Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Fon Akış Analizi: Riskler ve Zorluklar

Kripto Varlıkların dünya genelinde yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcı sayısının hızlı artışı ile birlikte, bu bölgedeki zincir üstü fon akışı daha sık ve karmaşık hale gelmiştir. 2020'den itibaren alınan 10.000 blockchain adresi örneğine dayanan derinlemesine bir analiz, kripto varlıkların dolaşımında mevcut olan potansiyel riskleri ortaya koymuştur. Bu çalışma, sadece Güneydoğu Asya'daki kripto paraların kullanım risklerini değil, aynı zamanda bu olgunun arkasındaki nedenleri makro düzeyde de incelemekte ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü

Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kabul edilme oranı ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Yeni bir pazar olarak Güneydoğu Asya, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda benzersiz özelliklere sahiptir:

1. Kullanıcı artışı hızlı: Güneydoğu Asya'daki genç nüfus oranı yüksek, ayrıca mobil internetin yaygınlaşması nedeniyle bu bölgede kripto kullanıcı sayısı hızla artmakta, tahminen on milyonlarca kullanıcı bulunmaktadır.

2. Sınır ötesi ödeme talebi yüksek: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, kripto varlıklar onlara kolay bir sınır ötesi ödeme aracı sunuyor ve bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.

3. Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkeleri, sanal paralarla ilgili düzenleyici politikalar açısından çeşitlilik göstermektedir. Bazı ülkeler kripto varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli uyum risklerinin bulunmasına yol açmaktadır.

Örnek Analizi ve Ana Bulgular

1. Fonların Serbest Akışı Durumu

Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbestçe dolaşan fonların yüksek bir likidite ve merkeziyetsizlik özelliği gösterdiğini ortaya koymaktadır. Serbest dolaşan fonların toplam miktarı 14.84 milyar dolar olup, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.

2. Kara ve gri sektörlerle ilişkisi

1.1 milyar ABD dolardan fazla fon, kara ve gri sanayi ile ilgili adreslere doğrudan aktarıldı ve bu oran %12'yi aştı. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettiğimizde, bazı adreslerin de ikincil veya çoklu işlemler aracılığıyla kara ve gri sanayi ile dolaylı bağlantılar kurduğu bulundu ve kara ve gri sanayi ile ilişkili riskli adreslerin oranı %16.82'ye yükseldi. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto kullanıcı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan kara ve gri sanayi ile para alışverişi riski bulunduğu anlamına geliyor.

Kara ve Gri Sektör Fon Akışları ve Risk Analizi

1. Siyah gri endüstrinin adres türleri

Risk etiketleri aracılığıyla kara ve gri sektörlerle yakından ilgili adresler 3 ana kategori ve 44 alt kategoriye ayrılmıştır. İlgili yüksek riskli kategoriler başlıca şunlardır:

• Karışık coin hizmeti: Ana olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır.
• Yeraltı Bankası: Sınır ötesi yasa dışı fon hareketleri ve kara para aklama için kullanılır.
• Dolandırıcılık platformları: sahte yatırımlar, Ponzi şeması, yurt dışı dolandırıcılığı, domuz avı vb.

Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla spesifik kara ve gri sektör varlığı bulunmaktadır.

2. Yüksek riskli fon akış fenomeni

Araştırma sonuçları, belirli fon akış kategorilerinin özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:

• Yer altı para transferi ile ilgili adreslere 10 milyon doların üzerinde fon doğrudan akmıştır ve işlem sıklığı binlerce kez toplamaktadır.
• Yaklaşık 11 milyon dolar fonun net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktarıldığı.
• 2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

Bu tür fon akışları, kara ve gri sektör faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle şifreleme varlıklarının anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçluların sık sık yasadışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetleri gerçekleştirmelerine olanak sağlamaktadır.

Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akış Durumu

1. Yaptırım uygulanan platformun fon akış oranı

Kara ve gri sanayilerle doğrudan bağlantılı olan fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara akmıştır, ilgili işlem sayısı yer altı döviz bürolarına akışın iki katından fazladır ve toplam değeri 55 milyon dolardan fazladır. Bu, yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana giriş noktası olduğunu göstermektedir.

2. Vaka Analizi: Bir Karışık Para Aracı

Sıkça kullanılan bir karıştırma aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon almış olup, bu da yaptırıma tabi olan tüm platformların fon akışının %97.84'ünü oluşturmaktadır. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı'nın bu platformu yaptırım uygulanan varlıklar listesine almasının ardından, işlem hacmi belirgin şekilde azalmış ve yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskılama etkisini göstermiştir.

Makro Risk Analizi ve Nedenleri Üzerine Tartışma

1. Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasa dışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik araçlarla riskli adreslerin işaretlenmesi mümkün olsa da, fonlar yine de karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir, böylece kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.

2. Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz yeterli değil, bu da fonların sınır ötesi hareketliliği riskini artırıyor. Bazı bölgeler Kripto Varlıklara karşı hâlâ temkinli bir tutum sergiliyor ve aktif düzenleyici önlemler almıyor, bu da kara ve gri sektörlerin fon hareketliliği için bir alan sağlıyor.

3. Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'daki bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin ile fakir arasındaki fark büyük, bu da birçok dolandırıcının ve bahis şirketinin burayı üs olarak kullanmasına neden oluyor, esasen yabancıların katılımını çekiyor.

4. Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çekmektedir. Merkeziyetsiz platformlar, özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle kötü niyetli faaliyetleri veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta yetersiz kalmaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi artırmaya çalışsa da, çapraz zincir işlemler ve anonimlik teknolojileri, fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik risklerini artırmaktadır.

Sonuç ve Öneriler

Güneydoğu Asya bölgesinde zincir üzerindeki fon akış analizi, bu bölgedeki kripto varlıklar kullanımında yüksek güvenlik riski olduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:

1. Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, şifreleme varlıkları için kapsamlı denetim politikaları geliştirmeli ve uygulamalıdır. Ülkeler arası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon hareketlerine karşı mücadele edilmeli ve farklı ülke koşullarına göre net sanal para denetim çerçeveleri oluşturulmalıdır.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla önem vererek, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve kara para aklama endüstrisinin fonlarını tanıma yeteneklerini ve önlem alma bilinçlerini artırmak.

3. Teknoloji yeniliklerini teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlarla yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve mücadele etmek.

4. Çok Taraflı İşbirliği Mekanizması Kurma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kuruluşların ortaklaşa çalışmasını teşvik etmek, bilgi paylaşımını güçlendirmek ve risk birleşik savunmasını artırmak, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını yükseltmek.

Güneydoğu Asya, kripto varlıkların gelişimi için en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akışı riskleri ile karşılaşmaktadır. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasa dışı fon akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini desteklemeyi umuyoruz.