Teknoloji devleri, Silicon Valley Bank'ın iflasından sonra hizmet açığını kapatmak için yeni bir şifreleme bankası oluşturmak üzere bir araya geldi.

2023'teki Silicon Valley Bank'ın iflası, teknoloji finans dünyasında büyük bir etki yarattı ve doldurulması gereken bir hizmet boşluğu bıraktı. Artık, finansal manzarayı yeniden şekillendiren yeni bir savaş sessizce başlamakta.

Gelen haberlere göre, bir dizi Silikon Vadisi devinin ortak çabasıyla Erebor adında yeni bir "şifreleme bankası" kurulma aşamasında. Katılımcılar arasında teknoloji milyarderi Joe Lonsdale, Oculus VR kurucusu Palmer Luckey ve Paypal ortak kurucusu Peter Thiel gibi isimler bulunuyor.

Erebor ismi, "Hobbit"teki zengin hazineleri barındıran "Yalnız Dağ"dan gelmektedir ve bu belki de bu bankanın ihtişamlı hedefini simgeler: Geleneksel finansın "çölü"nde, yeni teknolojilere "hazine gibi" finansal hizmetler bulmak.

Edinilen bilgilere göre Erebor, sadece Silicon Valley Bank'ın bıraktığı teknoloji şirketleri hizmet boşluğunu hedef almakla kalmıyor, aynı zamanda stabilcoin'i de ana strateji olarak belirliyor. Hedefi, "stabilcoin ticaretini gerçekleştiren ve teşvik eden en çok denetlenen varlık" olmak ve bu durum geleneksel finans ile şifreleme birleşiminin yeni bir aşamaya gireceğini gösteriyor.

Silikon Vadisi Bankası'nın iflasının etkileri: Yüksek teknoloji şirketleri yeni finansal desteğe acil ihtiyaç duyuyor

Silicon Valley Bank, Amerika'nın teknoloji girişimcileri ve risk sermayesi dünyası için birincil banka olmuştur ve birçok geleneksel büyük bankalar tarafından "yüksek riskli" olarak görülen girişimlere hizmet vermiştir. Mevduatlar, krediler ve yatırım bankacılığına kadar, teknoloji şirketlerinin büyümesinin her aşamasını kapsar. Silikon Vadisi'nin girişim ekosistemi ile derin bir bağ kurarak, birçok yenilikçi şirketin kuluçka döneminden halka arzına kadar önemli bir finansal ortak haline gelmiştir.

Ancak, teknoloji sektörü müşterilerine aşırı odaklanma, ABD Merkez Bankası'nın faiz artırma döngüsüne dair yanlış tahminler sonucunda ortaya çıkan büyük ölçüde gerçekleşmemiş kayıplar ve sosyal medya çağında bankaların iflas etme hızının ve ölçeğinin artması, nihayetinde Mart 2023'te bir likidite krizine yol açtı.

Amerika hükümeti hızlı bir şekilde müdahale ederek acil önlemlerle tasarruf sahiplerini korusa da, geleneksel büyük bankalar Silicon Valley Bank'ın iflasının ardından teknolojiye, özellikle de yüksek riskli şifreleme ve AI alanındaki girişimlere karşı temkinli bir tutum sergilemeye devam etti. Bu durum, piyasada belirgin bir finansal hizmetler "boşluk bölgesi" oluşmasına yol açtı ve onları anlayan ve gelişmelerini destekleyen "yeni bir dayanak" bulmak acil bir ihtiyaç haline geldi.

Erebor: "Yalnız Dağ" Bankası'nın hırsı

Erebor'un kurucu kadrosu gerçekten lüks bir şekilde.

