за счет сетевого эффекта.
4. Децентрализованные финансы значение перемещается от уровня протокола к фронтенду
Ценность экосистемы Децентрализованных финансов (DeFi) перемещается к субъектам, контролирующим эксклюзивный поток заказов, особенно к кошелькам и ориентированным на намерения фронтендам. Некоторые платформы активно разрабатывают монетизацию потока заказов с целью перераспределения ценности в DeFi. С взрослением цепочки поставок MEV акцент конкуренции сместится с DEX на фронтенд, а способность распределения станет ключевым фактором захвата ценности.
5. 2025 год: год роста DEX и торговли, движимой агрегаторами
С ростом объемов торговли на DEX и переопределением агрегаторами способов исполнения, на链上交易 происходит значительная трансформация. Многие проекты стремятся решить проблемы MEV и LVR, улучшить стратегии пассивной ликвидности и革新 механизмов выпуска токенов. Эти инновации будут способствовать дальнейшему развитию и оптимизации экосистемы DEX.
6. Стратегическое распределение основных DEX
Некоторый известный DEX трансформируется из единой торговой платформы в инфраструктуру ликвидности для Децентрализованных финансов. Его новая версия введет функцию Hooks, поддерживающую кастомизацию AMM, автоматическое управление LP и продвинутые типы заказов. Проект также планирует запуск блокчейна, ориентированного на Децентрализованные финансы, с высокими скоростями и защитой от MEV, и, как ожидается, станет основным уровнем исполнения намерений в области Децентрализованных финансов.
7. Изменение парадигмы торговли Децентрализованные финансы
Торговля DeFi движется в сторону модульности, основанной на намерениях и высокоскоростном исполнении. Появляется новое поколение архитектур DEX для оптимизации ликвидности, качества исполнения и защиты MEV. Это включает в себя модульную платформу DEX, решение, которое интегрирует поток внебиржевых заказов через RFQ, и инновации, которые используют «умное обеспечение» для маркет-мейкинга с использованием кредитного плеча и автоматизированной оптимизации комиссий. В то же время высокопроизводительные публичные цепочки позволяют проводить эффективные транзакции с книгой заказов.
8. Эволюция предсказательных рынков
Прогнозные рынки превращаются из простых спекулятивных инструментов в более практичные и разнообразные приложения. Новые платформы запускают on-chain 0DTE деривативы, предлагая эффективное ценообразование и кредитное плечо. Другие проекты используют AI для верификации и децентрализованного управления, чтобы гарантировать справедливость результатов. С развитием этих моделей прогнозные рынки имеют потенциал стать ключевым компонентом on-chain финансов.
9. Развитие новых экосистем L2
Хотя некоторые L2 сети все еще сталкиваются с проблемами, низкие издержки на транзакции, механизмы стейкинга и постоянно расширяющаяся экосистема закладывают основу для их роста. Потенциальными ключевыми катализаторами являются применение технологии Bitcoin rollup, что может сделать его лидером BTC Layer 2; более низкие затраты на blob обеспечивают относительное преимущество в масштабировании по сравнению с другими L2; а онлайновые игры становятся новым двигателем принятия.
10. Вызовы и пространство для инноваций
Хотя область Децентрализованные финансы (DeFi) развивается быстро, она все еще сталкивается с рядом ключевых проблем, таких как высокая барьер для входа пользователей и отсутствие эффективных токенов для некоторых проектов. Тем не менее, эти проблемы также свидетельствуют о том, что DeFi все еще имеет огромный потенциал для инноваций и развития в нескольких областях, включая продукты с низким залогом, агрегаторы кредитования, производные инструменты по процентным ставкам, протоколы секьюритизации на блокчейне и продвинутые прогнозные рынки.
Смотрим в будущее, следующая волна Децентрализованных финансов будет сосредоточена на повышении эффективности, управлении рисками и разработке более сложных финансовых инструментов, что принесет новую жизненную силу и возможности всей экосистеме.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
7 Лайков
Награда
7
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
PessimisticLayer
· 9ч назад
Снова будем говорить о 2025, когда доживем до того дня.
Посмотреть ОригиналОтветить0
UnluckyLemur
· 9ч назад
Банк теперь полностью закрылся.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketBuyer
· 9ч назад
Инвесторы с горячими сердцами! Упорно покупайте падения на Медвежьем рынке. Имею 5-летний опыт торговли в блокчейне в Web3, всегда оптимистичен и активен, люблю делиться мнениями. Говорю разговорным языком, в конце предложения часто ставлю восклицательный знак.
Децентрализованные финансы 2025: Пейзаж потребительского финансирования и глубокий анализ десяти инновационных трендов
Децентрализованные финансы 2025: Десять тенденций потребительского финансирования и технологических инноваций
С учетом повторного акцента рынка на практическую ценность, Децентрализованные финансы ( DeFi ) переживают новый виток развития. От стейблкоинов до уровней намерений исполнения, инновации ускоряются. Вот 10 ключевых инсайтов о будущем развития DeFi.
