AgentFi: Stablecoin Getirilerinin Yeni Paradigması

Stabilcoin gelir stratejilerinin sürekli zenginleştiği bir ortamda, AgentFi, AI ve DeFi'nin birleştiği yeni bir paradigma olarak, kullanıcılara sürekli izleme gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilen akıllı ajan çözümleri sunmaktadır.

AgentFi, geleneksel DeFAI projelerinden temel bir farklılığa sahiptir. AgentFi'nin ana özelliği, AI Agent akıllı varlıklarını ana yürütme ve karar verme aracı olarak kullanarak tamamen otomatik karar verme ve kapalı döngü uygulamasını sağlamaktır. Buna karşılık, DeFAI projeleri genellikle AI'yı veri analizi ve strateji güçlendirme için yardımcı bir araç olarak kullanır.

Şu anda piyasada gerçekten kripto yerel DeFi alanına odaklanan AgentFi projeleri çok fazla değil. Eleme yaptıktan sonra, mevcut ana AgentFi projelerini sınıflandırma ve derecelendirme yaptık:

Stablecoin getirisi optimizasyon türü:

• ARMA (Giza): ★★★★★
• Coindeed: ★★★★
• Numoen: ★★★

Strateji Kombinasyonu/Likidite Madenciliği Türü:

• Hal: ★★★★
• Aori: ★★★
• Yanında: ★★

Zincir üzerindeki işlem yürütme türleri:

• Metafor: ★★★★
• Elixir: ★★★
• DeepFi: ★★

AgentFi, stablecoin getirisi optimizasyonu konusunda benzersiz avantajlar sunmaktadır. Giza'nın ARMA'sını örnek olarak alırsak, protokoller arası otomatik getiriyi maksimize etmeyi başarmaktadır. ARMA'nın başlıca özellikleri şunlardır:

1. Akıllı strateji zamanlaması: Her protokolün getirilerini gerçek zamanlı analiz ederek, en iyi yeniden dengeleme işlemlerini otomatik olarak gerçekleştirir.

2. APR Optimizasyon Sistemi: Faiz oranı, maliyet ve portföy ayarlama zamanlamasını dikkate alarak, her işlemde net kazanç sağlamayı garanti eder.

3. Otomatik faiz mekanizması: Otomatik olarak teşvik tokenlerini alır ve yeniden yatırır, pozisyon büyüklüğüne göre faiz sıklığını dinamik olarak optimize eder.

4. Akıllı para değiştirme mantığı: USDC ve USDT çift para işlemlerini destekler, gerektiğinde DEX üzerinden otomatik ve verimli para değişimi yapar.

ARMA, fon güvenliğini sağlamak için üç katmanlı bir koruma mekanizması kullanır:

• Akıllı hesap güvenliği: Kendi kendine yönetilen akıllı hesaplar temelinde, kullanıcı varlık kontrol hakkını saklar.
• Erişim kontrol mekanizması: Session Key ile vekalet izin kapsamını hassas bir şekilde belirleme.
• Risk yönetim sistemi: Entegre protokolleri dikkatlice seçin, işlemler tamamen izlenebilir denetime tabi.

Ücretler açısından, ARMA yalnızca elde edilen gerçek kazançların %10'unu başarı ücreti olarak almaktadır, herhangi bir para yatırma veya çekme ücreti yoktur. Ödüller otomatik olarak alınır ve birleştirilmiş olarak dağıtılır, kullanıcılar para çekimi sırasında orijinal para biriminde fonlarını geri alabilirler.

ARMA şu anda Morpho, Aave, Fluid gibi önde gelen borç verme protokollerine entegre edilmiştir. Resmi verilere göre, varlık yönetim ölçeği ve akıllı ajan sayısı sürekli olarak artmaktadır.

Giza, yakın zamanda tam token ekonomik modelini açıkladı. $GIZA, ağın yerel varlığı olarak, kullanım kolaylığı ve uzun vadeli değer yakalama yeteneğine sahiptir. Tasarım prensipleri arasında topluluk önceliği, ürün odaklılık ve mekanizma ihtiyatı bulunmaktadır.

Ana özellikler şunlardır:

• Makul başlangıç değeri: TGE başlangıç FDV'si 70 milyon dolar
• Sıfır kilit açma başlatma: Takım ve yatırımcılar TGE sırasında hiçbir token kilidi açma.
• Token kullanımını netleştirin: staking doğrulama, erişim kontrolü, yönetişim ve teşvik için kullanılır.
• Çift staking mekanizması: Düğüm operatörleri ve normal kullanıcılar, ilgili hakları elde etmek için stake yapabilir.
• Zaman ağırlıklı tasarım: Staking süresi uzadıkça, ödüller ve yönetişim ağırlığı artar.
• Aşamalı yönetim: Güvenlik komitesinden tamamen merkeziyetsiz otonomiye geçiş

Giza ayrıca Giza Points System (GPS)'i, gelecekteki teşvik dağıtımının bir temelini oluşturacak şekilde tanıttı. Bu puan sistemi, kullanıcılar, geliştiriciler ve topluluk üyeleri için açıktır ve uzun vadeli katkılara vurgu yapmaktadır.

ARMA şu anda yüksek sübvansiyon başlangıç döneminde, kullanıcılar stabilcoin yatırarak ilk 3 ayda %15 sabit yıllık getiri elde edebilirler. İlk 10 milyon dolarlık mevduat yapan kullanıcılar ayrıca orantılı olarak %1 $GIZA token arzı alabilirler.

Giza, akıllı ajanların kullanılabilirliği, protokol kullanım miktarı, token değeri ve ekosistem katılımının karşılıklı olarak tetiklediği bir büyüme flywheel'ı inşa etti ve sürdürülebilirliği hedefliyor. Yönetim mekanizması aşamalı evrimsel bir model benimseyerek merkeziyetsizliği kademeli olarak gerçekleştiriyor.

Giza/ARMA'ya yatırım yapmanın temel mantığı şunları içerir:

1. Paradigma Yenilik Anlatısı: AgentFi, ZK ve AI teknolojilerinin kesişim noktasında
2. Ürün kullanılabilirliği öncü: otomatik aracılık yürütme kapalı döngüsü sağlandı. 3: Erken madencilik kazanç penceresi: Mevcut aşama yüksek token sübvansiyonu sunmaktadır.

Potansiyel riskler şunlardır:

1. Kullanıcı güveni inşası hala erken aşamada.
2. Sistem karmaşıklığının getirdiği güvenlik zorlukları
3. Token değerinin serbest bırakma yolu henüz net değil.

Genel olarak, AgentFi, DeFi kullanıcılarına sürekli izleme gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilen bir akıllı ajan çözümü sunmaktadır. Henüz erken aşamalarda olmasına rağmen, yeni paradigmaya yatırım yapmayı düşünen kullanıcılar ve geliştiriciler için akıllı finans çağının öncüsü olabilir.