Palmer Luckey: Sanal gerçeklik başlığı şirketi Oculus VR'nin efsanevi kurucusu, Oculus VR'yi Facebook'a (şu anda Meta) 2 milyar dolara satmasıyla VR alanının öncüsü haline geldi. Ardından, Palmer Luckey savunma teknolojisine yöneldi ve 2017'de Amerika Birleşik Devletleri ve müttefiklerine gelişmiş yapay zeka destekli insansız sistemler, sensörler ve gözetim teknolojileri sunmaya odaklanan Anduril Industries'i kurdu. Anduril, hızlı iterasyonları ve geleneksel savunma sanayi devlerini alt etme potansiyeli ile savunma teknolojisi alanında hızla yükselen bir yıldız haline geldi.

Peter Thiel: Silikon Vadisi'nin efsanevi ismi, çoklu kimliklere sahip: PayPal'ın kurucu ortağı, "PayPal Çetesi"nin manevi lideri, büyük veri şirketi Palantir'in kurucu ortağı, Facebook'un erken yatırımcısı ve ünlü risk sermayesi kuruluşu Founders Fund'un yöneticisi.

Peter Thiel, özgün liberalizmi ve tersine düşünme tarzı ile tanınır, SpaceX, Airbnb gibi dünyayı değiştiren birçok şirkete yatırım yapmıştır. "Bozucu yenilik" konusundaki takıntısı alışılmadık bir düzeydedir ve şifreleme para birimlerinin de destekçisidir.

Joe Lonsdale: Palantir'in Kurucu Ortağı ve Siyasi Aktif. Joe Lonsdale, Peter Thiel'in öğrencisi ve Palantir'in kurucu ortaklarından biridir. Palantir'den ayrıldıktan sonra, birçok yeni teknoloji şirketine yatırım yapan başka bir tanınmış risk sermayesi şirketi olan 8VC'yi kurdu. Thiel gibi, Lonsdale da siyasi olarak çok aktif olup, Trump'ın 2024 kampanyasının en önemli bağışçılarından biridir.

Bu özel siyasi arka plan, Erebor'un geleceğine şüphesiz stratejik bir hayal gücü katmaktadır. Trump'ın olası ikinci döneminde, ABD'nin düzenleyici ortamı şifrelemeye kucak açabilir; Erebor'un bu sırada yüksek sesle sektöre girmesi, belki de bu 'politika avantaj penceresini' doğru görmesinden kaynaklanmaktadır ve yeni düzenleyici çerçeve altında öne geçmeyi hedeflemektedir.

"En çok düzenlenen" stabilcoin bankası olmayı hedefliyoruz

Ülke bankası lisans başvurusuna göre, Erebor Bankası'nın merkezi Ohio eyaleti Columbus'ta yer alacak ve New York'ta bir ikincil ofis açarak dijital öncelikli bir operasyon modeli benimseyecek. Açıkça belirtmiştir ki, yapay zeka, şifreleme, savunma ve imalat gibi yeni teknoloji işletmelerine ve bu alanlardaki yatırımcılara ve çalışanlara hizmet verecektir. Bu dikey niş, yüksek derecede uzmanlaşmış pazar konumlandırması, Erebor'un geleneksel bankalardan ayrılmasının anahtarıdır.

Erebor'un temel stratejisi, stabilcoin'lere derin bir kucaklama ve uyum vizyonuna dayanmaktadır.

Erebor'un stabilcoinleri bilançosuna dahil etmeyi planladığı belirtiliyor. Stabilcoinler, değerinin ABD doları gibi fiat para birimlerine bağlı olduğu şifreleme varlıkları olarak, değer istikrarı, yüksek işlem verimliliği ve düşük maliyet gibi avantajları nedeniyle giderek daha fazla uluslararası ödemeleri hızlandırmak, hesaplamaları basitleştirmek ve dijital finansal hizmetlerin erişilebilirliğini artırmak için kritik bir araç haline geliyor. Daha önce, finansal teknoloji şirketleri ve geleneksel finans kurumları, uluslararası hesaplamalarda stabilcoin kullanmayı denemeye başlamışken, Erebor bunu bankacılığın temel işlevlerinin stratejik bir yüksekliğine taşıyor.