1. Потребительские Децентрализованные финансы приложения скоро станут популярными
Новые криптовалютные платежные карты постепенно превращаются из простых инструментов для вывода средств в мощные самоуправляемые кошельки на смарт-контрактах, способные напрямую взаимодействовать с Децентрализованными финансами. Эти платежные карты поддерживают программируемые расходы, автоматическую перезарядку и бесшовную интеграцию с кредитными протоколами, что делает безбанковское видение ближе к реальности, чем когда-либо.
2. Технология zkTLS открывает новые области в Децентрализованных финансах
Технология нулевых знаний TLS( zkTLS) позволяет пользователям доказывать конфиденциальные данные в блокчейне, не раскрывая личную информацию. Некоторые новые проекты используют технологию zkTLS для расширения Децентрализованных финансов на новые рынки, включая кредитное кредитование, индивидуальный пользовательский опыт и интеграцию Web2 игр. Эта технология обещает привести функции кредитного рейтинга на блокчейне, низкозалогового кредитования и другие в мейнстрим.
3. Децентрализованные финансы, основанные на прибыли, перестраивают рыночную структуру
Новые проекты стейблкойнов полностью меняют традиционную модель получения дохода от резервных средств. Эти инновационные проекты и приложения делят доход, побуждая кошельки и платформы Децентрализованные финансы к широкому взаимодействию. Эта модель может способствовать децентрализации эмиссии стейблкойнов и переработке конкурентной среды за счет распределения вознаграждений партнерам, а не только за счет сетевого эффекта.
4. Децентрализованные финансы значение перемещается от уровня протокола к фронтенду
Ценность экосистемы Децентрализованных финансов (DeFi) перемещается к субъектам, контролирующим эксклюзивный поток заказов, особенно к кошелькам и ориентированным на намерения фронтендам. Некоторые платформы активно разрабатывают монетизацию потока заказов с целью перераспределения ценности в DeFi. С взрослением цепочки поставок MEV акцент конкуренции сместится с DEX на фронтенд, а способность распределения станет ключевым фактором захвата ценности.
5. 2025 год: год роста DEX и торговли, движимой агрегаторами
С ростом объемов торговли на DEX и переопределением агрегаторами способов исполнения, на链上交易 происходит значительная трансформация. Многие проекты стремятся решить проблемы MEV и LVR, улучшить стратегии пассивной ликвидности и革新 механизмов выпуска токенов. Эти инновации будут способствовать дальнейшему развитию и оптимизации экосистемы DEX.
6. Стратегическое распределение основных DEX
Некоторый известный DEX трансформируется из единой торговой платформы в инфраструктуру ликвидности для Децентрализованных финансов. Его новая версия введет функцию Hooks, поддерживающую кастомизацию AMM, автоматическое управление LP и продвинутые типы заказов. Проект также планирует запуск блокчейна, ориентированного на Децентрализованные финансы, с высокими скоростями и защитой от MEV, и, как ожидается, станет основным уровнем исполнения намерений в области Децентрализованных финансов.
7. Изменение парадигмы торговли Децентрализованные финансы
Торговля DeFi движется в сторону модульности, основанной на намерениях и высокоскоростном исполнении. Появляется новое поколение архитектур DEX для оптимизации ликвидности, качества исполнения и защиты MEV. Это включает в себя модульную платформу DEX, решение, которое интегрирует поток внебиржевых заказов через RFQ, и инновации, которые используют «умное обеспечение» для маркет-мейкинга с использованием кредитного плеча и автоматизированной оптимизации комиссий. В то же время высокопроизводительные публичные цепочки позволяют проводить эффективные транзакции с книгой заказов.
8. Эволюция предсказательных рынков
Прогнозные рынки превращаются из простых спекулятивных инструментов в более практичные и разнообразные приложения. Новые платформы запускают on-chain 0DTE деривативы, предлагая эффективное ценообразование и кредитное плечо. Другие проекты используют AI для верификации и децентрализованного управления, чтобы гарантировать справедливость результатов. С развитием этих моделей прогнозные рынки имеют потенциал стать ключевым компонентом on-chain финансов.
9. Развитие новых экосистем L2
Хотя некоторые L2 сети все еще сталкиваются с проблемами, низкие издержки на транзакции, механизмы стейкинга и постоянно расширяющаяся экосистема закладывают основу для их роста. Потенциальными ключевыми катализаторами являются применение технологии Bitcoin rollup, что может сделать его лидером BTC Layer 2; более низкие затраты на blob обеспечивают относительное преимущество в масштабировании по сравнению с другими L2; а онлайновые игры становятся новым двигателем принятия.
10. Вызовы и пространство для инноваций
Хотя область Децентрализованные финансы (DeFi) развивается быстро, она все еще сталкивается с рядом ключевых проблем, таких как высокая барьер для входа пользователей и отсутствие эффективных токенов для некоторых проектов. Тем не менее, эти проблемы также свидетельствуют о том, что DeFi все еще имеет огромный потенциал для инноваций и развития в нескольких областях, включая продукты с низким залогом, агрегаторы кредитования, производные инструменты по процентным ставкам, протоколы секьюритизации на блокчейне и продвинутые прогнозные рынки.
Смотрим в будущее, следующая волна Децентрализованных финансов будет сосредоточена на повышении эффективности, управлении рисками и разработке более сложных финансовых инструментов, что принесет новую жизненную силу и возможности всей экосистеме.