Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analizi Raporu

Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde giderek yaygınlaşmasıyla, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısı patlama gibi bir artış göstermiştir. Bu bölgedeki zincir üzerindeki fon akışlarının özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan ilişkisini daha iyi anlamak amacıyla, 2020'den günümüze kadar 10.000 blok zinciri adresi örneği üzerinde kapsamlı bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını takip ederek ve etiketleyerek yapılan araştırmada, kripto varlıkların dolaşım modunda yer alan risk seviyesinin beklenenden fazla olduğu tespit edilmiştir. Bu rapor, Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini açığa çıkarmakla kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde incelemekte ve ilgili öneriler sunmaktadır.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü

Yeni gelişen bir pazar olarak, Güneydoğu Asya ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikler göstermektedir:

1. Kullanıcı büyümesi hızla artıyor: Güneydoğu Asya'nın genç nüfus oranı oldukça yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede şifreleme kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasını sağlıyor. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca şifreleme kullanıcısı bulunuyor.

2. Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, şifreleme para birimleri onlara kolay bir sınır ötesi ödeme yöntemi sağlıyor, bu nedenle yaygın olarak benimseniyor.

3. Düzenleyici çevre farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkeleri sanal para üzerindeki düzenleyici politikalarında büyük farklılıklar göstermektedir. Bazı ülkeler Kripto Varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.

Örnek Analizi ve Temel Bulgular

1. Fonların Serbest Akışı Durumu

Analiz edilen 10.000 blockchain adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık blok zincirlerinde serbestçe dolaşan fonları göstermektedir ve bu durum yüksek bir likidite ve merkeziyetsizlik özelliği sergilemektedir. Serbestçe dolaşan toplam fon miktarı 14,84 milyar dolara kadar ulaşmakta olup, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.

2. Yasadışı faaliyetlerle ilişkisi

Araştırmalar, 1.1 milyar doların üzerinde bir fonun doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilişkili adreslere aktığını ve bunun %12'den fazla bir paya sahip olduğunu ortaya koydu. Kalan adreslerin fon akışını takip ettiğimizde, bazı adreslerin dolaylı olarak yasadışı faaliyetlerle bağlantılı hale geldiği ve bu nedenle yasadışı faaliyetlerle ilişkili riskli adreslerin oranının %16.82'ye yükseldiği tespit edildi. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto varlık kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının yasadışı faaliyetlerle dolaylı veya doğrudan fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.

Yasadışı Faaliyet Fon Akışı ve Risk Analizi

1. Yasadışı faaliyet adresinin türleri

Yasadışı faaliyetlerle yakın ilişkilendirilmiş adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayıracağız; ilgili yüksek riskli kategoriler arasında şunlar bulunmaktadır:

• Karıştırma Hizmeti: Temel olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır
• Yeraltı Bankası: Sınır ötesi yasadışı fon akışları ve kara para aklama için kullanılır.
• Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırım, Ponzi şeması gibi durumları içerir.

Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.

2. Yüksek Riskli Fon Akışları

Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:

• 10 milyon dolardan fazla fon, yer altı para transferi ile ilgili adreslere doğrudan akmıştır ve işlem sıklığı binlerce kez toplamıştır.
• Yaklaşık 11 milyon dolar fonun net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktarıldığı.
• 2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

Bu tür fon akışları, yasa dışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçlular sık sık yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetleri gerçekleştirebilmektedir.

Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Girişi Durumu

1. Yaptırım uygulanan platformların fon akışı oranı

Yasadışı faaliyetlerle doğrudan bağlantılı fonların yaklaşık %53,49'u yaptırıma tabi platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yer altı para transferlerinden bile iki kat fazla, toplam değer 55 milyon dolardan fazla, bu da yaptırıma tabi platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu gösteriyor.

2. Vaka Analizi: Bir Karışık Coin Aracı

Yaygın bir karıştırma aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon almıştır ve bu, tüm yaptırıma tabi platformların fon akışının %97,84'ünü oluşturmaktadır. Ancak, 2022 yılı Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı tarafından yaptırıma tabi varlıklar listesine alınmasından bu yana, işlem hacmi belirgin şekilde azalmış ve yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskılama etkisini göstermiştir.

Makro Risk Analizi ve Nedenleri Üzerine Tartışma

1. Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik yöntemlerle riskli adreslerin işaretlenmesi olsa bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir, böylece kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.

2. Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleme sisteminin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar üzerindeki düzenleyici önlemleri henüz tam olarak gelişmemiştir, bu da fonların sınır ötesi akış riskinin artmasına neden olmaktadır. Bazı bölgeler kripto varlıklara karşı hâlâ temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da yasadışı faaliyetlerin fon akışı için bir alan sağlamaktadır.

3. Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerindeki ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin-fakir farkı büyüktür; bu durum birçok suçlunun burayı bir üs olarak kullanmasına ve özellikle yabancıların buraya katılmasına neden olmaktadır.

4. Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari kısıtlamalar nedeniyle, genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izleme ve araştırma konusunda zorluk yaşarlar. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği yaşarlar, kötü niyetli davranışlar veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorlanırlar. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile izlemeyi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemler ve anonimlik teknolojileri, fon akışlarını izlemeyi karmaşık hale getirerek güvenlik risklerini artırmaktadır.

Sonuç ve Öneriler

Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akışının analizi, bu bölgedeki kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riskleri olduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:

1. Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, şifreleme varlıkları için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Uluslararası işbirliği ile blok zinciri üzerindeki yasadışı fon faaliyetlerine karşı mücadele edilmeli ve farklı ulusal koşullara göre net sanal para düzenleme çerçeveleri oluşturulmalıdır.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneğini artırma: Normal kullanıcılar için dolandırıcılık karşıtı eğitim çalışmalarını artırarak, onları zincir üzerindeki riskler hakkında bilgilendirmek, yasadışı faaliyetlerin finansmanını tanıma yeteneklerini ve önleme bilincini güçlendirmek.

3. Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını kesin bir şekilde tanımlamak ve bunlarla mücadele etmek.

4. Çok Taraflı İşbirliği Mekanizması Kurulması: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumların ortak işbirliğini teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk önlemlerini güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik oranını artırmak.

Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar geliştirilmesi açısından en potansiyel bölgelerden biri olarak, gelecekte hala sermaye akışı riskleriyle karşı karşıya kalmaktadır. Kaynak ve teknoloji yatırımlarımıza devam edecek, çeşitli paydaşlarla işbirliği yapacak ve güvenli, şeffaf, uyumlu bir Kripto Varlıklar ekosistemi kurma çabalarımızı sürdüreceğiz. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı sermaye akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.