Erebor'un eş CEO'su Jacob Hirshman, tanınmış stabilcoin şirketi Circle'ın danışmanı olarak görev yapmış, ABD doları stabilcoini USDC'nin ana ihraççısı olan Circle'ın uyum çerçevesi, geleneksel finans kurumlarının şifreleme dünyasına girmesi için önemli bir geçiş yolu olmuştur. Hirshman, Erebor'da benzer bir yolu kopyalayarak, onu "en düzenlenmiş stabilcoin ticaret yürütmesi ve teşvik eden varlık" haline getirecektir.

Bu stratejiyle, Erebor sadece Silikon Vadisi ve yeni teknoloji alanlarının "yeni yatırımcısı" olmayı ummakla kalmayıp, aynı zamanda dolar ile dijital dolar arasında "resmi köprü" olmayı hedefliyor. Bu, şirketlerin sınır ötesi işlemler yapma ve dijital varlıkları yönetme konusundaki geleneksel yöntemlerini değiştirebilir ve stabil coinlerin gerçekten ana akım finansmana girmesini sağlayabilir. Daha önce, SEC şirket finansmanı departmanı tarafından yayımlanan şifreleme ETP ifşaatı için yeni yönergeler, düzenleyici kurumların dijital varlıkların geleneksel finansal sisteme entegre edilmesi için aktif olarak hazırlandığını da dolaylı olarak doğrulamış olup, bu Erebor'un uyum yoluyla örtüşmektedir.

Silikon Vadisi'nin Yeni "Finansör"ünün Hırsı: Etkisi Ne Olacak?

Erebor Bank'ın sektöre girişi, teknoloji finans alanında dalgalar yaratacak ve etkisi çok boyutlu olacak:

Yeni teknoloji şirketleri için Erebor'un ortaya çıkışı tam zamanında. AI, şifreleme gibi yenilikçi alanlarda birçok girişimci geleneksel bankaların "soğuk karşılaması" ile uzun süre yüzleşmek zorunda kaldı. Erebor'un sunduğu özel finansal hizmetler, bu şirketlerin finansman, operasyon ve uyum konularındaki acı noktalarını tam olarak çözüyor ve onların daha fazla enerjiyi teknik yeniliğe odaklamalarını sağlıyor. Özellikle Web3 şirketleri için, bu blok zincir teknolojisine odaklanan finansal hizmet sağlayıcısı kesinlikle iyi bir haber.

Tüm şifreleme sektörü için, Erebor önemli bir uyum standardı haline gelebilir. Eğer sıkı bir düzenleme çerçevesinde stabil coin işini başarılı bir şekilde yürütmeyi başarırsa, dijital varlıkların ana akım pazar tarafından kabul edilme sürecini büyük ölçüde hızlandıracaktır. Bu, belki de daha fazla geleneksel kurumsal fonun şifreleme alanına girmesini çekebilir.

Geleneksel bankacılık açısından, Erebor'un ortaya çıkışı dikkat edilmesi gereken bir işarettir. Bu yeni dijital banka, doğru hedefleme ve uzmanlık geçmişi ile en yüksek büyüme potansiyeline sahip teknoloji müşteri grubunu ele geçirmeye çalışıyor. Böyle bir rakiple karşı karşıya kalan geleneksel bankaların yenilikçilik hızını artırması ve yeni teknolojilere bakış açılarını yeniden değerlendirmesi gerekebilir. Gelecekte, daha fazla geleneksel bankanın dönüşüm sürecine girdiğini veya uzman dijital finansal hizmet sağlayıcıları ile iş birliği yapmayı tercih ettiğini görebiliriz.

Sonuç olarak, şifreleme dünyasındaki rekabet giderek büyük bir oyun haline geliyor - Silikon Vadisi sermayesi ve Wall Street'in eski parası sahneye çıkıyor, bugün Erebor da bu mücadeleye katıldı. "Yalnız Dağ" adıyla bilinen bu şirket, kendi "Arkengem"ini bulabilecek mi, belki de önümüzdeki birkaç yılın en dikkat çekici hikayelerinden biri olacak.