Seyahat Kuralı: Sanal Varlık İşlemlerinin Şeffaflığını Sağlayan Temel Mekanizma

Sanal varlık alanındaki düzenlemeler sürekli olarak geliştiriliyor, Travel Rule önemli bir uyum gereksinimi olarak dünya genelinde kademeli olarak uygulanıyor. Bu makale, Travel Rule'un anlamını, önemini ve uygulama durumunu derinlemesine inceleyecektir.

Travel Rule'un doğası ve kara para aklama ile ilişkisi

Travel Rule esasen blockchain işlemlerinin şeffaflığını artırmak, zincir üzerindeki faaliyetleri gerçek dünya varlıkları ve kimlikleri ile ilişkilendirerek, kara para aklama, terör finansmanı gibi risklerin daha iyi yönetilmesini sağlamaktır.

Blockchain'ın "anonimlik" özelliği, suçlular tarafından finansal suç faaliyetlerinde kullanılmıştır. Blockchain teknolojisinin düzenleyici çerçeveye dahil edilmesi için, düzenleyici kurumlar ilgili platformların temel uyum gerekliliklerine uymalarını istemektedir, örneğin KYC( müşteri tanıma), piyasa izleme vb. Travel Rule ise işlem taraflarının kimlik bilgilerini tanıma gereksinimini getirerek tamamen anonim işlemleri sona erdirmiştir.

2019 yılında Travel Rule kılavuzunun yayımlanmasından önce, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) yalnızca kendi müşterileri için KYC yapmakla yükümlüydü. Bu durum, VASP'ların diğer platformlara işlem gönderirken karşı tarafın durumunu anlamalarını zorlaştırdı ve karşı taraf riskini ve fon akışının yasa dışı faaliyetlere yönelme riskini artırdı.

Travel Rule, VASP'lerin sanal varlık transferiyle ilgili gönderici ve alıcı bilgilerini edinme, saklama ve aktarma yükümlülüğüne sahip olduğunu belirtiyor. Bu, şüpheli işlemleri tanımlamak, dondurma eylemleri gerçekleştirmek ve yaptırıma tabi olan kişilerle işlem yapmayı yasaklamak için gereklidir. Bu önlemler, blockchain işlemi başlatılmadan önce tamamlanmalıdır; bu, işlemler zincirine kaydedilmeden önce potansiyel yasadışı işlemlerin engellenebileceği anlamına gelir.

Seyahat Kuralının Gerekçesi ve Küresel Uygulama Durumu

Dijital varlıklar ve blok zinciri teknolojisinin gelişimiyle birlikte, Travel Rule'un uygulanması esas olarak aşağıdaki üç nedene dayanmaktadır:

1. Tüketicileri korumak, yasadışı fonlarla temas riskini azaltmak
2. Kara para aklama ve terör finansmanı riskini azaltmak
3. Kurumsal yönetim işlem karşıtı risklerini artırma yeteneği

Travel Rule, dünya genelinde uygulanmaya başlanmıştır. Asya-Pasifik bölgesi, Singapur, Japonya ve Güney Kore'nin öncülüğünde bu konuda önde gidiyor. Avrupa ve Orta Doğu bölgeleri de son zamanlarda benimseme hızını artırdı. Genel olarak, son altı ayda Travel Rule'un küresel benimseme oranı önemli ölçüde artmış, giderek daha fazla borsa Travel Rule'a uymakta ya da uygulamaya koymaktadır.

Seyahat Kuralı'na olan endüstri kabulü de artmaktadır. Bir veya iki yıl öncesine kıyasla, şimdi yeni uyum süreçlerini uygularken karşılaşılan direnç belirgin şekilde azalmıştır. Görülebilir ki, kripto para sektörü uyumlu bir yöne doğru ilerlemektedir.

Hong Kong'un Seyahat Kuralı gereklilikleri ve uygulama zorlukları

Hong Kong, 1 Haziran'dan itibaren sanal varlık hizmet sağlayıcılarının Travel Rule'a uymalarını isteyecek. Ana gereklilikler şunlardır:

1. İşlem tutarına göre farklı aralıkta bilgiler toplayın. 8000 Hong Kong Dolarını aşan işlemler için daha ayrıntılı başlangıç bilgileri gereklidir.

2. Gerekli bilgileri almadıysa, VASP, başlatan VASP'tan talep etmelidir. Hala elde edilmezse, iş ilişkisini sonlandırmayı düşünmelidir.

3. Hong Kong Menkul Kıymetler ve Piyasalar Komisyonu, VASP için karşı tarafın uygunluk araştırması konusunda ayrıntılı rehberlik sağlamıştır.

4. Kendine ait cüzdanın sahipliğini doğrulamak ve yüksek riskli VASP/hesaplarla işlem yaparken cüzdan sahipliğini doğrulamak gerekmektedir.

Uygulama sürecinde, Travel Rule bazı zorluklarla karşı karşıya kalıyor:

1. "Güneşin doğuşu" sorunu: Farklı yargı bölgelerinde uygulama süreleri farklıdır, bu da uyumlu VASP ile uyumsuz VASP arasındaki işlemlerde düzenlemelere tam olarak uyulmasını zorlaştırmaktadır.

2. Protokol birbirleriyle çalışma sorunları: Farklı Seyahat Kuralı protokolleri arasında, özellikle kapalı ağlarda, birbirleriyle çalışma eksikliği belirgindir.

Genel olarak, küresel düzenlemelerin sıkılaşması ve sektör uyum bilincinin artmasıyla birlikte, Travel Rule'un uygulanması aşamalı olarak ilerlemektedir. Gelecekte bu zorlukların çözülmesi beklenmektedir, böylece daha şeffaf ve uyumlu bir sanal varlık ekosistemi oluşturulacaktır.